76[單選題] 下列關(guān)于利率互換說(shuō)法正確的是(　　)。

　�、�.利率互換是指交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，對(duì)約定的名義本金按照不同的計(jì)息方法定期交換利息的一種場(chǎng)外交易的金融合約。

　　Ⅱ.在大多數(shù)利率互換中，一方支付的利息是基于浮動(dòng)利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮動(dòng)利率。

　　Ⅲ.浮動(dòng)利率對(duì)固定利率的互換是標(biāo)準(zhǔn)型的互換利率，也是最普遍的利率互換

　�、�.一般來(lái)說(shuō)，利率互換合約交換的只是不同特征的利息，而不涉及實(shí)質(zhì)本金的互換，所以，將其本金稱為名義本金

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：利率互換是指交易雙方約定在未來(lái)的一定期限內(nèi)，對(duì)約定的名義本金按照不同的計(jì)息方法定期交換利息的一種場(chǎng)外交易的金融合約。一般來(lái)說(shuō)，利率互換合約交換的只是不同特征的利息，而不涉及實(shí)質(zhì)本金的互換，所以，將其本金稱為名義本金。在大多數(shù)利率互換中，一方支付的利息是基于浮動(dòng)利率，而另一方支付的利息是基于固定利率或浮動(dòng)利率。浮動(dòng)利率對(duì)固定利率的互換是標(biāo)準(zhǔn)型的互換利率，也是最普遍的利率互換。

　　77[單選題] 直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求有(　　)。

　　Ⅰ.不得對(duì)外提供擔(dān)保，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人

　�、�.建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.通過(guò)直接投資子公司網(wǎng)站公開(kāi)披露公司名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、法人代表等基本情況，公司管理人員、業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員的姓名、職務(wù)和兼職情況，公司建立的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排

　�、�.建立健全文檔管理制度，妥善保管盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、決策記錄等資料

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：直接投資業(yè)務(wù)的合規(guī)性要求： (1)管理人員和從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)專(zhuān)職，具備相應(yīng)的經(jīng)營(yíng)管理和專(zhuān)業(yè)能力，不得在證券公司領(lǐng)取報(bào)酬。

　　(2)建立健全獨(dú)立的投資決策機(jī)制，明確投資項(xiàng)目選擇標(biāo)準(zhǔn)、投資比例限制、投資決策權(quán)限以及相關(guān)業(yè)務(wù)流程，提高投資決策、執(zhí)行、監(jiān)督的透明度，有效控制和防范決策風(fēng)險(xiǎn)。

　　(3)建立投資決策回避制度，直接投資子公司業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員或者董事會(huì)成員與擬投資項(xiàng)目存在利益關(guān)聯(lián)的，應(yīng)當(dāng)回避。

　　(4)資金投向不得違背國(guó)家宏觀政策和產(chǎn)業(yè)政策。

　　(5)不得對(duì)外提供擔(dān)保，不得成為對(duì)所投資企業(yè)的債務(wù)承擔(dān)連帶責(zé)任的出資人。

　　(6)建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制制度，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理，有效控制和防范項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)。

　　(7)通過(guò)直接投資子公司網(wǎng)站公開(kāi)披露公司名稱、注冊(cè)地、注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、法人代表等基本情況，公司管理人員、業(yè)務(wù)人員、投資決策委員會(huì)成員的姓名、職務(wù)和兼職情況，公司建立的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，以及防范與證券公司利益沖突的具體制度安排。

　　(8)建立健全文檔管理制度，妥善保管盡職調(diào)查報(bào)告、項(xiàng)目評(píng)估報(bào)告、決策記錄等資料。

　　(9)堅(jiān)持市場(chǎng)化運(yùn)作原則，引進(jìn)專(zhuān)業(yè)人才，建立專(zhuān)業(yè)團(tuán)隊(duì)，樹(shù)立品牌意識(shí)，促進(jìn)合理競(jìng)爭(zhēng)。

