答案解釋

　　(一)單選題

　　1. 答案C

　　《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》第二條規(guī)定，本規(guī)定所稱股指期貨投資者適當(dāng)性制度，是指根據(jù)股指期貨的產(chǎn)品特征和風(fēng)險特性，區(qū)別投資者的產(chǎn)品認(rèn)知水平和風(fēng)險承受能力，選擇適當(dāng)?shù)耐顿Y者審慎參與股指期貨交易，并建立與之相適應(yīng)的監(jiān)管

　　制度安排。故C 選項符合題意。

　　2. 答案B

　　《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》第五條規(guī)定，中金所應(yīng)當(dāng)從投資者的經(jīng)濟(jì)實(shí)力、股指期貨產(chǎn)品認(rèn)知能力、投資經(jīng)歷等方面，制定投資者適當(dāng)性制度的具體標(biāo)準(zhǔn)和實(shí)施指引，并報中國證監(jiān)會備案。故B 選項符合題意。

　　3. 答案D

　　《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》第十二條規(guī)定，期貨公司違反投資者適當(dāng)性制度要求的，中金所、中期協(xié)應(yīng)當(dāng)根據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)則和自律規(guī)則對其進(jìn)行紀(jì)律處分。故D 選項符合題意。

　　4. 答案D

　　《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》第十六條規(guī)定，投資者適當(dāng)性制度對投資者的各項要求以及依據(jù)制度進(jìn)行的評價，不構(gòu)成投資建議，不構(gòu)成對投資者的獲利保證。故D 選項正確。

　　5. 答案A

　　《期貨公司執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則》第三條規(guī)定，會員單位應(yīng)當(dāng)建立以了解客戶和分類管理為核心的客戶管理和服務(wù)制度，將股指期貨投資者適當(dāng)性制度貫穿于開戶流程管理的各個環(huán)節(jié)，理性選擇客戶，不得為不符合投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)的投資

　　者申請股指期貨交易編碼。故A 選項正確。

　　6. 答案C

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第八條規(guī)定，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)交易所統(tǒng)一編制的試卷對投資者進(jìn)行測試。測試試卷及答案通過交易所系統(tǒng)統(tǒng)一下發(fā)至期貨公司會員。故C 選項符合題意。

　　7. 答案A

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第九條規(guī)定，期貨公司客戶開發(fā)人員不得兼任開戶知識測試人員。故A 選項說法不正確。第十條規(guī)定，測試完成后，開戶知識測試人員對試卷進(jìn)行評分，開戶知識測試人員和投資者應(yīng)當(dāng)在測試試卷上簽字。故B、C 選

　　項說法正確。第十一條規(guī)定，期貨公司會員不得為測試得分低于80 分的投資者申請開立股指期貨交易編碼。故D 選項說法正確。

　　8. 答案C

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第十二條規(guī)定，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)對投資者的培訓(xùn)和指導(dǎo)，對于未能通過測試的投資者，期貨公司會員可以在繼續(xù)培訓(xùn)后再組織其參加測試。故C 選項符合題意。

　　9. 答案D

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第十三條規(guī)定，期貨公司會員為投資者向交易所申請開立交易編碼的時間距投資者通過知識測試的時間不得超過二個月。故D 選項符合題意。

　　10. 答案C

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第十五條規(guī)定，投資者在期貨公司為其向交易所申請開立交易編碼前一交易日日終應(yīng)當(dāng)具有累計10 個交易日、20 筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，一筆委托分次成交的視為一筆成交記錄。故C 選項符合題意。

　　11. 答案A

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第十七條規(guī)定，一般法人投資者申請開戶，凈資產(chǎn)應(yīng)當(dāng)不低于人民幣100 萬元。投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋公章的上一年度資產(chǎn)負(fù)債表或者距申請開戶日期不超過三個月的月度資產(chǎn)負(fù)債表作為凈資產(chǎn)證明。故A 選項符合題意。

　　12. 答案B

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第二十四條規(guī)定，期貨公司不得為綜合評估得分在70 分以下的投資者申請開立股指期貨交易編碼。第十一條規(guī)定，期貨公司會員不得為測試得分低于80 分的投資者申請開立股指期貨交易編碼。故B 選項正確。

　　13. 答案D

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第二十五條規(guī)定，投資者基本情況包括年齡與學(xué)歷兩個方面，評估分值上限分別為10 分與5 分，兩項評分相加為投資者基本情況得分。故D 選項說法正確，A、B、C 選項說法不正確。

