11.商業(yè)銀行公司治理的核心是( )。

　　A.在股份制結(jié)構(gòu)下保證各類股東的權(quán)利分配體系

　　B.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，保證股東利益最大化

　　C.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，通過信息披露制度完善股東對公司管理層的監(jiān)督

　　D.在所有權(quán)和經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為解決委托一代理關(guān)系而建立董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制

　　答案：D

　　題型：單選題

　　試題分析：商業(yè)銀行公司治理是指控制、管理商業(yè)銀行的一種機制或制度安排，是商業(yè)銀行內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)和權(quán)力分配體系的具體表現(xiàn)形式。其核心是在所有權(quán)、經(jīng)營權(quán)分離的情況下，為妥善解決委托一代理關(guān)系而提出的董事會、高管層組織體系和監(jiān)督制衡機制。

　　12.( )必須向董事會或指定的委員會提供關(guān)于重大變化或現(xiàn)行政策例外情況的通告。

　　A.監(jiān)事會

　　B.高級管理層

　　C.股東大會

　　D.風(fēng)險管理部門

　　答案：B

　　題型：單選題

　　試題分析：高級管理層對董事會負責(zé)，對于題干中提到“必須”向董事會提供通告，最佳答案是選項B。

　　13.關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的主要原則，下列論述正確的是( )。

　　A.內(nèi)部控制應(yīng)當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，并需由全體人員參與

　　B.商業(yè)銀行的經(jīng)營管理應(yīng)當體現(xiàn)“效益優(yōu)先、內(nèi)控輔之”的要求

　　C.內(nèi)部控制須有高度的權(quán)威性，除董事會和高層管理者外任何人不得擁有不受內(nèi)部控制的權(quán)力

　　D.內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門必須與內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門密切聯(lián)系

　　答案：A

　　題型：單選題

　　試題分析：商業(yè)銀行的內(nèi)部控制必須貫徹全面、審慎、有效、獨立的原則，具體來說： (1)內(nèi)部控制應(yīng)當滲透到商業(yè)銀行的各項業(yè)務(wù)過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門和崗位，并由全體人員參與，任何決策或操作均應(yīng)當有案可查;(2)內(nèi)部控制應(yīng)當以防范風(fēng)險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，商業(yè)銀行的經(jīng)營管理尤其是設(shè)立新的機構(gòu)或開辦新的業(yè)務(wù)，均應(yīng)當體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求;(3)內(nèi)部控制應(yīng)當具有高度的權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)力，內(nèi)部控制存在的問題應(yīng)當能夠得到及時反饋和糾正;(4)內(nèi)部控制的監(jiān)督、評價部門應(yīng)當獨立于內(nèi)部控制的建設(shè)、執(zhí)行部門，并有直接向董事會、監(jiān)事會和高級管理層報告的渠道。

　　14.銀行風(fēng)險管理的流程是( ) 。

　　A.風(fēng)險控制→風(fēng)險識別→風(fēng)險監(jiān)測→風(fēng)險計量

　　B.風(fēng)險識別→風(fēng)險控制→風(fēng)險監(jiān)測→風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險識別→風(fēng)險計量→風(fēng)險監(jiān)測→風(fēng)險控制

　　D.風(fēng)險控制→風(fēng)險識別→風(fēng)險計量→風(fēng)險監(jiān)測

　　答案：C

　　題型：單選題

　　試題分析：本題屬于常識性考題，考生根據(jù)銀行風(fēng)險管理的提綱框架即可得出正確答案。

　　15.風(fēng)險識別包括( )兩個環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險和檢測風(fēng)險

　　B.計量風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　C.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　D.計量風(fēng)險和監(jiān)控風(fēng)險

　　答案：C

　　題型：單選題

　　試題分析：解析略。

　　16.最高風(fēng)險管理委員會負責(zé)制定的風(fēng)險管理相關(guān)政策和指導(dǎo)原則需要提交( )批準。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.股東大會

　　D.高級管理層

　　答案：A

　　題型：單選題

　　試題分析：在日常風(fēng)險管理操作中，具體的風(fēng)險管理、控制措施可以采取從基層業(yè)務(wù)單位到業(yè)務(wù)領(lǐng)域風(fēng)險管理委員會，最終到達董事會和高級管理層的三級管理方式。董事會下設(shè)的最高風(fēng)險管理委員會，作為金融風(fēng)險管理的最高決策單位，決定采取何種有效措施控制商業(yè)銀行的整體或重大風(fēng)險。 由此可以看出，最高風(fēng)險管理委員會是董事會下設(shè)的，直接對董事會負責(zé)。

　　17.( )對金融機構(gòu)的一般事務(wù)及會計事務(wù)進行監(jiān)督，是商業(yè)銀行的監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負責(zé)。

　　A.監(jiān)事會

　　B.黨委

　　C.紀委

　　D.董事會

　　答案：A

　　題型：單選題

　　試題分析：監(jiān)事會是我國商業(yè)銀行所特有的監(jiān)督機構(gòu)，對股東大會負責(zé)，從事商業(yè)銀行內(nèi)部盡職監(jiān)督、財務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

　　18.在各種風(fēng)險發(fā)生前，對風(fēng)險的類型及其產(chǎn)生的根源進行分析判斷，以便對風(fēng)險進行估算和控制，這是( ) 。

　　A.風(fēng)險識別

　　B.風(fēng)險計量

　　C.風(fēng)險監(jiān)測

　　D.風(fēng)險控制

　　答案：A

　　題型：單選題

　　試題分析：本題從題干字面即可進行分析判斷，“以便對風(fēng)險進行估算和控制”，風(fēng)險的估算是通過風(fēng)險計量來進行的，風(fēng)險的控制肯定是通過風(fēng)險控制這一流程來進行。而風(fēng)險監(jiān)測流程是監(jiān)測各種可量化的關(guān)鍵風(fēng)險指標以及不可量化的風(fēng)險因素的變化和發(fā)展趨勢，確保風(fēng)險在進一步惡化之前提交相關(guān)部門，以便其密切關(guān)注并采取恰當?shù)目刂拼胧��?