　　78[單選題] 下列關(guān)于議價(jià)市場(chǎng)說(shuō)法正確的有(  )。

　�、�.是指沒(méi)有固定場(chǎng)所、相對(duì)分散的市場(chǎng)

　�、�.金融資產(chǎn)的定價(jià)與成交是通過(guò)私下協(xié)商或面對(duì)面討價(jià)還價(jià)方式進(jìn)行的

　�、�.絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過(guò)這種方式交易

　　Ⅳ.按成交和定價(jià)方式劃分

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：按照成交和定價(jià)方式，金融市場(chǎng)可被劃分為公開(kāi)市場(chǎng)和議價(jià)市場(chǎng)。議價(jià)市場(chǎng)是指沒(méi)有固定場(chǎng)所、相對(duì)分散的市場(chǎng)。在議價(jià)市場(chǎng)上，金融資產(chǎn)的定價(jià)與成交是通過(guò)私下協(xié)商或面對(duì)面討價(jià)還價(jià)方式進(jìn)行的。在發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)國(guó)家，絕大多數(shù)債券和中小企業(yè)的未上市股票都通過(guò)這種方式交易。

　　79[單選題] 證券公司申請(qǐng)借入或發(fā)行次級(jí)債，應(yīng)提交的申請(qǐng)文件包括(　　)。

　　Ⅰ.關(guān)于借入或發(fā)行次級(jí)債的決議

　�、�.募集說(shuō)明書(shū)或借入次級(jí)債務(wù)合同

　　Ⅲ.債權(quán)人資產(chǎn)信用的說(shuō)明材料

　�、�.證券公司最近3個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析：證券公司申請(qǐng)借人或發(fā)行次級(jí)債，應(yīng)提交以下申請(qǐng)文件：申請(qǐng)書(shū);關(guān)于借入或發(fā)行次級(jí)債的決議;募集說(shuō)明書(shū)或借入次級(jí)債務(wù)合同;借入或募集資金的用途說(shuō)明;合同當(dāng)事人之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系說(shuō)明;證券公司最近6個(gè)月的風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)情況及相關(guān)測(cè)算報(bào)告;債權(quán)人資產(chǎn)信用的說(shuō)明材料;中國(guó)證監(jiān)會(huì)要求提交的其他文件。

　　80[單選題] 從1960年至今，這一階段的顯著特點(diǎn)是金融市場(chǎng)(　　)。

　　Ⅰ.開(kāi)始走向國(guó)際化和全球化

　�、�.明顯地表現(xiàn)為多極化趨勢(shì)

　�、�.資本主義國(guó)家的金融市場(chǎng)出現(xiàn)了英國(guó)、美國(guó)、瑞士三足鼎立的局面

　�、�.發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)也紛紛建立起了令世人矚目的國(guó)際金融市場(chǎng)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：從1960年至今。這一階段的顯著特點(diǎn)是金融市場(chǎng)開(kāi)始走向國(guó)際化和全球化。由于第二次世界大戰(zhàn)后歐洲經(jīng)濟(jì)恢復(fù)的需要和嚴(yán)格的金融管制促使國(guó)際金融市場(chǎng)擴(kuò)張，歐洲貨幣市場(chǎng)得以發(fā)展和昌盛。之后，還逐漸形成了許多新的國(guó)際金融中心，這個(gè)時(shí)期的國(guó)際金融市場(chǎng)不再以某一個(gè)或某幾個(gè)國(guó)家為典型代表或軸心，而是明顯地表現(xiàn)為多極化趨勢(shì)，發(fā)展中國(guó)家和地區(qū)也紛紛建立起了令世人矚目的國(guó)際金融市場(chǎng)。

　　81[單選題] 股票融資的缺點(diǎn)有(　　)。

　　Ⅰ.資本成本較高

　�、�.股票融資上市時(shí)間跨度長(zhǎng)

　　Ⅲ.容易分散控制權(quán)

　�、�.新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會(huì)降低普通股的凈收益，從而可能引起股價(jià)的下跌