　　14. 答案D

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第二十八條規(guī)定，投資者投資經(jīng)歷包括商品期貨交易經(jīng)歷與證券交易經(jīng)歷兩個方面，評估分值上限分別為20 分與10 分，兩項評分較高者為投資經(jīng)歷得分。故D 選項說法正確，A、B、C 選項說法不正確。

　　15. 答案C

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十一條規(guī)定，投資者應(yīng)當(dāng)提供加蓋相關(guān)證券營業(yè)部專用章的最近三年內(nèi)的股票對賬單作為證券交易經(jīng)歷證明。故C 選項符合題意。

　　16. 答案D

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十三條規(guī)定，投資者可以提供本人的年收入證明文件或者近一個月內(nèi)的金融類資產(chǎn)證明文件作為財務(wù)狀況證明。投資者同時提供上述兩類證明文件的，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)在分別評分后，取其最高得分作為投資者財務(wù)

　　狀況評估得分，各項評分不得累加。故D 選項符合題意。

　　17. 答案C

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第四十三條規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)通過中國期貨業(yè)協(xié)會的投資者信用風(fēng)險信息數(shù)據(jù)庫，查詢投資者相關(guān)信息。故C 選項符合題意。

　　(二)多選題

　　1. 答案ACD

　　《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》第四條規(guī)定，中國證監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，中金所、中期協(xié)對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行自律管理，監(jiān)控中心對期貨公司執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度的情況進(jìn)行核查驗(yàn)證。故A、C、D 選項說法正確，B 選項說法不正確。

　　2. 答案BC

　　《關(guān)于建立股指期貨投資者適當(dāng)性制度的規(guī)定》第六條規(guī)定，期貨公司應(yīng)當(dāng)及時將投資者適當(dāng)性制度實(shí)施方案及相關(guān)制度報中金所和公司所在地中國證監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)備案。故B、C 選項符合題意。

　　3. 答案ABC

　　《期貨公司執(zhí)行股指期貨投資者適當(dāng)性制度管理規(guī)則》第九條規(guī)定，對違反本規(guī)則的期貨公司，經(jīng)告誡仍不改正的，中國期貨業(yè)協(xié)會將視其情節(jié)輕重予以以下紀(jì)律懲戒：(一)批評;(二)協(xié)會內(nèi)通報批評;(三)通過媒體公開譴責(zé);(四)取消會員資格并公告。故A、B、C 選項符合題意，D 選項不符合題意。

　　4. 答案CD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第四條規(guī)定，期貨公司會員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的自然人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50 萬元;(二)具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試;(三)具有累計10 個交易日、20 筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄，或者最近三年內(nèi)具有10筆以上的商品期貨交易成交記錄;(四)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。故C、D 選項符合題意，A、B 選項不符合題意。

　　5. 答案CD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第五條規(guī)定，期貨公司會員只能為符合下列標(biāo)準(zhǔn)的一般法人投資者申請開立股指期貨交易編碼：(一)凈資產(chǎn)不低于人民幣100 萬元;(二)申請開戶時保證金賬戶可用資金余額不低于人民幣50 萬元;(三)具有相應(yīng)的決策機(jī)制和操作流程;(四)相關(guān)業(yè)務(wù)人員具備股指期貨基礎(chǔ)知識，通過相關(guān)測試;(五)具有累計10 個交易日、20 筆以上的股指期貨仿真交易成交記錄;或者最近三年內(nèi)具有10 筆以上的商品期貨交易成交記錄;(六)不存在嚴(yán)重不良誠信記錄;不存在法律、行政法規(guī)、規(guī)章和交易所業(yè)務(wù)規(guī)則禁止或者限制從事股指期貨交易的情形。故C、D 選項符合題意，A、B 選項不符合題意。

　　6. 答案ABCD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第二十條規(guī)定，對存在或者可能存在違反投資者適當(dāng)性制度行為的期貨公司會員，交易所可以采取約見談話、責(zé)令參加培訓(xùn)、增加內(nèi)控合規(guī)自查次數(shù)、口頭警示、書面警示、責(zé)令處分責(zé)任人員、限期說明情況、專項調(diào)查和暫停受理或者辦理相關(guān)業(yè)務(wù)等監(jiān)管措施。故A、B、C、D 選項均符合題意。

　　7. 答案ABCD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度實(shí)施辦法》第二十二條規(guī)定，期貨公司會員工作人員對違

