(1) 下列不屬于基金銷售機(jī)構(gòu)人員從事的工作范圍的是( )。

　　A:分析基金走勢(shì)

　　B:宣傳推介基金

　　C:發(fā)售基金份額

　　D:辦理基金份額申購(gòu)和贖回

　　答案:A

　　解析:基金銷售機(jī)構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機(jī)構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購(gòu)和贖回等相關(guān)活動(dòng)的人員。

　　(2) (　)年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》。

　　A:2006

　　B:2007

　　C:2008

　　D:2009

　　答案:B

　　解析: 2007年11月，中國(guó)證監(jiān)會(huì)發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法》，基金管理公司私募基金管理業(yè)務(wù)獲準(zhǔn)以專戶形式進(jìn)行。

　　(3) 內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)( )經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。

　　A:避免

　　B:控制

　　C:降低或消除

　　D:轉(zhuǎn)移

　　答案:C

　　解析:內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，提高基金管理人的經(jīng)營(yíng)效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人面臨越來越高的違規(guī)成本，內(nèi)部控制在提高經(jīng)營(yíng)管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。

　　(4)基金信息披露的及時(shí)性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:5

　　答案:B

　　解析:及時(shí)性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報(bào)告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時(shí)報(bào)告。

　　(5) 基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括( )。

　　A:報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)

　　B:對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)

　　C:整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

　　D:報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細(xì)

　　答案:D

　　解析:基金股票投資組合重大變動(dòng)的披露內(nèi)容包括：(1)報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)。(2)對(duì)累計(jì)買入、累計(jì)賣出價(jià)值前20名的股票價(jià)值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細(xì)。(3)整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買人股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

　　(6) 職業(yè)關(guān)系具有( )的特點(diǎn)。

　　A:規(guī)范性、高效性和連續(xù)性

　　B:復(fù)雜性、規(guī)范性和社會(huì)性

　　C:社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性

　　D:合規(guī)性、合法性和規(guī)范性

　　答案:C

　　解析:職業(yè)關(guān)系具有社會(huì)性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點(diǎn)，這就決定了在職內(nèi)部人員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對(duì)象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會(huì)存在各種各樣的矛盾和沖突。

　　(7) 下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起12個(gè)月內(nèi)依照規(guī)定進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定

　　B:管理公開募集的基金管理公司的注冊(cè)資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本

　　C: 未經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司

　　D:基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實(shí)際控制人，或者變更其他重大事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　　答案:A

　　解析:中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進(jìn)行審查，做出批準(zhǔn)或者不予批準(zhǔn)的決定，并通知申請(qǐng)人。故A項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(8) 投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金指的是( )。

　　A:另類投資基金

　　B:證券投資基金

　　C:對(duì)沖基金

　　D:私募股權(quán)基金

　　答案:A

　　解析: 另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實(shí)物資產(chǎn)的基金。

　　(9) 在保本基金中，一般本金保證比例為( )，但也有低于或高于這一比例的情況。

　　A:20%

　　B:50%

　　C:80%

　　D:100%

　　答案:D

　　解析:境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　(10) 世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金是( )。

　　A:海外及殖民地政府信托

　　B:蘇格蘭美國(guó)投資信托

　　C:馬薩諸塞投資信托基金

　　D:英國(guó)投資信托

　　答案:A

　　解析:投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認(rèn)的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國(guó)。

　　(11) 在原始社會(huì)末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，( )開始萌芽。

　　A:法律

　　B:社會(huì)道德

　　C:職業(yè)道德

　　D:職業(yè)文化

　　答案:C

　　解析:職業(yè)道德是隨著社會(huì)分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對(duì)固定的職業(yè)共同體時(shí)產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實(shí)踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會(huì)末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

　　(12) 下列關(guān)于ETF份額的說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A:ETF基金份額折算對(duì)基金份額持有人的收益無實(shí)質(zhì)性影響

　　B:在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回不會(huì)同時(shí)暫停

　　C:ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D: ETF份額折算時(shí)，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　答案:B

　　解析:在發(fā)生暫停申購(gòu)和贖回的情形之一時(shí)，基金的申購(gòu)和贖回可能同時(shí)暫停。在暫停申購(gòu)和贖回的情況消除時(shí)，基金管理人應(yīng)及時(shí)恢復(fù)申購(gòu)和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

　　(13) (　)是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，

　　注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，

　　把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A:基金銷售適用性

　　B:基金銷售收益性

　　C:基金銷售風(fēng)險(xiǎn)性

　　D:基金銷售搭配性

　　答案:A

　　解析:基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力銷售不同風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(14) 下列屬于外部風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A:決策失誤

　　B:經(jīng)濟(jì)文化

　　C:操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D:執(zhí)行不力

　　答案:B

　　解析:風(fēng)險(xiǎn)有外部風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。其中，外部風(fēng)險(xiǎn)主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)、社會(huì)、文化與自然等方面;內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險(xiǎn)等。

　　(15) ( )以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。

　　A:債券基金

　　B:股票基金

　　C:保本基金

　　D:混合基金

　　答案:B

　　解析: 股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。