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：(1)資本成本較高。首先，從投資者的角度講，投資于普通股風(fēng)險(xiǎn)較高，也要求有較高的投資報(bào)酬率。其次，對(duì)籌資來(lái)講，普通股股利從稅后利潤(rùn)中支付，不具有抵稅作用。另外，普通股的發(fā)行費(fèi)用也較高。 (2)股票融資上市時(shí)間跨度長(zhǎng)，競(jìng)爭(zhēng)激烈，無(wú)法滿足企業(yè)緊迫的融資需求。

　　(3)容易分散控制權(quán)。當(dāng)企業(yè)發(fā)行新股時(shí)，出售新股票，引進(jìn)新股東，會(huì)導(dǎo)致公司控制權(quán)的分散。

　　(4)新股東分享公司未發(fā)行新股前積累的盈余，會(huì)降低普通股的凈收益，從而可能引起股價(jià)的下跌。

　　82[單選題] 金融衍生工具市場(chǎng)的功能包括(　　)。

　�、�.金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系

　�、�.金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段

　　Ⅲ.金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高

　�、�.金融衍生產(chǎn)品交易是現(xiàn)代金融市場(chǎng)的重要內(nèi)容

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生產(chǎn)品的發(fā)展，完善了現(xiàn)代金融市場(chǎng)的組織體系，提供了抵抗金融風(fēng)險(xiǎn)的市場(chǎng)基礎(chǔ)和手段，促進(jìn)了一個(gè)國(guó)家或地區(qū)金融市場(chǎng)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力的提高。隨著現(xiàn)代金融市場(chǎng)功能的進(jìn)一步發(fā)揮，金融衍生工具市場(chǎng)在現(xiàn)代金融市場(chǎng)中的地位將進(jìn)一步得到加強(qiáng)。

　　83[單選題] 我國(guó)股票發(fā)行曾采用過(guò)的審批制度，是完全行政化的發(fā)行制度，有著強(qiáng)烈的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩。擬發(fā)行公司在申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，要(　　)公司可提出上市申請(qǐng)，經(jīng)審核、復(fù)審，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具批準(zhǔn)發(fā)行的有關(guān)文件后方能發(fā)行。

　�、�.征得本單位領(lǐng)導(dǎo)同意

　�、�.征得地方政府或中央企業(yè)主管部門(mén)同意

　�、�.向所屬證券管理部門(mén)提出發(fā)行股票的申請(qǐng)。

　�、�.經(jīng)證券管理部門(mén)受理審核同意轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行額度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：我國(guó)股票發(fā)行曾采用過(guò)的審批制度，是完全行政化的發(fā)行制度，有著強(qiáng)烈的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩。擬發(fā)行公司在申請(qǐng)公開(kāi)發(fā)行股票時(shí)，要征得地方政府或中央企業(yè)主管部門(mén)同意后，向所屬證券管理部門(mén)提出發(fā)行股票的申請(qǐng)。經(jīng)證券管理部門(mén)受理審核同意轉(zhuǎn)報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)發(fā)行額度后，公司可提出上市申請(qǐng)，經(jīng)審核、復(fù)審，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)出具批準(zhǔn)發(fā)行的有關(guān)文件后方能發(fā)行。

　　84[單選題] 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且不存在(　　)重大違法行為。

　�、�.違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰

　　Ⅱ.違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到刑事處罰

　�、�.違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到行政處罰且情節(jié)嚴(yán)重，或者受到刑事處罰

　　Ⅳ.違反國(guó)家其他法律、行政法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的行為

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且不存在下列重大違法行為： (1)違反證券法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到中國(guó)證監(jiān)會(huì)的行政處罰，或者受到刑事處罰。

　　(2)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到行政處罰且情節(jié)嚴(yán)重，或者受到刑事處罰。

　　(3)違反國(guó)家其他法律、行政法規(guī)且情節(jié)嚴(yán)重的行為。

　　85[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買(mǎi)賣(mài)證券的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的(　　)等，按照證券交易所交易規(guī)則代理買(mǎi)賣(mài)證券。買(mǎi)賣(mài)成交后，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作買(mǎi)賣(mài)成交報(bào)告單交付客戶。

