經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)告知投資者不適合購(gòu)買(mǎi)相關(guān)產(chǎn)品或者接受相關(guān)服務(wù)，投資者仍主動(dòng)要求購(gòu)買(mǎi)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于其風(fēng)險(xiǎn)承受

　　能力的產(chǎn)品或者相關(guān)服務(wù)的，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)做到：以書(shū)面形式進(jìn)行特別風(fēng)險(xiǎn)警示，如投資者不屬于風(fēng)險(xiǎn)承受能

　　力最低類(lèi)別，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)人員應(yīng)當(dāng)就產(chǎn)品或服務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)高于投資者承受能力的情況進(jìn)行特別書(shū)面風(fēng)險(xiǎn)警

　　示。如投資者仍堅(jiān)持購(gòu)買(mǎi)的，可以向其銷(xiāo)售相關(guān)產(chǎn)品或者提供相關(guān)服務(wù)。

　　【7】關(guān)于辦理基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)或者辦理基金銷(xiāo)售相關(guān)業(yè)務(wù)，并向基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)收取以基金交易(含開(kāi)戶(hù))為基

　　礎(chǔ)的相關(guān)傭金的機(jī)構(gòu)，以下說(shuō)法錯(cuò)誤的為( )。

　　A.應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)或者經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定

　　B.任何個(gè)人不得以個(gè)人名義辦理基金的銷(xiāo)售或者相關(guān)業(yè)務(wù)

　　C.機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持基金管理人利益優(yōu)先原則

　　D.未經(jīng)注冊(cè)并取得基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)資格或者未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理基金的銷(xiāo)售或者相關(guān)業(yè)務(wù)

　　【答案】C

　　【解析】C項(xiàng)，根據(jù)《證券投資基金銷(xiāo)售管理辦法》第59條，基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在銷(xiāo)售基金和相關(guān)產(chǎn)品的

　　過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷(xiāo)售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的

　　產(chǎn)品銷(xiāo)售給合適的基金投資人。

　　【8】( )是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)枃構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益的重要操作流程，核心目

　　的是“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。

　　A.法人集中清算制度 B.信息隔離墻制度

　　C.利益沖突管理機(jī)制 D.投資者適當(dāng)性制度

　　【答案】D

　　【解析】投資者適當(dāng)性制度是證券期貨經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)服務(wù)投資者、控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和保護(hù)投資者合法權(quán)益的

　　重要操作流程，其核心目的在于“將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適當(dāng)?shù)耐顿Y者”。

　　建立完善的投資者適當(dāng)性管理制度，有利于規(guī)范證券期貨投資者適當(dāng)性管理，維護(hù)投資者合法權(quán)益。

　　【9】按《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，( )專(zhuān)業(yè)投資者指的是符合一定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，即

　　符合一定資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模并且具備一定投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的投資者此類(lèi)投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)

　　核驗(yàn)屬實(shí)的可以直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者。

　　A.第一類(lèi) B.第二類(lèi)

　　C.第三類(lèi) D.第四類(lèi)

　　【答案】B

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專(zhuān)業(yè)投資者可以劃分為三類(lèi)。第二類(lèi)投資者是符合一定條件的專(zhuān)業(yè)投資者，即符合一定資產(chǎn)、財(cái)務(wù)規(guī)模并且具備一定投資知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)的投資者。此類(lèi)投資者需提供相關(guān)證明材料，經(jīng)經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)核驗(yàn)屬實(shí)的可以直接認(rèn)定為專(zhuān)業(yè)投資者。

　　【10】按照《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》的要求，( )專(zhuān)業(yè)投資者指的是經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會(huì)公益基金、QFII、RQFII等。

　　A.第一類(lèi) B.第二類(lèi)

　　C.第三類(lèi) D.第四類(lèi)

　　【答案】A

　　【解析】依據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，專(zhuān)業(yè)投資者可以劃分為三類(lèi)。第一類(lèi)是專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)投資者，即經(jīng)有關(guān)金融監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)發(fā)行的理財(cái)產(chǎn)品以及經(jīng)監(jiān)管部門(mén)批準(zhǔn)設(shè)立的養(yǎng)老基金、社會(huì)公益基金、合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFII)、人民幣合格境外機(jī)構(gòu)投資者(RQFII)等。

　　【11】經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將普通投資者按照其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高至少劃分為( )五個(gè)等級(jí)。

　　A.A1、A2、A3、A4、A5

　　B.A5、A4、A3、A2、A1

　　C.C1、C2、C3、C4、C5

　　D.C5、C4、C3、C2、C1

　　【答案】C

　　【解析】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可結(jié)合實(shí)際操作經(jīng)驗(yàn)及投資者的特殊情況，調(diào)整和補(bǔ)充具體評(píng)估指標(biāo)。經(jīng)過(guò)風(fēng)險(xiǎn)承受能力評(píng)估，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)將普通投資者按照其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低到高至少劃分為C1、C2、C3、C4、C5五個(gè)等級(jí)。

　　【12】證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知的下列信息中錯(cuò)誤的是( )。

　　A.可能直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng)

　　B.可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng)

　　C.因經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或者財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或者原始本金虧損的事項(xiàng)

　　D.利益保證承諾

　　【答案】D

　　【解析】經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)向普通投資者銷(xiāo)售產(chǎn)品或者提供服務(wù)前，應(yīng)當(dāng)告知下列信息：可直接導(dǎo)致本金虧損的事項(xiàng);

　　②可能直接導(dǎo)致超過(guò)原始本金損失的事項(xiàng);

　�、垡蚪�(jīng)營(yíng)機(jī)內(nèi)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化，可能導(dǎo)致本金或原始本金虧損的事項(xiàng);

　�、芤蚪�(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)或財(cái)產(chǎn)狀況變化，影響客戶(hù)判斷的重要事由;

　　限制銷(xiāo)售對(duì)象權(quán)利行使期限或可解除合同期限等全部限制內(nèi)容;

　�、尥顿Y者適當(dāng)性匹配意見(jiàn)。

　　【13】根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，以下除( )情形外，證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)應(yīng)通營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)向普通投

　　資者進(jìn)行告知、警示的，應(yīng)當(dāng)全過(guò)程錄音或錄像;通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)等非現(xiàn)場(chǎng)方式進(jìn)行的，應(yīng)完善配套留痕安排，由

　　普通投資者通過(guò)符合法律、行政法規(guī)要的電子方式進(jìn)行確認(rèn)。

　　A.在普通投資者申請(qǐng)轉(zhuǎn)化為專(zhuān)業(yè)投資者