1、開放式基金分紅中，最普遍的分紅形式是()。

　　A.現(xiàn)金分紅

　　B.債券分紅

　　C.再投資

　　D.分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　答案：A

　　【解析】現(xiàn)金分紅方式是基金分紅采用的最普遍的形式。

　　2、基金銷售服務(wù)費(fèi)不包括()。

　　A.基金營銷廣告費(fèi)

　　B.賬戶服務(wù)費(fèi)

　　C.促銷活動(dòng)費(fèi)

　　D.持有人服務(wù)費(fèi)

　　答案：B

　　【解析】基金銷售服務(wù)費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中扣除的用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及基金管理人的基金營銷廣告費(fèi)、促銷活動(dòng)費(fèi)、持有人服務(wù)費(fèi)等方面的費(fèi)用。

　　3、將損失控制在投資者可接受的范圍內(nèi)的指令是()。

　　A.市價(jià)指令

　　B.限價(jià)指令

　　C.止損指令

　　D.保價(jià)指令

　　答案：C

　　【解析】止損指令的目的在于將損失控制在投資者可接受的范圍內(nèi)。

　　4、假如投資者在2014年5月2日(周五)申購了份額，那么基金將從()開始計(jì)算其權(quán)益。

　　A.周五

　　B.周六

　　C.周日

　　D.下周一

　　答案：D

　　【解析】投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五和周六、周目的利潤，投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享用周五和周六、周日的利潤。所以本題中，投資者將從下周一開始計(jì)算其權(quán)益。

　　5、一種沒有到期日的特殊債券是()。

　　A.零息債券

　　B.統(tǒng)一公債

　　C.固定利率債券

　　D.浮動(dòng)利率債券

　　答案：B

　　【解析】統(tǒng)一公債是一種沒有到期日的特殊債券。

　　6、下列關(guān)于壓力測試的說法中錯(cuò)誤的是()。

　　A.壓力測試的關(guān)鍵是選擇壓力情景

　　B.壓力測試可以測量其對(duì)投資組合的沖擊

　　C.壓力測試不利于那些資本金不足的機(jī)構(gòu)

　　D.壓力測試促進(jìn)投資管理人考慮風(fēng)險(xiǎn)價(jià)值和預(yù)期損失所忽略但是可能會(huì)發(fā)生的極端場景

　　答案：C

　　【解析】壓力測試有助于識(shí)別那些資本金不足的機(jī)構(gòu)并發(fā)現(xiàn)與系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)有關(guān)的問題。

　　7、下列權(quán)證的分類按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類的是()。

　　A.股權(quán)類權(quán)證

　　B.歐式權(quán)證

　　C.認(rèn)購權(quán)證

　　D.認(rèn)股權(quán)證

　　答案：D

　　【解析】按基礎(chǔ)資產(chǎn)的來源分類，權(quán)證可分為認(rèn)股權(quán)證和備兌權(quán)證。

　　8、債券按發(fā)行主體可分為()。

　　A.金融債券

　　B.短期債券

　　C.浮動(dòng)利率債券

　　D.免稅債券

　　答案：A

　　【解析】按發(fā)行主體分類，債券可分為政府債券、金融債券、公司債券等。

　　9、債券投資組合構(gòu)建中，()的選擇則與投資經(jīng)理對(duì)市場利率變化的預(yù)期相關(guān)。

　　A.信用結(jié)構(gòu)

　　B.流動(dòng)性

　　C.杠桿率

　　D.期限結(jié)構(gòu)

　　答案：D

　　【解析】不同于股票投資組合，債券投資組合構(gòu)建還需要考慮信用結(jié)構(gòu)、期限結(jié)構(gòu)、組合久期、流動(dòng)性和杠桿率等因素。期限結(jié)構(gòu)、組合久期的選擇則與投資經(jīng)理對(duì)市場利率變化的預(yù)期有關(guān)。

