第26題、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務顧問機構(gòu)有()情形的，不得擔任財務顧問。

　　A、最近36個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄

　　B、最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分

　　C、最近36個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分

　　D、最近48個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)和其他財務顧問機構(gòu)有下列情形之一的，不得擔任財務顧問：(1)最近24個月內(nèi)存在違反誠信的不良記錄。(2)最近24個月內(nèi)因執(zhí)業(yè)行為違反行業(yè)規(guī)范而受到行業(yè)自律組織的紀律處分。(3)最近36個月內(nèi)因違法違規(guī)經(jīng)營受到處罰或者因涉嫌違法違規(guī)經(jīng)營正在被調(diào)查。

　　第27題、符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易屬于()。

　　A、股票抵押回購

　　B、股票質(zhì)押回購

　　C、股票約定回購

　　D、股票報價回購

　　正確答案： B

　　【專家解析】股票質(zhì)押回購是指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。

　　第28題、下列關(guān)于財務顧問與委托人之間的權(quán)利和義務的說法中，錯誤的是()。

　　A、財務顧問應當與委托人簽訂委托協(xié)議，明確雙方的權(quán)利和義務

　　B、接受委托的，財務顧問應當指定3名財務顧問主辦人負責

　　C、財務顧問應當建立盡職調(diào)查制度和具體工作規(guī)程，對上市公司并購重組活動進行充分、廣泛、合理的調(diào)查

　　D、委托人應當配合財務顧問進行盡職調(diào)查，提供相應的文件資料

　　正確答案： B

　　【專家解析】航郵芪�托的，财务顾我暒当指�?名財務顧問主辦人負責，同時，可以安排1名項目協(xié)辦人參與。B項說法錯誤。

　　第29題、證券經(jīng)營機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務，拒不.改正且情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告和()罰款。

　　A、3萬元以下

　　B、1萬元以上3萬元以下

　　C、1萬元以上5萬元以下

　　D、5萬元以下

　　正確答案： A

　　【專家解析】機構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對外開展證券業(yè)務的，由協(xié)會責令改正;拒不改正的，給予紀律處分;情節(jié)嚴重的，由中國證監(jiān)會單處或者并處警告和3萬元以下罰款。

　　第30題、向ADR的持有者派發(fā)美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權(quán)等股東權(quán)益的機構(gòu)是()。

　　A、存券銀行

　　B、托管銀行

　　C、中央存托公司

　　D、證券公司

　　正確答案： A

　　【專家解析】存券銀行負責向ADR的持有者派發(fā)美元紅利或利息，并代理ADR持有者行使投票權(quán)等股東權(quán)益。

　　第31題、作為證券發(fā)行制度的一種，注冊制實行()管理原則。

　　A、公開

　　B、公平

　　C、公正

　　D、統(tǒng)一

　　正確答案： A

　　【專家解析】注冊制實行公開管理原則。

　　第32題、上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額()的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　A、[25% ]

　　B、[30% ]

　　C、[35% ]

　　D、[40% ]

　　正確答案： B

　　【專家解析】根據(jù)《人民共和國公司法》第一百二十二條的規(guī)定，上市公司在1年內(nèi)購買、出售重大資產(chǎn)或者擔保金額超過公司資產(chǎn)總額30%的，應當由股東大會作出決議，并經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的2/3以上通過。

　　第33題、注冊登記為證券投資顧問或證券分析師的人員，其()將不會在證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示。

　　A、所在機構(gòu)

　　B、執(zhí)業(yè)證書編號

　　C、身份證號

　　D、從事證券投資咨詢業(yè)務類型

　　正確答案： C

　　【專家解析】注冊登記為證券投資顧問或證券分析師的人員，其所在機構(gòu)、執(zhí)業(yè)證書編號、從事證券投資咨詢業(yè)務類型等信息將在證券業(yè)協(xié)會網(wǎng)站公示。

　　第34題、取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證的人員不可以參加的培訓是()。

　　A、所在機構(gòu)組織的培訓

　　B、協(xié)會遠程系統(tǒng)的培訓

　　C、所在轄區(qū)地方證券業(yè)協(xié)會組織的培訓

　　D、所在轄區(qū)以外的地方證券業(yè)協(xié)會組織的培訓

　　正確答案： D

　　【專家解析】取得基金銷售人員從業(yè)考試成績合格證的人員可以參加所在機構(gòu)組織的培訓，也可以參加協(xié)會遠程系統(tǒng)的培訓或所在轄區(qū)地方證券業(yè)協(xié)會組織的培訓。

　　第35題、證券自營業(yè)務原始憑證以及有關(guān)業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保管()。

　　A、5年

　　B、10年

　　C、20年

　　D、30年

　　正確答案： C

　　【專家解析】證券自營業(yè)務原始憑證以及有關(guān)業(yè)務文件、資料、賬冊、報表和其他必要的材料應至少妥善保管20年。

　　第36題、無記名股票與記名股票的差別主要表現(xiàn)在()。

　　A、股東權(quán)利

　　B、股票的記載方式

　　C、股票名稱

　　D、股票編號

　　正確答案： B

　　【專家解析】按是否記在股東姓名，股票可以分為記名股票和無記名股票。

　　第37題、證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣()。

　　A、10億元

　　B、20億元

　　C、50億元

　　D、60億元

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券金融公司的組織形式為股份有限公司，注冊資本不少于人民幣60億元。

