81[單選題] 下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有(　)。

　�、�.發(fā)行股票

　�、�.銀行貸款

　　Ⅲ.發(fā)行債券

　�、�.從國際金融機構(gòu)借款

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：C

　　參考解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　82[單選題] 影響金融市場的主要因素不包括(　)。

　　Ⅰ.技術(shù)因素

　�、�.經(jīng)濟因素

　�、�.人員因素

　�、�.歷史因素

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：A

　　參考解析：一般來說，左右和影響金融市場的因素是多方面的，但最為重要的是經(jīng)濟因素、法律因素、市場因素、技術(shù)因素。

　　83[單選題] 下列關(guān)于政府債券特征的說法中，正確的有(　)。

　�、�.政府債券是國家信用的體現(xiàn)，安全性高

　　Ⅱ.政府債券競爭力強，市場屬性好，一般僅在證券交易所上市交易

　�、�.政府債券收益比較穩(wěn)定

　　Ⅳ.政府債券可以享受免稅待遇

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：政府債券是一國政府的債務(wù)，它的發(fā)行量一般都非常大，同時，由于政府債券的信用好、競爭力強、市場屬性好，因此許多國家政府債券的二級市場十分發(fā)達，一般不僅允許在證券交易所上市交易，還允許在場外市場進行買賣。

　　84[單選題] 證券市場監(jiān)管的意義包括(　)。

　�、�.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要

　�、�.維護市場良好秩序的需要

　�、�.發(fā)展和完善證券市場體系的需要

　�、�.防止證券市場過度放任進而誘發(fā)經(jīng)濟危機的需要

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券市場監(jiān)管是一國宏觀經(jīng)濟監(jiān)管體系中不可缺少的組成部分，對證券市場的健康發(fā)展意義重大：①加強證券市場監(jiān)管是保障廣大投資者合法權(quán)益的需要;②加強證券市場監(jiān)管是維護市場良好秩序的需要;③加強證券市場監(jiān)管是發(fā)展和完善證券市場體系的需要;④準確和全面的信息是證券市場參與者進行發(fā)行和交易決策的重要依據(jù)。

　　85[單選題] 多元化投資組合的作用有(　)。

　�、�.借助于資金龐大的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　　Ⅱ.借助于投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小

　�、�.利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達到分散投資風(fēng)險的目的

　　Ⅳ.消除系統(tǒng)性風(fēng)險

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：通過多元化的投資組合，一方面借助于資金龐大和投資者眾多的優(yōu)勢使每個投資者面臨的投資風(fēng)險變小;另一方面，利用不同投資對象之間收益率變化的相關(guān)性，達到分散投資風(fēng)險的目的。

　　86[單選題] 風(fēng)險的要素包括(　)。

　�、�.風(fēng)險因素

　　Ⅱ.風(fēng)險事故

　�、�.風(fēng)險時間

　�、�.損失的可能性

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性3個要素有機構(gòu)成的。

　　87[單選題] 按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為(　)。

　�、�.債券基金

　�、�.股票基金

　　Ⅲ.貨幣市場基金

　�、�.契約型基金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　88[單選題] 下列關(guān)于中小非金融企業(yè)集合票據(jù)的說法中，正確的是(　)。

　　Ⅰ.任一企業(yè)單只票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣

　�、�.任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過1億元人民幣

　�、�.中小非金融企業(yè)發(fā)行集合票據(jù)，應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊，一次注冊、一次發(fā)行

　�、�.中小非金融企業(yè)發(fā)行的集合票據(jù)在債權(quán)債務(wù)登記日的次一工作日即可在銀行間債券市場流通轉(zhuǎn)讓

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具注冊規(guī)則》，任一企業(yè)集合票據(jù)募集資金額不超過2億元人民幣，單只集合票據(jù)注冊金額不超過10億元人民幣。故Ⅱ項錯誤。

　　89[單選題] 下列關(guān)于股票分割與合并的說法中，錯誤的是(　)。

　�、�.事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降

　�、�.從理論上說，股票分割與合并都不會影響調(diào)整后的股價

　�、�.股票分割通常適用于低價股，股票合并常見于高價股

　�、�.股票是分割還是合并，均不影響每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：股票分割又稱拆股、拆細，是將1股股票均等地拆成若干股。股票合并又稱并股，是將若干股股票合并為1股。從理論上說，不論是分割還是合并，將增加或減少股份總數(shù)和股東持有股票的數(shù)量，但并不改變公司的實收資本和每位股東所持股東權(quán)益占公司全部股東權(quán)益的比重。理論上，股票分割或合并后股價會以相同的比例向下或向上調(diào)整，但股東所持股票的市值不發(fā)生變化。事實上，股票分割與合并通常會刺激股價上升或下降。股票分割通常適用于高價股，拆細之后每股股票的市價下降，便于吸引更多的投資者購買;并股則常見于低價股。

　　90[單選題] 下列選項中，屬于非證券金融市場的是(　)。

　�、�.股票市場

　�、�.融資租賃市場

　　Ⅲ.信托市場

　�、�.股權(quán)投資市場

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　參考答案：B

　　參考解析：非證券金融市場主要包括股權(quán)投資市場、信托市場、融資租賃市場等。

　　91[單選題] 《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行的職責(zé)包括(　　)。

　　Ⅰ.按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜

　�、�.對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財產(chǎn)的完整與獨立

　　Ⅲ.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會

　�、�.對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：除Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ三項外，根據(jù)《人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人應(yīng)當履行的職責(zé)還包括：(1)安全保管基金財產(chǎn)。(2)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶。(3)保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料。(4)辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項。(5)對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見。(6)復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格。(7)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作。(8)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。D項屬于基金管理人的職責(zé)。