　　10、()反映了市場的利率期限結(jié)構(gòu)，對(duì)于收益率曲線不同形狀的解釋產(chǎn)生了不同的期限結(jié)構(gòu)理論。

　　A.收益風(fēng)險(xiǎn)曲線

　　B.風(fēng)險(xiǎn)曲線

　　C.收益曲線

　　D.收益率曲線

　　答案：D

　　【解析】描述債券到期收益率和到期期限之間關(guān)系的曲線稱為收益率曲線(yieldcurve)，用來描述利率期限結(jié)構(gòu)(termstructureofinterestrate)。

　　11、以下關(guān)于另類投資基金的投資對(duì)象，說法錯(cuò)誤的是()。

　　A.國內(nèi)REITs主要是投資于海外的REITs

　　B.黃金QDII是投資于海外的黃金現(xiàn)貨或者黃金期貨

　　C.商品QDII投資涉及黃金、石油、農(nóng)產(chǎn)品等多類產(chǎn)品

　　D.黃金ETF主要投資于上海黃金交易所的黃金產(chǎn)品，間接投資于實(shí)物黃金

　　答案：B

　　【解析】目前，國內(nèi)的黃金ETF主要是投資于上海黃金交易所的黃金產(chǎn)品，間接投資于實(shí)物黃金;黃金QDII是投資海外上市交易的黃金ETF產(chǎn)品，不能直接投資于海外的黃金期貨或現(xiàn)貨產(chǎn)品，也有部分黃金QDII配置一些黃金類的股票進(jìn)行投資;REITs產(chǎn)品都是投資于海外REITs，其中關(guān)國的REITs市場最為發(fā)達(dá)，目前在國內(nèi)只有少量REITs產(chǎn)品，絕大多數(shù)都是投資于美國房地產(chǎn)市場;商品QDII投資涉及黃金、石油、農(nóng)產(chǎn)品等多類商品。

　　12、期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)，既不能提前也不能推遲的是()。

　　A.歐式期權(quán)

　　B.美式期權(quán)

　　C.看漲期權(quán)

　　D.看跌期權(quán)

　　答案：A

　　【解析】歐式期權(quán).指期權(quán)的買方只有在期權(quán)到期日才能執(zhí)行期權(quán)(即行使買入或賣出標(biāo)的資產(chǎn)的權(quán)利).既不能提前也不能推遲。

　　13、兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值量也是不相等的。這是因?yàn)?)。

　　A.投資項(xiàng)目不同

　　B.匯率變動(dòng)

　　C.所有者主觀感受不同

　　D.貨幣具有時(shí)間價(jià)值

　　答案：D

　　【解析】貨幣時(shí)間價(jià)值是指貨幣隨著時(shí)間的推移而發(fā)生的增值。由于貨幣具有時(shí)間價(jià)值，即使兩筆金額相等的資金，如果發(fā)生在不同的時(shí)期，其實(shí)際價(jià)值量也是不相等的，因此，一定金額的資金必須注明其發(fā)生時(shí)間，才能確切地表達(dá)其準(zhǔn)確的價(jià)值。

　　14、作為債券型基金，債券類資產(chǎn)的投資比例通常不低于基金資產(chǎn)總值的()。

　　A.50%

　　B.60%

　　C.70%

　　D.80%

　　答案：D

　　【解析】作為債券型基金，債券類資產(chǎn)的投資比例通常不低于基金資產(chǎn)總值的80%。

————————————　學(xué)習(xí)題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

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　　15、2016年12月31日，某股票基金資產(chǎn)凈值為2億元，到2017年12月31日，該基金資產(chǎn)凈值變?yōu)?.2億元。假設(shè)該基金凈值變化來源僅為資產(chǎn)增值和分紅收入的再投資，則該基金在2017年的收益率為()。

　　A.70%

　　B.50%

　　C.60%

　　D.40%

　　答案：C

　　【解析】該基金2017年的收益率=(3.2-2)/2=60%。