二、多項選擇題

　　1.風險管理部門的主要職責是( ) 。

　　A.監(jiān)控各類金融產(chǎn)品和所有業(yè)務(wù)部門的風險限額

　　B.執(zhí)行風險管理政策，制定風險管理的程序和操作規(guī)程

　　C.承擔商業(yè)銀行風險管理的最終責任，確保商業(yè)銀行有效識別、計量、監(jiān)測和控制各項業(yè)務(wù)所承擔的各種風險

　　D.負責核準復雜金融產(chǎn)品的定價模型，并協(xié)助財務(wù)控制人員進行價格評估

　　E.全面掌握商業(yè)銀行的整體風險狀況，為管理決策提供不可替代的輔助作用

　　答案：A,D,E

　　題型：多選題

　　試題分析：選項ADE是對商業(yè)銀行風險管理部門主要職責的正確表述。選項B描述的是商業(yè)銀行高級管理層的職責，選項C描述的是商業(yè)銀行董事會的職責。

　　2.商業(yè)銀行除最高管理層、各級風險管理委員會和風險管理部門直接參與風險識別、計量、監(jiān)測和控制過程之外，( )在風險管理過程中同樣起到至關(guān)重要的作用。

　　A.財務(wù)控制部門

　　B.內(nèi)部審計部門

　　C.操作部門

　　D.法律部門

　　E.業(yè)務(wù)部門

　　答案：A,B,D

　　題型：多選題

　　試題分析：操作部門和業(yè)務(wù)部門是風險可能產(chǎn)生的部門，是在風險管理過程中被管理的對象，因此不是正確的選項。

　　3.巴塞爾委員會認為商業(yè)銀行公司治理應(yīng)遵循八大原則，其中包括( ) 。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)保持公司治理的透明度

　　B.董事會和高級管理層應(yīng)有效發(fā)揮內(nèi)部審計部門、外部審計單位及內(nèi)部控制部門的作用

　　C.董事會應(yīng)核準商業(yè)銀行的戰(zhàn)略目標和價值準則，并監(jiān)督其在全行的傳達貫徹

　　D.董事會應(yīng)確保對高級管理層是否執(zhí)行董事會政策實施適當?shù)谋O(jiān)督

　　E.有效的董事會應(yīng)清楚地界定自身和高級管理層的權(quán)力及主要責任，并在全行實行問責制

　　答案：A,B,C,D,E

　　題型：多選題

　　試題分析：另外還有三個原則： (1)董事會成員應(yīng)該稱職，清楚其在公司治理中的角色，有能力對銀行各項事務(wù)作出正確的判斷; (2)董事會和高級管理層應(yīng)該了解銀行的運營架構(gòu)，包括在低透明度國家或者在透明度不高的架構(gòu)下開展業(yè)務(wù);(3)董事會應(yīng)該確保薪酬政策及其做法與商業(yè)銀行的公司文化、長期戰(zhàn)略目標、控制環(huán)境相一致。

　　4.商業(yè)銀行風險監(jiān)測的具體內(nèi)容包括( ) 。

　　A.開發(fā)風險計量模型

　　B.監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風險指標的變化和發(fā)展趨勢

　　C.監(jiān)測各種不可量化的風險因素的變化和發(fā)展趨勢

　　D.報告商業(yè)銀行所有風險的定性/定量評估結(jié)果

　　E.調(diào)整高風險授信限額

　　答案：B,C,D

　　題型：多選題

　　試題分析：選項A屬于風險計量，選項E屬于風險控制。

　　5.風險文化一般由( )三個層次組成。

　　A.風險管理理念

　　B.風險模型

　　C.制度

　　D.知識

　　E.內(nèi)部控制

　　答案：A,C,D

　　題型：多選題

　　試題分析：選項B風險模型一般是用來計量風險的，選項E內(nèi)部控制是管理風險的重要體系。

　　6.良好的公司治理包括( ) 。

　　A.完善股東大會、董事會、監(jiān)事會及其下設(shè)的議事和決策機構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序

　　B.明確董事會和董事、監(jiān)事會和監(jiān)事、高級管理層和高級經(jīng)理人員在組織管理中的責任

　　C.建立獨立董事制度，對董事會討論事項發(fā)表客觀公正的意見

　　D.建立外部監(jiān)事制度，對董事會、董事、高級管理層及其成員進行監(jiān)督

　　E.增加董事會的權(quán)力及對公司具體經(jīng)營的管理

　　答案：A,B,C,D

　　題型：多選題

　　試題分析：董事會不負責公司具體經(jīng)營管理。

　　7.下列關(guān)于商業(yè)銀行公司治理的說法，正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排

　　B.其核心是所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)的兩權(quán)分離

　　C.商業(yè)銀行公司治理是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)利分配體系的具體表現(xiàn)形式

　　D.良好的商業(yè)銀行公司治理能夠激勵董事會和管理層追求符合商業(yè)銀行和股東利益的目標

　　E.良好的商業(yè)銀行公司治理便于有效的監(jiān)督

　　答案：A,C,D,E

　　題型：多選題

　　試題分析：公司治理的核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。

　　8.商業(yè)銀行風險管理涉及到大量的數(shù)據(jù)，屬于外部數(shù)據(jù)的是( ) 。

　　A.國內(nèi)市場行情數(shù)據(jù)

　　B.外部評級數(shù)據(jù)

　　C.行業(yè)統(tǒng)計分析數(shù)據(jù)

　　D.客戶在本行的信用記錄

　　E.外部損失數(shù)據(jù)

　　答案：A,B,C,E

　　題型：多選題

　　試題分析：外部數(shù)據(jù)指通過專業(yè)數(shù)據(jù)供應(yīng)商所獲得的數(shù)據(jù)，由于國內(nèi)的外部數(shù)據(jù)供應(yīng)商規(guī)模和實力有限，很多數(shù)據(jù)需要商業(yè)銀行自行采集、評估或用其他

　　9.下列關(guān)于商業(yè)銀行的風險管理部門設(shè)置，說法正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行風險管理部門必須具有高度獨立性

　　B.商業(yè)銀行風險管理部門不具有或者只具有非常有限的風險管理策略執(zhí)行權(quán)

　　C.商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會可以合二為一，以便信息的交流與共享

　　D.商業(yè)銀行風險管理部門和風險管理委員會必須相互獨立，不能互通信息

　　答案：A,B

　　題型：多選題

　　試題分析：實踐操作中，商業(yè)銀行的“風險管理部門”和“風險管理委員會”既要保持相互獨立，又要互為支持，但絕不能混為一談：風險管理部門的核心職能是風險信息的收集、分析和報告;風險管理委員會的職能是根據(jù)風險管理部門提供的信息，作出經(jīng)營或戰(zhàn)略方面的決策并付諸實施。這種分工合作的方式有利于保障商業(yè)銀行風險管理和經(jīng)營決策過程的獨立性、客觀性和準確性。