　　Ⅰ.證券名稱Ⅱ.買(mǎi)賣(mài)數(shù)量

　�、�.出價(jià)方式Ⅳ.價(jià)格幅度

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商接受客戶買(mǎi)賣(mài)證券的委托，應(yīng)當(dāng)根據(jù)委托書(shū)載明的證券名稱、買(mǎi)賣(mài)數(shù)量、出價(jià)方式、價(jià)格幅度等，按照證券交易所交易規(guī)則代理買(mǎi)賣(mài)證券。買(mǎi)賣(mài)成交后，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定制作買(mǎi)賣(mài)成交報(bào)告單交付客戶。

　　86[單選題] 股票的性質(zhì)有(　　)。

　�、� 股票是有價(jià)證券 Ⅱ 股票是要式證券

　　Ⅲ 股票是權(quán)證證券 Ⅳ 股票是收益證券

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ 、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 股票的性質(zhì)有：股票是有價(jià)證券、股票是要式證券、股票是權(quán)證證券、股票是資本證券、股票是綜合權(quán)利證券。

　　87[單選題] 直接融資的劣勢(shì)的有(　　)。

　　Ⅰ 社會(huì)資金運(yùn)行和資源配置的效率較多地依賴于金融機(jī)構(gòu)的素質(zhì)

　�、� 一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性

　�、� 投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅳ 進(jìn)人證券市場(chǎng)進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)

　　A.Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析： 直接融資的劣勢(shì)有：①要求投資者具有一定的金融投資專(zhuān)業(yè)知識(shí)和技能，才能夠在金融市場(chǎng)上尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會(huì);②投資者要承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn);③投資者為了尋找到較好的投資品種，把握好投資機(jī)會(huì)，需要花費(fèi)大量的收集信息、分析信息的時(shí)間和成本;④一般逐次進(jìn)行，缺乏管理的靈活性;⑤公開(kāi)性的要求，有時(shí)與企業(yè)保守商業(yè)秘密的需求相沖突;⑥進(jìn)入證券市場(chǎng)進(jìn)行直接融資的多為大企業(yè)，中小企業(yè)難以進(jìn)入證券市場(chǎng)，倒是從銀行獲取信貸更具有成本優(yōu)勢(shì)。

　　88[單選題] 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類(lèi)，債券交易的方式包括(　　)。

　�、� 回購(gòu)交易 Ⅱ 詢價(jià)交易 Ⅲ 遠(yuǎn)期交易 Ⅳ 期貨交易

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 根據(jù)交易合約的簽訂與實(shí)際交割之間的關(guān)系分類(lèi)，可將債券交易的方式分為現(xiàn)券交易、回購(gòu)交易、遠(yuǎn)期交易和期貨交易。

　　89[單選題] 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有(　　)。

　�、� 可控性 Ⅱ 廣泛性

　　Ⅲ 不對(duì)稱性 Ⅳ 不確定性

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　參考答案：D

　　參考解析： 操作風(fēng)險(xiǎn)的特征有：可控性、廣泛性、不對(duì)稱性。

　　90[單選題] 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有的情形包括(　　)。

　　Ⅰ 一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5%

　�、� 同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的5%

　�、� 違反基金合同關(guān)于投資范圍的約定

　�、� 違反基金投資策略和投資比例的約定

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，不得有下列情形：①一只基金持有一家上市公司的股票，其市值超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的10%;②同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，超過(guò)該證券的10%;③基金財(cái)產(chǎn)參與股票發(fā)行申購(gòu)，單只基金所申報(bào)的金額超過(guò)該基金的總資產(chǎn)，單只基金所申報(bào)的股票數(shù)量超過(guò)擬發(fā)行股票公司本次發(fā)行股票的總量;④違反基金合同關(guān)于投資范圍、投資策略和投資比例等約定;⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他情形。

　　91[單選題] 關(guān)于國(guó)債下列說(shuō)法錯(cuò)誤的有(　　)。

　�、� 儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行對(duì)象是機(jī)構(gòu)和個(gè)人