　　92[單選題] 會員制證券交易所設(shè)有的機構(gòu)有(　　)。

　　Ⅰ.董事會

　�、�.理事會

　　Ⅲ.會員大會

　�、�.監(jiān)察委員會

　　A.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：A

　　參考解析：會員制證券交易所是一個由會員自愿組成的、不以營利為目的的社會法人團體。交易所設(shè)有會員大會、理事會和監(jiān)察委員會。

　　93[單選題] 證券市場兩個最基本和最主要的品種是(　　)。

　�、�.股票

　�、�.基金

　　Ⅲ.債券

　�、�.衍生產(chǎn)品

　　A.Ⅰ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： 股票和債券是證券市場兩個最基本和最主要的品種。

　　94[單選題] 證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券和股票的(　　)。

　　Ⅰ.政府

　�、�.公司

　�、�.中央銀行

　　Ⅳ.政府機構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 本題考查證券發(fā)行人的概念，主要包括公司(企業(yè))、政府和政府機構(gòu)。

　　95[單選題] 影響我國金融市場運行的主要因素包括(　　)。

　�、�.歐元區(qū)的形成

　�、�.股指期貨

　�、�.國際資本流動

　�、�.美元匯率改革

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 影響我國金融市場運行的主要因素包括：(1)股指期貨。(2)國際資本流動。 (3)歐元區(qū)的形成。(4)人民幣匯率改革。

　　96[單選題] 2006年我國實施的新修訂的《人民共和國證券法》對證券公司進行了較為全面的規(guī)定，其中包括( )。

　�、�.進一步完善了證券公司設(shè)立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定

　�、�.對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟類

　　Ⅲ.建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系

　�、�.確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：2006年1月1日新修訂的《人民共和國證券法》實施，進一步完善了證券公司設(shè)立制度，對股東特別是大股東的資格作出規(guī)定;對證券公司實行按業(yè)務(wù)分類監(jiān)管，不再將證券公司分為綜合類和經(jīng)濟類;建立以凈資本為核心的監(jiān)管指標體系;確立證券公司高級管理人員任職資格管理制度;增加了對證券公司及其股東、董事、監(jiān)事、高級管理人員的監(jiān)管措施，明確了法律責(zé)任。

　　97[單選題] 道·瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括(　　)等指標。

　　Ⅰ.道·瓊斯公正市價指數(shù)

　�、�.工業(yè)股價平均數(shù)

　�、�.商業(yè)股價平均數(shù)

　　Ⅳ.公用事業(yè)股價平均數(shù)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 道·瓊斯指數(shù)實際上是一組股價平均數(shù)，包括5組指標：工業(yè)股價平均數(shù)、運輸業(yè)股價平均數(shù)、公用事業(yè)股價平均數(shù)、股價綜合平均數(shù)、道·瓊斯公正市價指數(shù)。

　　98[單選題] (　　)根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。

　�、�.中國人民銀行

　�、�.國家發(fā)展和改革委員會

　�、�.財政部

　�、�.國資委

　　A.Ⅰ、Ⅱ、

　　B.Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅱ、Ⅲ、

　　參考答案：D

　　參考解析： 在中國境內(nèi)申請發(fā)行人民幣債券的國際開發(fā)機構(gòu)應(yīng)向財政部等窗口單位遞交債券發(fā)行申請，由窗口單位會同中國人民銀行、國家發(fā)改委、中國證監(jiān)會等部門審核后，報國務(wù)院同意。國家發(fā)改委會同財政部，根據(jù)國家產(chǎn)業(yè)政策、外資外債情況、宏觀經(jīng)濟和國際收支狀況，對人民幣債券的發(fā)行規(guī)模及所籌資金用途進行審核。

　　99[單選題] 下列選項中，屬于中國證監(jiān)會在履行自己職責(zé)時，有權(quán)采取的措施是(　　)。

　�、�.查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位的資金賬戶

　�、�.查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的個人的銀行賬戶

　�、�.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，可以自己直接凍結(jié)或者查封該財產(chǎn)

　　Ⅳ.對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移違法資金、證券等涉案財產(chǎn)的，經(jīng)中國證監(jiān)會批準后，可凍結(jié)該財產(chǎn)或者查封

　　A.Ⅰ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、

　　C.Ⅰ、Ⅲ、

　　D.Ⅲ、 Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 根據(jù)《人民共和國證券法》的規(guī)定，中國證監(jiān)會在履行自己職責(zé)時，有權(quán)采取的措施是查詢當事人和與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶。對有證據(jù)證明已經(jīng)或者可能轉(zhuǎn)移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產(chǎn)或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)主要負責(zé)人批準，可以凍結(jié)或者查封。

　　100[單選題] 有價證券的種類多種多樣，按不同的標準可分為(　　)。

　�、�.政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券

　�、�.上市證券和非上市證券

　�、�.公募證券和私募證券

　　Ⅳ.股票、債券和其他證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 按證券發(fā)行主體的不同，有價證券可分為政府證券、政府機構(gòu)證券和公司證券;按是否在證券交易所掛牌交易，有價證券可分為上市證券與非上市證券;按募集方式分類，有價證券可分為公募證券和私募證券;按證券所代表的權(quán)利性質(zhì)分類，有價證券可分為股票、債券和其他證券三大類。

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