三、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)相關(guān)人員

　　涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的開立、信息修改、注銷，建立及變更客戶資金存管關(guān)系，客戶證券賬戶轉(zhuǎn)托管和撤銷指定交易等與客戶權(quán)益直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動(dòng)記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)當(dāng)事先審批，事后復(fù)核，審批及復(fù)核均應(yīng)留痕。

　　四、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員

　　(一)證券經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員

　　通過證券經(jīng)紀(jì)人專項(xiàng)考試取得證券從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，可以取得證券經(jīng)紀(jì)營(yíng)銷執(zhí)業(yè)證書成為營(yíng)銷人員，此類人員不得從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷活動(dòng)以外的證券經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)活動(dòng)。

　　營(yíng)銷人員按要求參加執(zhí)業(yè)年檢和后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

　　營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù)。

　　(二)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)行為禁止性規(guī)定

　　1.替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜。

　　2.提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣。

　　3.與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失作出承諾。

　　4.采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶。

　　5.泄露客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私。

　　6.為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)保或者其他便利。

　　7.為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或者交易設(shè)施，或者通過互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

　　8.委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

　　9.損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

　　(三)證券經(jīng)紀(jì)人與證券公司之間的委托關(guān)系【※證券經(jīng)紀(jì)人制度】

　　1.證券公司可以通過公司員工或者委托公司以外的人員(證券經(jīng)紀(jì)人形式進(jìn)行，不得采取其他形式)從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

　　2.【證券經(jīng)紀(jì)人】接受證券公司的委托，代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)的證券公司以外的自然人

　　(1)證券經(jīng)紀(jì)人只能接受一家證券公司的委托，并應(yīng)當(dāng)專門代理證券公司從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng)。

　　(2)證券公司應(yīng)當(dāng)在與證券經(jīng)紀(jì)人簽訂委托合同前，對(duì)其資格條件進(jìn)行嚴(yán)格審查。對(duì)不具備規(guī)定條件的人員，證券公司不得與其簽訂委托合同。(平等、自愿、誠實(shí)信用原則)

　　(3)委托合同

　　證券公司的名稱和證券經(jīng)紀(jì)人的姓名;

　　證券經(jīng)紀(jì)人的代理權(quán)限;

　　證券經(jīng)紀(jì)人的代理期間;

　　證券經(jīng)紀(jì)人服務(wù)的證券營(yíng)業(yè)部;

　　證券經(jīng)紀(jì)人的執(zhí)業(yè)地域范圍;

　　證券經(jīng)紀(jì)人的基本行為規(guī)范;

　　證券經(jīng)紀(jì)人的報(bào)酬計(jì)算與支付方式;

　　雙方權(quán)利義務(wù);

　　違約責(zé)任。

　　(4)證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人進(jìn)行不少于 60 個(gè)小時(shí)的執(zhí)業(yè)前培訓(xùn)(其中法律法規(guī)和職業(yè)道德的培訓(xùn)時(shí)間不少于 20 個(gè)小時(shí))，此外，證券公司應(yīng)當(dāng)按中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，組織對(duì)證券經(jīng)紀(jì)人的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

　　(5)證券公司應(yīng)當(dāng)建立健全信息查詢制度、客戶回訪制度、異常交易和操作監(jiān)控制度、客戶投訴和糾紛處理機(jī)制、合規(guī)管理制度、證券經(jīng)紀(jì)人檔案。

　　(四)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍

　　1.向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況。

　　2.向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程。

　　3.向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定。

　　4.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息。

　　5.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息。

　　6.法律、行政法規(guī)和證監(jiān)會(huì)規(guī)定證券經(jīng)紀(jì)人可以從事的其他活動(dòng)。

　　五、證券投資基金銷售人員

　　(一)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　辦理基金銷售業(yè)務(wù)的基金管理公司和經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的取得基金銷售業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)包括商業(yè)銀行、證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)等。

　　(二)基金銷售人員

　　基金銷售機(jī)構(gòu)總部及主要分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)基金銷售業(yè)務(wù)的部門中從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員，包括部門基金業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。

　　基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金宣傳推介活動(dòng)、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員。

