第三節(jié)　　投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析流程和方法

　　一、投資項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)分析流程

　　包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)與對(duì)策研究四個(gè)基本階段。

　　二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的結(jié)果是建立項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)清單。

　�、屣L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的目的

　�、骘L(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法

　　常用的方法包括解析法、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)分解法、專家調(diào)查法、故障樹、事件樹、問卷調(diào)查和情景分析法等。下面主要介紹解析法、風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)分解法、專家調(diào)查法。

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　　解析法是將一個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)分解為若干子系統(tǒng)進(jìn)行分析的常用方法，通過對(duì)子系統(tǒng)的分析進(jìn)而把握整個(gè)系統(tǒng)的特征。

　　解析方法有多種具體途徑，基于影響圖的解析方法為風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別提供了更系統(tǒng)觀察風(fēng)險(xiǎn)源對(duì)項(xiàng)目目標(biāo)影響的邏輯過程。使風(fēng)險(xiǎn)分析專業(yè)人員能夠更好地理解風(fēng)險(xiǎn)過程，全面識(shí)別項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。

　�、诧L(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)分解法

　　風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)分解法是在解析法基礎(chǔ)上發(fā)展出來的，是風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法之一。它是將一個(gè)復(fù)雜系統(tǒng)分解為若干子系統(tǒng)進(jìn)行分析的常用方法，它是一種風(fēng)險(xiǎn)來源的遞階層次分解結(jié)構(gòu)…。

　�、硨＜艺{(diào)查法

　　專家調(diào)查法適用于風(fēng)險(xiǎn)分析的全過程。

　　專家調(diào)查法有很多，其中頭腦風(fēng)暴法、德爾菲法、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別調(diào)查表、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)照檢查表和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表是最常用的幾種方法。

　　【例】下列方法中，可以用于風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的方法有()。

　　A.解析法

　　B.德爾菲法

　　C.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)表法

　　D.風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)分解法

　　E.風(fēng)險(xiǎn)概率-影響矩陣法

　　【答案】ABCD

　�、柰顿Y項(xiàng)目的主要風(fēng)險(xiǎn):⒈市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn);⒉技術(shù)與工程風(fēng)險(xiǎn);⒊組織管理風(fēng)險(xiǎn);⒋政策風(fēng)險(xiǎn);⒌環(huán)境與社會(huì)風(fēng)險(xiǎn);⒍其他風(fēng)險(xiǎn)。

　　三、風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

　　㈠風(fēng)險(xiǎn)估計(jì)

　�、骘L(fēng)險(xiǎn)估計(jì)的主要方法

　　⒈風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)

　�、趴陀^概率估計(jì)。

　　客觀概率只能用于完全可重復(fù)事件，因而并不適用于大部分現(xiàn)實(shí)事件。

　　最大的缺點(diǎn)是需要足夠的信息，但通常是不可得的。

　�、浦饔^概率估計(jì)。

　　當(dāng)有效統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不足或是不可能進(jìn)行試驗(yàn)時(shí)，主觀概率是唯一選擇。

　　⑶風(fēng)險(xiǎn)概率分布。

　　常用的連續(xù)型概率分布有：正態(tài)分布;三角形分布;b分布;經(jīng)驗(yàn)分布。

　　⑷風(fēng)險(xiǎn)概率分析指標(biāo)。

　　描述風(fēng)險(xiǎn)概率分布的指標(biāo)主要有期望值、方差、標(biāo)準(zhǔn)差、離散系數(shù)等。

　　期望值是風(fēng)險(xiǎn)變量的加權(quán)平均值。

　　方差和標(biāo)準(zhǔn)差都是描述風(fēng)險(xiǎn)變量偏離期望值程度的絕對(duì)指標(biāo)。

　　標(biāo)準(zhǔn)差：方差的平方根，計(jì)為S。

　　離散系數(shù)是描述風(fēng)險(xiǎn)變量偏離期望值的離散程度的相對(duì)指標(biāo)，等于標(biāo)準(zhǔn)差與期望值的比值。

　　【例】關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)概率估計(jì)的說法，正確的是()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)的客觀概率可以根據(jù)歷史統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)推定

　　B.風(fēng)險(xiǎn)的客觀概率不能用于完全可重復(fù)事件

　　C.基于專家經(jīng)驗(yàn)推斷出的概率是客觀概率

　　D.主觀概率估計(jì)是在有效數(shù)據(jù)充足時(shí)采用的方法

　　【答案】A

　　【例】某項(xiàng)目組織5位專家進(jìn)行產(chǎn)品需求量預(yù)測(cè)，預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)見下表。則需求量預(yù)測(cè)的期望值是()萬件。

　　A.51.5

　　B.53.4

　　C.58

　　D.68

　　【答案】B

　　【例】某項(xiàng)目產(chǎn)品價(jià)格符合正態(tài)分布，專家調(diào)查的期望值為50，方差為6，則其標(biāo)準(zhǔn)差和離散系數(shù)分別為()。

　　A.2.45、0.049

　　B.2.45、0.12

　　C.36、0.72

　　D.36、0.12

　　【答案】A