第七節(jié)證券公司信用業(yè)務(wù)

　　【大綱要求】

　　一、融資融券業(yè)務(wù)

　　(一)證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

　　1.合法合規(guī)性原則

　　2.集中管理原則

　　3.業(yè)務(wù)隔離原則

　　4.了解客戶(hù)原則

　　(二)證券公司融資融券業(yè)務(wù)資格的取得

　　證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件

　　(1)具有證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)資格;

　　(2)公司治理健全，內(nèi)部控制有效，能有效識(shí)別、控制和防范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部管理風(fēng)險(xiǎn);

　　(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員最近 2 年內(nèi)未因違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)被中國(guó)證監(jiān)會(huì)立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形;

　　(4)財(cái)務(wù)狀況良好，最近 2 年各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定;

　　(5)客戶(hù)資產(chǎn)安全、完整，客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管有效實(shí)施，客戶(hù)資料完整真實(shí);

　　(6)已建立完善的客戶(hù)投訴處理機(jī)制，能夠及時(shí)、妥善處理與客戶(hù)之間的糾紛;

　　(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運(yùn)行，最近 1 年未發(fā)生因公司管理問(wèn)題導(dǎo)致的重大事故，融資融券業(yè)務(wù)技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)組織的測(cè)試;

　　(8)有擬負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員和適當(dāng)數(shù)量的專(zhuān)業(yè)人員;

　　(9)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　【口訣】經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已擁有，三方投訴都建立;專(zhuān)業(yè)人員都具備，老板 2 年不受罰;財(cái)務(wù)狀況要良好，風(fēng)險(xiǎn) 2 年符指標(biāo);技術(shù)系統(tǒng)已通過(guò)，1 年沒(méi)有大事故。

　　(三)融資融券業(yè)務(wù)的決策授權(quán)體系

　　董事會(huì)(負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定與融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門(mén)設(shè)置及各部門(mén)職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模)

　　業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)(負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶(hù)和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶(hù)可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi))業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)(負(fù)責(zé)融資融券業(yè)務(wù)的具體管理和運(yùn)作，制訂融資融券合同的標(biāo)準(zhǔn)文本，確定對(duì)具體客戶(hù)的授信額度，對(duì)分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)操作進(jìn)行審批、復(fù)核和監(jiān)督)

　　分支機(jī)構(gòu)(在公司總部的集中監(jiān)控下，按照公司的統(tǒng)一規(guī)定和決定，具體負(fù)責(zé)客戶(hù)征信、簽約、開(kāi)戶(hù)、保證金收取和交易執(zhí)行等業(yè)務(wù)操作)

　　(四)融資融券業(yè)務(wù)的賬戶(hù)體系

　　證券公司的賬戶(hù)體系

　　融券專(zhuān)用證券賬戶(hù)

　　用于記錄證券公司持有的擬向客戶(hù)融出的證券和客戶(hù)歸還的證券，不得用于證券買(mǎi)賣(mài)。

　　客戶(hù)的賬戶(hù)體系