第九節(jié)其他業(yè)務(wù)

　　【大綱要求】

　　一、代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)

　　(一)定義

　　代銷金融產(chǎn)品，是指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購買人的行為。

　　1.避免利益沖突。

　　2.集中統(tǒng)一管理。

　　【證券公司 vs 委托人】代銷合同(因金融產(chǎn)品設(shè)計、運營和委托人提供的信息不真實、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任)

　　(二)基本要求

　　為保護(hù)投資者權(quán)益，證券公司應(yīng)在代銷金融產(chǎn)品前進(jìn)行必要的委托人資格審查和產(chǎn)品盡職調(diào)查�？蛻糍徺I金融產(chǎn)品的資金，既可以由客戶直接向委托人支付，也可通過證券公司支付。在通過證券公司支付時，證券公司不得使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購買金融產(chǎn)品的資金。證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)按照《證券公司監(jiān)督管理條例》的規(guī)定取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。

　　金融產(chǎn)品銷售中的宣傳推介

　　【公募基金】

　　基金銷售機構(gòu)應(yīng)制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，對服務(wù)對象、服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)程序等業(yè)務(wù)進(jìn)行規(guī)范：

　　1.誠實信用原則

　　2.銷售適用性原則

　　3.基金代銷機構(gòu)同時銷售多只基金時，不得有歧視性宣傳推介活動和銷售政策。

　　【私募類金融產(chǎn)品】

　　1.特定對象確定

　　2.不得公開宣傳

　　3.風(fēng)險揭示

　　4.合格投資者確認(rèn)

　　5.冷靜期【不少于 24 小時，募集機構(gòu)冷靜期內(nèi)不得主動聯(lián)系投資者，自基金合同簽署完畢且投資者交納認(rèn)購基金的款項后起起算】

　　6.回訪【冷靜期回訪無效】

　　二、證券公司中間介紹業(yè)務(wù)

　　(一)概念

　　(二)證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則與禁止行為

　　 【限定委托 IB 業(yè)務(wù)的期貨公司】證券公司只能接受其全資擁有或者控股的，或者被同一機構(gòu)控制的期

　　貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)，不能接受其他期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)。

　　期貨公司與證券公司應(yīng)當(dāng)建立介紹業(yè)務(wù)的對接規(guī)則，明確辦理開戶、行情和交易系統(tǒng)的安裝維護(hù)、客戶投訴的接待處理等業(yè)務(wù)的協(xié)作程序和規(guī)則。

　　 證券公司應(yīng)當(dāng)定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風(fēng)險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進(jìn)行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告。(重大事件 2 個工作日)

　　 證券公司與期貨公司應(yīng)當(dāng)獨立經(jīng)營，保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離。

　　 證券公司從事介紹業(yè)務(wù)的工作人員【期貨從業(yè)資格】不得進(jìn)行期貨交易。

　　 證券公司應(yīng)當(dāng)建立完備的協(xié)助開戶制度。

　　 證券公司不得

　　1.代客戶下達(dá)交易指令

　　2.利用客戶的交易編碼、資金賬號或者期貨結(jié)算賬戶進(jìn)行期貨交易

　　3.代客戶接收、保管或者修改交易密碼

　　4.直接或者間接為客戶從事期貨交易提供融資或者擔(dān)保