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　　一、單項選擇題

　　1.我國回購協(xié)議市場買斷式回購的交易期限由回購雙方自行商定，但最長不得超過()

　　A.1

　　B.60

　　C.91

　　D.365

　　答案：C

　　2.債券是資本市場重要的工具之一，其特征不包括( )。

　　A.流動性

　　B.安全性

　　C.收益性

　　D.永久性

　　答案：D

　　解析：債券的特征包括：①償還性;②流動性; ③收益性;④安全性。

　　精講班第一章 例題第45題。

　　3.人民幣普通股票賬戶又稱為( )。

　　A.基金賬戶

　　B.A股賬戶

　　C.B股賬戶

　　D.人民幣特種股票賬戶

　　答案：B

　　解析：我國股票市場上可交易的股票包括A股和B股。

　　(1)A股，即人民幣普通股,是由中國境內(nèi)公司發(fā)行，供境內(nèi)機構(gòu)、組織或個人以人民幣認(rèn)購和交易的普通股股票。這種股票按規(guī)定只能由我國居民或法人購買。

　　(2)B股，即境內(nèi)上市外資股，是以人民幣標(biāo)明面值，以外幣認(rèn)購和買賣， 在中國境內(nèi)證券交易所上市交易的外資股。

　　4.在我國，負(fù)責(zé)監(jiān)管互聯(lián)網(wǎng)信托業(yè)務(wù)的機構(gòu)是( )。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀監(jiān)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.中國保監(jiān)會

　　答案：B

　　解析：互聯(lián)網(wǎng)支付——業(yè)務(wù)由人民銀行負(fù)責(zé)監(jiān)管;

　　網(wǎng)絡(luò)借貸，互聯(lián)網(wǎng)信托和互聯(lián)網(wǎng)消費金融——業(yè)務(wù)由銀監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管;

　　股權(quán)眾籌融資，互聯(lián)網(wǎng)基金銷售——業(yè)務(wù)由證監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管;

　　互聯(lián)網(wǎng)保險——業(yè)務(wù)由保監(jiān)會負(fù)責(zé)監(jiān)管。

　　精講班第一章 例題第80題。

　　6.在利率決定理論中，強調(diào)投資與儲蓄相互作用的是( )。

　　A.馬克思利率理論

　　B.流動性偏好理論

　　C.可貸資金理論

　　D.古典利率理論

　　答案：D

　　解析：古典學(xué)派認(rèn)為，利率決定于儲蓄與投資的相互作用。

　　精講班第二章 例題第20題。

　　7.通常情況下，當(dāng)市場利率(債券預(yù)期收益率)低于債券收益率(息票利率)時，發(fā)債企業(yè)多采用( )。

　　A.折價發(fā)行

　　B.溢價發(fā)行

　　C.等價發(fā)行

　　D.止損價發(fā)行

　　答案：B

　　解析：債券發(fā)行方式——折價發(fā)行、溢價發(fā)行、平價發(fā)行

　�、偃羰袌隼�率(或債券預(yù)期收益率)高于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)低于債券面值，即債券為折價發(fā)行。

　�、谌羰袌隼�率(或債券預(yù)期收益率)低于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)高于債券面值，即債券為溢價發(fā)行。

　�、廴羰袌隼�率(或債券預(yù)期收益率)等于債券收益率(息票利率)時，債券的市場價格(購買價)等于債券面值，即債券為平價發(fā)行或等價發(fā)行。

　　精講班第二章 例題第40題。

　　8.在均衡狀態(tài)下,任何不利用全市場組合,或者不進(jìn)行無風(fēng)險借貸的投資組合均為于資本市場線的( )。

　　A.上方

　　B.線上

　　C.下方

　　D.不確定位置

　　答案：C

　　解析：在均衡狀態(tài)，資本市場線(CML)表示對所有投資者而言是最好的風(fēng)險收益組合，任何不利用全市場組合，或者不進(jìn)行無風(fēng)險借貸的其他投資組合都位于資本市場線的下方。

　　9.假設(shè)某公司股票的β系數(shù)為1.15，市場投資組合的收益率為8%，當(dāng)前國債的利率(無風(fēng)險收益率)為3%。則該公司股票的預(yù)期收益率為( )。

　　A.8.25%

　　B.8.50%

　　C.8.75%

　　D.9.00%

　　答案：C

　　解析：股票預(yù)期收益率

　　解析.png

　　=(8%-3%)*1.15+3%=8.75%。

　　10、根據(jù)資產(chǎn)定價理論，會引起非連續(xù)性風(fēng)險的因素是()