　　(三)基金銷售人員應(yīng)符合下列資質(zhì)要求

　　1.基金管理公司的全部基金銷售人員應(yīng)取得從業(yè)資格;

　　2.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、商業(yè)銀行總行及其一級(jí)分行、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金銷售業(yè)務(wù)管理的人員應(yīng)取得從業(yè)資格;

　　3.證券公司總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、商業(yè)銀行總行、各級(jí)分行及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)、專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)和證券投資咨詢機(jī)構(gòu)總部及營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)從事基金宣傳推介、基金理財(cái)業(yè)務(wù)咨詢等活動(dòng)的人員應(yīng)取得基金銷售人員從業(yè)考試成績(jī)合格證。

　　【提示】目前，中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)證券投資基金銷售人員資格管理。

　　六、證券投資咨詢?nèi)藛T

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T，即從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的投資咨詢?nèi)藛T，主要包括證券投資顧問及證券分析師兩類。

　　從事證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)，必須取得中國(guó)證監(jiān)會(huì)的業(yè)務(wù)許可。

　　(一)執(zhí)業(yè)條件

　　1.具有人民共和國(guó)國(guó)籍。

　　2.具有完全民事行為能力。

　　3.品行端正，正直誠實(shí)，具有良好的職業(yè)道德。

　　4.具有大學(xué)本科以上學(xué)歷。

　　5.未受過刑事處罰或者與證券、期貨業(yè)務(wù)有關(guān)的嚴(yán)重行政處罰。

　　6.具有從事證券業(yè)務(wù) 2 年以上的經(jīng)歷(證券、期貨分別對(duì)應(yīng))。

　　7.通過中國(guó)證監(jiān)會(huì)統(tǒng)一組織的證券、期貨從業(yè)人員資格考試;

　　8.法律法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　證券投資顧問和證券分析師的注冊(cè)登記要求證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)選擇的證券投資顧問、發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)類別，做好證券投資咨詢執(zhí)業(yè)人員分類管理，并向中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)辦理證券投資顧問、證券分析師的注冊(cè)登記。(集中辦　理)

　　新增人員

　　登記

　　證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)可以依據(jù)規(guī)定的證券投資咨詢執(zhí)業(yè)資格條件，按照注冊(cè)登記程序及要求，新增人員，在證券業(yè)協(xié)會(huì)辦理證券投資顧問、證券分析師注冊(cè)登記。

　　(二)業(yè)務(wù)規(guī)范

　　證券投資咨詢?nèi)藛T發(fā)布證券研究報(bào)告應(yīng)遵循的執(zhí)業(yè)規(guī)范

　　1.制作發(fā)布證券研究報(bào)告的相關(guān)人員，應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于證券研究報(bào)告相關(guān)銷售服務(wù)人員;證券研究報(bào)告相關(guān)銷

　　售服務(wù)人員不得在證券研究報(bào)告發(fā)布前干涉和影響證券研究報(bào)告的制作過程、 研究觀點(diǎn)和發(fā)布時(shí)間。

　　2.證券分析師應(yīng)當(dāng)對(duì)其署名的證券研究報(bào)告的內(nèi)容和觀點(diǎn)負(fù)責(zé)。

　　【研究助理】參與制作但尚未注冊(cè)為其從業(yè)人員(已通過證券投資咨詢從業(yè)資格考試，經(jīng)署名證券分析師和研究部門或研究子公司同意)

　　3.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全證券研究報(bào)告發(fā)布前的質(zhì)量控制機(jī)制，明確質(zhì)量審核程序和審核人員職責(zé)，加強(qiáng)質(zhì)量審核管理。

　　證券、期貨投資咨詢?nèi)藛T禁止行為

　　1.代理投資人從事證券、期貨買賣;

　　2.向投資人承諾證券、期貨投資收益;

　　3.與投資人約定分享投資收益或者分擔(dān)投資損失;

　　4.為自己買賣股票及具有股票性質(zhì)、功能的證券以及期貨;

　　5.利用咨詢服務(wù)與他人合謀操縱市場(chǎng)或者進(jìn)行內(nèi)幕交易;

　　6.法律、法規(guī)、規(guī)章所禁止的其他證券、期貨欺詐行為。