(16)私募基金管理人保存私募基金投資決策、交易等方面的記錄，保存期限自基金清算終止之日起不得少于( )年。

　　A:3

　　B:5

　　C:10

　　D:15

　　答案:C

　　解析:

　　私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　(17)基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。這表述的是基金銷售適用性應當遵循的( )。

　　A: 投資人利益優(yōu)先原則

　　B:全面性原則

　　C:及時性原則

　　D:客觀性原則

　　答案:D

　　解析:基金銷售適用性的客觀性原則，是指基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。

　　(18) 在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之( )。

　　A:不變

　　B:上升

　　C:下降

　　D:沒有關系

　　答案:B

　　解析:在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風險資產(chǎn)投資比例隨之上升。

　　(19) 我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是( )以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　A:《基金管理公司管理辦法》

　　B:《證券投資基金法》

　　C:《基金運作管理辦法》

　　D:《證券法》

　　答案:B

　　解析:我國基金監(jiān)管活動的主要依據(jù)是《證券投資基金法》以及中國證監(jiān)會、基金業(yè)協(xié)會、證券交易所發(fā)布的一系列的部門規(guī)章、規(guī)范性文件和自律規(guī)則。

　　(20) 債券市場不包括( )。

　　A:政府債券的發(fā)行市場

　　B:公司債券的流通市場

　　C:企業(yè)債券的發(fā)行市場

　　D:一級市場

　　答案:D

　　解析: 債券市場包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。

　　(21)基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到( )人以上。

　　A:100

　　B:150

　　C:200

　　D:300

　　答案:C

　　解析:基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

　　(22)基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存( )年。

　　A:5

　　B:10

　　C:15

　　D:20

　　答案:C

　　解析:基金銷售機構的職責規(guī)范中要求，基金客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售業(yè)務有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。

　　(23) 按照債券信用等級的不同，可以將債券分為( )。

　　A:政府債券和企業(yè)債券

　　B:短期債券和長期債券

　　C:標準債券和普通債券

　　D:低等級債券和高等級債券

　　答案:D

　　解析:根據(jù)債券發(fā)行者，可以將債券分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等。根據(jù)債券到期日，可以將債券分為短期債券、長期債券等。根據(jù)債券信用等級，可以將債券分為低等級債券、高等級債券等。

　　(24) 按照( )，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　A:交易工具的期限

　　B:交易標的物

　　C:交割期限

　　D:交易方式

　　答案:A

　　解析: 按照交易工具的期限，金融市場可分為貨幣市場和資本市場。

　　(25) 基金公司應當按照技術規(guī)范在( )個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化。

　　A:6

　　B:12

　　C:15

　　D:18

　　答案:D

　　解析:基金公司應當按照技術規(guī)范在18個月內對新增賬戶實施開戶資料電子化，存量的正常交易類賬戶應在36個月內完成開戶資料電子化。

　　(26) 基金管理人本人、配偶、利害關系人進行證券投資，不得與( )發(fā)生沖突。

　　A:基金托管人

　　B:基金管理人

　　C:基金份額持有人

　　D:基金銷售機構

　　答案:C

　　解析:依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關系人進行證券投資，應當向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生沖突。

　　(27) 下列關于股票基金與股票的表述中，正確的是( )。

　　A:股票價格在每一交易日內始終處于變動之中

　　B:股票基金份額凈值會由于買賣數(shù)量或申購、贖回數(shù)量的多少而受到影響

　　C:股票基金投資風險高于單一股票的投資風險

　　D:股票基金凈值在每一交易日內始終處于變動之中

　　答案:A

　　解析:股票價格在每一交易日內始終處于變動之中;股票基金凈值的計算每天只進行1次，因此每一交易日股票基金只有1個價格。

　　(28) 我國相關法律法規(guī)規(guī)定，( )周歲以上不滿( )周歲的公民要求提交相關的收人證明才能開立基金賬戶。

　　A:16;18

　　B:14;18

　　C:14：16

　　D:18;20

　　答案:A

　　解析:我國相關法律法規(guī)規(guī)定，辦理基金開戶要求的個人投資者年齡為18～70周歲具有完全民事行為能力人，而16周歲以上不滿18周歲的公民要求提交相關的收入證明才能進行開戶。

　　(29)基金管理人所實施的內部控制政策要適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求。這句話體現(xiàn)了內部控制的( )原則。

　　A:健全性

　　B:有效性

　　C:獨立性

　　D:相互制約

　　答案:B

　　解析:基金管理人內部控制的有效性主要包含兩層含義：一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求;二是指基金管理人內部控制在設計完整、合理的前提下，在基金管理的運作過程中，能夠得到持續(xù)的貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用，為實現(xiàn)提高公司經(jīng)營效率、財務信息的可靠性和法律法規(guī)的遵守提供合理保證。

　　(30) 基金業(yè)協(xié)會的職責不包括( )。

　　A:制定行業(yè)職業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓

　　B:依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C:對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解

　　D:依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

　　答案:D

　　解析:

　　基金業(yè)協(xié)會履行下列職責：教育和組織會員遵守基金法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權益;依法維護會員的合法權益，

　　向國務院證券監(jiān)督管理機構反映會員的建議和要求;制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質管理和業(yè)務培訓;提供會員服務、組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務糾紛進行調解;依法辦理非公開募集基金的登記、備案;協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。