　　第38題、股票風險的內(nèi)涵是指預期收益的()。

　　A、不確定性

　　B、變動性

　　C、跳躍性

　　D、間斷性

　　正確答案： A

　　【專家解析】一般而言，風險是對投資者預期收益的背離，或者說證券收益的不確定

　　第39題、向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣()的，應當由承銷團承銷。

　　A、3000萬元

　　B、4000萬元

　　C、5000萬元

　　D、6000萬元

　　正確答案： C

　　【專家解析】《人民共和國證券法》第三十二條規(guī)定，向不特定對象公開發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應當由承銷團承銷。承銷團應當由主承銷和參與承銷的證券公司組成。

　　第40題、證券公司應當在代銷合同簽署后()工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

　　A、3個

　　B、5個

　　C、10個

　　D、15個

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司應當在代銷合同簽署后5個工作日內(nèi)，向證券公司住所地證監(jiān)會派出機構(gòu)報備金融產(chǎn)品說明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

　　第41題、下列關(guān)于誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪犯罪構(gòu)成的說法中，錯誤的是()。

　　A、侵害的客體是復雜客體

　　B、主體為特殊主體

　　C、在主觀方面必須出于故意

　　D、侵害的主體包括證券、期貨市場正常的交易管理秩序和其他投資者的利益

　　正確答案： D

　　【專家解析】誘騙投資者買賣證券、期貨合約罪所侵害的客體是復雜客體，包括證券、期貨市場正常的交易管理秩序和其他投資者的利益;主體為特殊主體，并且在主觀方面必須出于故意。

　　第42題、下列選項中，不屬于能源期貨的是()。

　　A、菜籽油

　　B、燃料油

　　C、汽油

　　D、原油

　　正確答案： A

　　【專家解析】商品期貨中主要品種可以分為農(nóng)產(chǎn)品期貨(如棉花、大豆、小麥、玉米、白糖、咖啡、豬腩、菜籽油、天然橡膠、棕櫚油)，金屬期貨(如銅、鋁、錫、鋅、鎳、黃金、白銀)和能源期貨(如原油、汽油、燃料油)。

　　第43題、為保證資產(chǎn)證券化業(yè)務中資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機構(gòu)通常聘請信譽良好的()進行資金和資產(chǎn)的托管。

　　A、信用增級機構(gòu)

　　B、金融機構(gòu)

　　C、信用評級機構(gòu)

　　D、資金和資產(chǎn)存管機構(gòu)

　　正確答案： B

　　【專家解析】為保證資產(chǎn)證券化業(yè)務中資金和基礎(chǔ)資產(chǎn)的安全，特定目的機構(gòu)通常聘請信譽良好的金融機構(gòu)進行資金和資產(chǎn)的托管。

　　第44題、申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，其注冊資本最低為()人民幣。

　　A、50 萬元

　　B、100 萬元

　　C、200 萬元

　　D、500 萬元

　　正確答案： B

　　【專家解析】申請證券、期貨投資咨詢從業(yè)資格的機構(gòu)，要求有100萬元人民幣以上的注冊資本。

　　第45題、根據(jù)《貨幣市場基金管理暫行辦法》的規(guī)定，目前我國貨幣市場基金不能投資的金融工具是()。

　　A、1年以內(nèi)(含l年)的銀行定期存款、大額存單

　　B、剩余期限在450天以內(nèi)(含450天)的債券

　　C、期限在1年以內(nèi)(含1年)的債券回購

　　D、剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的資產(chǎn)支持證券

　　正確答案： B

　　【專家解析】剩余期限在397天以內(nèi)(含397天)的債券才是目前我國貨幣市場基金能投資的金融工具之一。

　　第46題、封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按照投資者的()進行合理分配。

　　A、投資總額

　　B、出資比例

　　C、權(quán)益大小

　　D、類型

　　正確答案： B

　　【專家解析】封閉式基金期滿終止，清產(chǎn)核資后的基金凈資產(chǎn)按投資者的出資比例進行合理分配。

　　第47題、證券公司和個人應當保證申請文件真實、準確、完整。申請期間，申請文件內(nèi)容發(fā)生重大變化的，應當自變化之日起()工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新資料。

　　A、1個

　　B、2個

　　C、3個

　　D、4個

　　正確答案： B

　　【專家解析】證券公司和個人應當保證申請文件真實、準確、完整。申請期間，申請文件內(nèi)容發(fā)生重大變化的，應當自變化之日起2個工作日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交更新資料。

　　第48題、目前我國常見的股票行業(yè)分類的依據(jù)主要是公司()的來源比重。

　　A、收入或稅收

　　B、收入或利潤

　　C、成本或利潤

　　D、收入或成本

　　正確答案： B

　　【專家解析】行業(yè)分類的主要依據(jù)是公司收入或利潤的來源比重。

　　第49題、如果市場是有效的，則債券的平均利率和股票的平均收益率()。

　　A、會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系

　　B、不相關(guān)

　　C、相等

　　D、不相等

　　正確答案： A

　　【專家解析】如果市場是有效的，則債券的平均利率和股票的平均收益率會大體保持相對穩(wěn)定的關(guān)系。

　　第50題、證券法所調(diào)整的有價證券不包括()。

　　A、股票

　　B、企業(yè)債券

　　C、證券衍生品種

　　D、匯票

　　正確答案： D

　　【專家解析】證券法所調(diào)整的有價證券只限于證券市場上發(fā)行和流通的證券，如股票、企業(yè)債券、政府債券、證券投資基金份額和證券衍生品種等，都是資本證券，能夠給投資者帶來收益或者損失。而對于其他一些證券，如各種入場券、提單、匯票、支票等則不受證券法調(diào)整。