　　規(guī)行為負(fù)有責(zé)任的，交易所可以采取通報批評、公開譴責(zé)、暫停從事交易所期貨業(yè)務(wù)和

　　取消從事交易所期貨業(yè)務(wù)資格等處理措施;情節(jié)嚴(yán)重的，交易所可以向中國證監(jiān)會、中

　　國期貨業(yè)協(xié)會提出撤銷任職資格、取消從業(yè)資格等行政處罰或者紀(jì)律處分建議。故A、

　　B、C、D 選項均符合題意。

　　8. 答案ABCD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第七條規(guī)定，一般法人投資者的指定下單人、結(jié)算單確認(rèn)人、資金調(diào)撥人及自然人投資者本人應(yīng)當(dāng)參加測試，不得由他人替代。故A、B、C、D 選項均符合題意。

　　9. 答案ABCD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第二十一條規(guī)定，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)根據(jù)綜合評估情況填寫《股指期貨自然人投資者適當(dāng)性綜合評估表》(見附件)，期貨公司會員高級管理人員或者授權(quán)人員、業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、營業(yè)部負(fù)責(zé)人、評估復(fù)核人、開戶經(jīng)辦人、客戶開發(fā)責(zé)任人和投資者應(yīng)當(dāng)在綜合評估表上簽字或者蓋章。故A、B、C、D 選項均符合題意。

　　10. 答案BC

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第二十二條規(guī)定，綜合評估滿分為100 分，其中基本情況、相關(guān)投資經(jīng)歷、財務(wù)狀況、誠信狀況的分值上限分別為15 分、20 分、50分、15 分。故B、C 選項正確，A、D 選項不正確。

　　11. 答案AC

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十二條規(guī)定，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)從投資者本人的金融類資產(chǎn)或者年收入等方面對其財務(wù)狀況進(jìn)行評估，分值上限為50 分。故A、C 選項符合題意。

　　12. 答案ABC

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十四條規(guī)定，投資者金融類資產(chǎn)包括銀行存款、股票、基金、期貨權(quán)益、債券、黃金、理財產(chǎn)品(計劃)等資產(chǎn)。故A、B、C選項符合題意。房產(chǎn)不屬于金融類資產(chǎn)，可能為自住用，也可能為投資用。故D 選項不符合題意。

　　13. 答案BCD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第三十六條規(guī)定，投資者提供的銀行存款證明應(yīng)當(dāng)為加蓋中國境內(nèi)銀行業(yè)務(wù)章的本外幣定、活期存折、存單等證明文件。故A 選項說法不正確。第三十七條規(guī)定，投資者提供的股票、基金、期貨權(quán)益證明應(yīng)當(dāng)為加蓋證券營業(yè)部專用章的對賬單、加蓋基金公司專用章的基金份額證明、加蓋期貨公司結(jié)算專用章的交易結(jié)算單作為相關(guān)資產(chǎn)權(quán)益證明文件。故B 選項說法正確。第三十八條規(guī)定，投資者提供的黃金資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為加蓋銀行業(yè)務(wù)章的紙黃金證明文件。投資者提供的理財產(chǎn)品(計劃)資產(chǎn)證明應(yīng)當(dāng)為與商業(yè)銀行、證券公司、信托公司等機(jī)構(gòu)簽署的相關(guān)協(xié)議或者由上述機(jī)構(gòu)出具的資產(chǎn)證明文件。故C、D 選項說法正確。

　　14. 答案BCD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第四十條規(guī)定，投資者提供的稅務(wù)機(jī)關(guān)的收入納稅證明應(yīng)當(dāng)為稅務(wù)登記部門出具的最近年度個人所得稅納稅單。故A 選項說法不正確。第四十一條規(guī)定，投資者提供的工資流水單應(yīng)當(dāng)為銀行出具的最近連續(xù)三個月以上的代發(fā)工資銀行卡入賬單、代發(fā)工資活期存折流水等證明文件。故B 選項說法正確。第四十二條規(guī)定，投資者提供的其他收入證明應(yīng)當(dāng)為當(dāng)前就職單位人事部門或者勞資部門出具的加蓋公章的收入證明文件。故C、D 選項說法正確。

　　15. 答案ABCD

　　《股指期貨投資者適當(dāng)性制度操作指引》第四十六條規(guī)定，期貨公司會員應(yīng)當(dāng)將投資者提供的證明文件及相關(guān)材料的原件或者復(fù)印件、投資者的測試試卷和綜合評估表等作為開戶資料予以保存。故A、B、C、D 選項均符合題意。