　�、� 記賬式國(guó)債可以流通上市

　　Ⅲ 儲(chǔ)蓄國(guó)債購(gòu)買(mǎi)當(dāng)日起息

　�、� 憑證式國(guó)債按年付息，到期還本并支付最后一年利息

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：A

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，儲(chǔ)蓄國(guó)債的發(fā)行對(duì)象是個(gè)人，不包括機(jī)構(gòu);Ⅲ項(xiàng)，儲(chǔ)蓄國(guó)債自發(fā)行期首日起息;Ⅳ項(xiàng)，憑證式國(guó)債到期一次還本付息。.

　　92[單選題] 《證券投資基金法》對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定，即(　　)。

　　Ⅰ 按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、� 對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)設(shè)置共同賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整

　　Ⅲ 保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　Ⅳ 按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：《證券投資基金法》對(duì)基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的職責(zé)進(jìn)行了明確規(guī)定：①安全保管基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定開(kāi)設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;③對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;⑥辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);⑦對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見(jiàn);⑧復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購(gòu)、贖回價(jià)格;⑨按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);⑩按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作;11國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　93[單選題] 關(guān)于中國(guó)人民銀行采用的利率手段，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　�、� 調(diào)整中央銀行利率

　�、� 調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率

　　Ⅲ 制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍

　�、� 制定相關(guān)政策對(duì)各類(lèi)利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： 中國(guó)人民銀行采用的利率手段主要包括：①調(diào)整中央銀行利率，具體包括再貸款利率、再貼現(xiàn)利率、存款準(zhǔn)備金利率、超額存款準(zhǔn)備金利率、央票利率、回購(gòu)利率等，其中公開(kāi)市場(chǎng)操作中的回購(gòu)利率尤為重要，對(duì)我國(guó)銀行間市場(chǎng)的短期資金利率有著舉足輕重的影響，在我國(guó)的使用非常普遍;②調(diào)整金融機(jī)構(gòu)存款利率和貸款利率的基準(zhǔn)利率，這在我國(guó)應(yīng)用的十分普遍，我們平時(shí)聽(tīng)到的央行降息加息指的就是調(diào)整商業(yè)銀行的存貸款基準(zhǔn)利率;③制定金融機(jī)構(gòu)存貸款利率的浮動(dòng)范圍;④制定相關(guān)政策對(duì)各類(lèi)利率結(jié)構(gòu)和檔次進(jìn)行調(diào)整等。

　　94[單選題] 關(guān)于貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)，下列說(shuō)法正確的有(　　)。

　　Ⅰ 貨幣市場(chǎng)是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場(chǎng)

　�、� 一般地說(shuō)，資金借貸期限以3～6個(gè)月最為普遍

　�、� 資本市場(chǎng)是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng)

　　Ⅳ 通常，資本市場(chǎng)主要指的是債券市場(chǎng)和股票市場(chǎng)

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：D

　　參考解析： Ⅰ項(xiàng)，貨幣市場(chǎng)是指以期限為1年以下的金融資產(chǎn)為交易標(biāo)的物的短期金融市場(chǎng);Ⅲ項(xiàng)，資本市場(chǎng)是指期限為1年以上的金融資產(chǎn)交易的市場(chǎng)。

　　在線題庫(kù)：考試網(wǎng)證券從業(yè)資格《基本法律法規(guī)》考試題庫(kù)|手機(jī)題庫(kù)

　　課程通關(guān)：2018年證券從業(yè)資格考試開(kāi)班啦！招生方案 個(gè)性化學(xué)習(xí)  加入VIP協(xié)議班定制屬于你的個(gè)人服務(wù)>>>了解進(jìn)入！

　　95[單選題] 下列屬于外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理措施的有(　　)。

　�、� 實(shí)施更加積極的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施

　�、� 深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，推進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程