　　A.宏觀形勢變動

　　B.控制改革

　　C.政治因素

　　D.公司經(jīng)營風(fēng)險

　　答案：D

　　11、目前，各國商業(yè)銀行普遍采用的組織形式是()

　　A.單一銀行制度

　　B.分支銀行制度

　　C.控股公司制度

　　D.連續(xù)銀行制度

　　答案：B

　　12、下列國家中，采用超級金融監(jiān)管模式的是()

　　A.英國

　　B.美國

　　C.中國

　　D.澳大利亞

　　答案：A

　　解析：

　　13.銀行間交易商協(xié)會由()監(jiān)管

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀行協(xié)會

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　D.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　答案：A

　　解析：

　　14.我國小額貸款公司的主要資金來源是股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自( )。

　　A.公眾存款

　　B.政府出資

　　C.發(fā)行債券

　　D.不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金

　　答案：D

　　解析：根據(jù)有關(guān)規(guī)定，小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業(yè)金融機構(gòu)的融入資金。

　　15.我國負(fù)責(zé)監(jiān)管??市場的機構(gòu)是( )。

　　A.中國人民銀行

　　B.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　C.中國證券監(jiān)督管理委員會

　　D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　答案：

　　解析：

　　16.隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注意( )。

　　A.產(chǎn)品營銷

　　B.關(guān)系營銷

　　C.“4P營銷組合策略

　　D.“4C"營銷組合策

　　答案：B

　　解析：隨著經(jīng)濟全球化和金融自由化的深入，商業(yè)銀行的營銷越來越注重關(guān)系營銷。

　　17.下列因素中,屬于商業(yè)銀行貸款經(jīng)營“5C標(biāo)準(zhǔn)的是( )。

　　A.客戶( Consumer)

　　B.成本(Cost)。

　　C.資本( Capital)。

　　D.便利( Convenience)。

　　答案：C

　　解析：通常采用信用的5C標(biāo)準(zhǔn)，即：品格(Character)、償還能力(Capacity)、資本(Capital)、經(jīng)營環(huán)境(Condition)、擔(dān)保品(Collateral)。

　　18.2005年中國銀監(jiān)會發(fā)布了《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》,其中屬于信用風(fēng)險指標(biāo)的是( )。

　　A.核心負(fù)債比率

　　B.流動性比率

　　C.不良資產(chǎn)率

　　D.利率風(fēng)險敏感度

　　答案：C

　　解析：2005年，銀監(jiān)會發(fā)布《商業(yè)銀行風(fēng)險監(jiān)管核心指標(biāo)》。分三層：風(fēng)險水平，風(fēng)險遷徙和風(fēng)險抵補。反映在資產(chǎn)負(fù)債比例方面的指標(biāo)主要體現(xiàn)在風(fēng)險水平這一層上。風(fēng)險水平類指標(biāo)包括：流動性風(fēng)險指標(biāo)，信用風(fēng)險指標(biāo)，市場風(fēng)險指標(biāo)和操作風(fēng)險指標(biāo)。

　　(1)流動性風(fēng)險指標(biāo)衡量商業(yè)銀行流動性狀況及其波動性，包括流動性比例、核心負(fù)債比例和流動性缺口率指標(biāo)。

　　(2)信用風(fēng)險指標(biāo)包括不良資產(chǎn)率、單一集團客戶授信集中度、全部關(guān)聯(lián)度指標(biāo)。

　　(3)市場風(fēng)險類指標(biāo)衡量商業(yè)銀行因匯率和利率變化而面臨的風(fēng)險，包括累計外匯敞口頭寸比例和利率風(fēng)險敏感度。

　　(4)操作風(fēng)險指標(biāo)為操作風(fēng)險損失率。

　　19.下列經(jīng)營活動中，屬于商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)特點的是()

　　A.運用銀行自有資金

　　B.以收取服務(wù)費的方式獲得收益

　　C.賺取利差收入

　　D.留存管理現(xiàn)金

　　答案：B

　　20.在資產(chǎn)負(fù)債管理中，商業(yè)銀行衡量利率變動影響全行經(jīng)濟價值的分析方法是()

　　A.久期分析

　　B.缺口分析

　　C.外匯敞口分析

　　D.情景模擬分析

　　答案：A