二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】

　　金融風(fēng)險(xiǎn)是指企業(yè)未來收益的不確定性。它直接與金融市場(chǎng)的波動(dòng)有關(guān)。由于金融市場(chǎng)因素發(fā)生變化而對(duì)企業(yè)現(xiàn)金流產(chǎn)生負(fù)面影響，進(jìn)而導(dǎo)致企業(yè)的金融資產(chǎn)或收益發(fā)生損失并最終引起企業(yè)價(jià)值下降的可能性。參見教材P149。

　　【該題針對(duì)“金融風(fēng)險(xiǎn)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCE

　　【答案解析】

　　向商業(yè)銀行提供貸款。因此D選項(xiàng)錯(cuò)誤。答案因該為ABCE。參見教材P147。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 AC

　　【答案解析】

　　除了一般性政策工具，我國(guó)的貨幣政策還包括利率政策和匯率政策。參見教材P148。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策工具”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABE

　　【答案解析】

　　本題考查我國(guó)的期貨市場(chǎng)。除原油等少數(shù)品種外，國(guó)際期貨市場(chǎng)主要商品期貨品種均已在我國(guó)上市;上海期貨交易所上市交易的期貨合約有九種。參見教材P141-142。

　　【該題針對(duì)“期貨市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　我國(guó)保險(xiǎn)資金可投資的資產(chǎn)有：無擔(dān)保企業(yè)(公司)債券、不動(dòng)產(chǎn)、未上市股權(quán)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點(diǎn)投資產(chǎn)品。參見教材P133、142。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　按照流動(dòng)性的不同，我國(guó)目前貨幣供應(yīng)量分為：流通中現(xiàn)金;狹義貨幣供應(yīng)量;廣義貨幣供應(yīng)量。參見教材P145。

　　【該題針對(duì)“貨幣政策目標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】

　　企業(yè)可發(fā)行無擔(dān)保信用債券、資產(chǎn)抵押債券、第三方擔(dān)保債券。參見教材P139。

　　【該題針對(duì)“債券市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】

　　目前，世界上從事外匯交易的重要金融中心有紐約、倫敦、蘇黎世、法蘭克福、東京、香港、新加坡。參見教材P144。

　　【該題針對(duì)“外匯市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】

　　匯率制度答題可分為固定匯率、有管理的浮動(dòng)和自由浮動(dòng)匯率制度。參見教材P143。

　　【該題針對(duì)“外匯市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 BCE

　　【答案解析】

　　根據(jù)交易對(duì)象的不同，金融市場(chǎng)分為債券市場(chǎng)、股票市場(chǎng)、衍生證券市場(chǎng)等。參見教材P135。

　　【該題針對(duì)“金融市場(chǎng)的類型”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 BCDE

　　【答案解析】

　　貨幣市場(chǎng)主要包括同業(yè)拆借市場(chǎng)、回購(gòu)市場(chǎng)、票據(jù)市場(chǎng)、大額可轉(zhuǎn)讓定期存單市場(chǎng)等。參見教材P136。

　　【該題針對(duì)“貨幣市場(chǎng)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 BE

　　【答案解析】

　　ACD屬于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。參見教材P133。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 ACD

　　【答案解析】

　　保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用限于銀行存款;買賣債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券;投資不動(dòng)產(chǎn);國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。參見教材P133。

　　【該題針對(duì)“保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 DE

　　【答案解析】

　　AC為商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)。參見教材P131。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 ACDE

　　【答案解析】

　　經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，證券公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者全部經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)：

　　(1)證券經(jīng)紀(jì);

　　(2)證券投資咨詢;

　　(3)與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問;

　　(4)證券承銷與保薦;

　　(5)證券自營(yíng);

　　(6)證券資產(chǎn)管理;

　　(7)其他證券業(yè)務(wù)。參見教材P131。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】

　　A不低于一億元人民幣，B最近三年沒有違法記錄。參見教材P132。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】

　　設(shè)立基金管理公司應(yīng)具備的條件：(1)有符合《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》和《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的章程;(2)注冊(cè)資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;(3)主要股東具有從事證券經(jīng)營(yíng)、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或者其他金融資本管理的較好的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和良好的社會(huì)榮譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊(cè)資本不低于三億元人民幣;(4)取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);(5)有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范設(shè)施和基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;(6)有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)的國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。參見教材P132。

　　【該題針對(duì)“證券機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　18、

　　【正確答案】 ABC

　　【答案解析】

　　D是商業(yè)銀行，E為金融機(jī)構(gòu)。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　19、

　　【正確答案】 BDE

　　【答案解析】

　　信托公司不得辦理存款業(yè)務(wù)，不得發(fā)行債券，不得舉借外債，A錯(cuò);小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈(zèng)資金以及來自不超過兩個(gè)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的融人資金，C錯(cuò)。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　20、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】

　　財(cái)務(wù)公司不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)。參見教材P130。

　　【該題針對(duì)“非銀行金融機(jī)構(gòu)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　21、

　　【正確答案】 AB

　　【答案解析】

　　政策性金融機(jī)構(gòu)獨(dú)有的特征：①資本金多由政府財(cái)政撥付。②經(jīng)營(yíng)時(shí)主要考慮國(guó)家的整體利益、社會(huì)效益，不以盈利為目標(biāo)。③特定的融資來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。④特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競(jìng)爭(zhēng)。 參見教材P128。

　　【該題針對(duì)“政策性銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　22、

　　【正確答案】 ABD

　　【答案解析】

　　商業(yè)銀行依法開展業(yè)務(wù)，不受任何單位和個(gè)人的干涉，C不正確;商業(yè)銀行不得投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)，E不正確。參見教材P127。

　　【該題針對(duì)“商業(yè)銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　23、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】

　　吸收公眾存款是商業(yè)銀行的業(yè)務(wù)范圍，不能選。參見教材P126。

　　【該題針對(duì)“中央銀行”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】