　　Ⅲ 購(gòu)買(mǎi)創(chuàng)新的固定收益證券

　�、� 加強(qiáng)對(duì)國(guó)際游資的監(jiān)管，深化國(guó)際金融合作

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析： 外匯風(fēng)險(xiǎn)的管理措施有：①實(shí)施更加積極的匯率風(fēng)險(xiǎn)管理措施;②深化人民幣匯率形成機(jī)制改革，推進(jìn)人民幣國(guó)際化進(jìn)程;③加強(qiáng)對(duì)國(guó)際游資的監(jiān)管，深化國(guó)際金融合作。同時(shí)，我國(guó)應(yīng)加強(qiáng)國(guó)際金融合作，加強(qiáng)與新興市場(chǎng)國(guó)家間的金融協(xié)調(diào)與合作，維護(hù)我國(guó)在世界經(jīng)濟(jì)變革中的核心利益。

　　96[單選題] 合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與(　　)。

　�、�.新股發(fā)行

　�、�.可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行

　�、�.股票增發(fā)申購(gòu)

　�、�.配股申購(gòu)

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：合格境外機(jī)構(gòu)投資者可以參與新股發(fā)行、可轉(zhuǎn)換債券發(fā)行、股票增發(fā)和配股的申購(gòu)。

　　97[單選題] 國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)有(　　)。

　�、�.依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)

　�、�.依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理

　　Ⅲ.依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理

　�、�.依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的職責(zé)。 依據(jù)《證券法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)行監(jiān)督管理，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序，保障其合法運(yùn)行。國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)在對(duì)證券市場(chǎng)實(shí)施監(jiān)督管理中履行下列職責(zé)：

　　(1)依法制定有關(guān)證券市場(chǎng)監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并依法行使審批或者核準(zhǔn)權(quán)。

　　(2)依法對(duì)證券的發(fā)行、上市、交易、登記、存管、結(jié)算，進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　(3)依法對(duì)證券發(fā)行人、上市公司、證券公司、證券投資基金管理公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的證券業(yè)務(wù)活動(dòng)，進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　(4)依法制定從事證券業(yè)務(wù)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施。

　　(5)依法監(jiān)督檢查證券發(fā)行、上市和交易的信息公開(kāi)情況。

　　(6)依法對(duì)證券業(yè)協(xié)會(huì)的活動(dòng)進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督。

　　(7)依法對(duì)違反證券市場(chǎng)監(jiān)督管理法律、行政法規(guī)的行為進(jìn)行查處。

　　(8)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　98[單選題] 國(guó)債期貨可實(shí)行的交割方式有(　　)。

　�、�.券款交割Ⅱ.有紙國(guó)債券交割

　�、�.無(wú)紙國(guó)債券轉(zhuǎn)賬交割Ⅳ.現(xiàn)金交割

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案：B

　　參考解析：國(guó)債期貨的交割可實(shí)行有紙國(guó)債券交割和無(wú)紙國(guó)債券轉(zhuǎn)賬交割兩種交割方式，不得實(shí)行現(xiàn)金交割。

　　99[單選題] 人民幣利率互換市場(chǎng)，機(jī)構(gòu)投資者包括(　　)。

　�、�.保險(xiǎn)公司Ⅱ.中外資銀行

　　Ⅲ.證券公司Ⅳ.財(cái)務(wù)公司

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：人民幣匯率互換市場(chǎng)成員日益豐富，囊括中外資銀行、證券、保險(xiǎn)、財(cái)務(wù)公司等各類(lèi)機(jī)構(gòu)投資者。

　　100[單選題] 證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列(　　)條件。

　�、�.經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形

　�、�.財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定

　�、�.客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案：C

　　參考解析：證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年;公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近2年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期問(wèn)的情形;財(cái)務(wù)狀況良好，最近2年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，注冊(cè)資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務(wù)后的規(guī)定;客戶資產(chǎn)安全、完整，客戶交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶資料完整真實(shí);已建立完善的客戶投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶之間的糾紛;信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近一年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試;有足夠負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員，融資融券業(yè)務(wù)方案和內(nèi)部管理制度已通過(guò)中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)組織的專(zhuān)業(yè)評(píng)價(jià);中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。