(1) 貨幣市場基金不得投資于( )。

　　A:現(xiàn)金

　　B:期限在1年以內(nèi)的大額存單

　　C:可轉(zhuǎn)換債券

　　D:剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　答案:C

　　解析:貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：(1)股票。(2)可轉(zhuǎn)換債券。(3)剩余期限超過397天的債券。(4)信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券。(5)國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A一1級或相當于A一1級的短期信用級別及該標準以下的短期融資券。(6)流通受限的證券。

　　(2) 基金業(yè)協(xié)會的聯(lián)席會員是指( )。

　　A:基金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的

　　B:證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的

　　C:基金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的

　　D:地方基金業(yè)協(xié)會加入?yún)f(xié)會的

　　答案:C

　　解析:基金業(yè)協(xié)會的會員分為三類：(1)普通會員�；�金管理人和基金托管人加入?yún)f(xié)會的，為普通會員。(2)聯(lián)席會員�；�金服務(wù)機構(gòu)加入?yún)f(xié)會的，為聯(lián)席會員。(3)特別會員。證券期貨交易所、登記結(jié)算機構(gòu)、指數(shù)公司、地方基金業(yè)協(xié)會及其他資產(chǎn)管理機構(gòu)加入會員的，為特別會員。

　　(3) 證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要負責(zé)( )。

　　A:制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準或者注冊權(quán)

　　B:辦理基金備案

　　C:全面負責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管

　　D:指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動

　　答案:C

　　解析:證券基金機構(gòu)監(jiān)管部主要負責(zé)涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究;草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則;對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核;全面負責(zé)對基金管理公司、基金托管銀行及基金代銷機構(gòu)的監(jiān)管;指導(dǎo)、組織和協(xié)調(diào)證監(jiān)局、證券交易所等部門對證券投資基金的日常監(jiān)管;對證監(jiān)局的基金監(jiān)管工作進行督促檢查;對日常監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的重大問題進行處置。

　　(4) 內(nèi)部控制的基本要素不包括( )。

　　A:控制環(huán)境

　　B:風(fēng)險評估

　　C:控制活動

　　D:外部監(jiān)控

　　答案:D

　　解析:基金管理人內(nèi)部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風(fēng)險評估、控制活動、信息溝通和內(nèi)部監(jiān)控。

　　(5)中國證監(jiān)會在調(diào)查重大證券違法行為時，可限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過( )個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長( )個交易日。

　　A:7：12

　　B:12;12

　　C:15：15

　　D:12;24

　　答案:C

　　解析:中國證監(jiān)會在調(diào)查操縱證券市場、內(nèi)幕交易等重大證券違法行為時，經(jīng)中國證監(jiān)會主要負責(zé)人批準，可以限制被調(diào)查事件當事人的證券買賣，但限制的期限不得超過15個交易日;案情復(fù)雜的，可以延長15個交易日。

　　(6) 基金市場的參與主體不包括( )。

　　A:中國銀行

　　B:基金當事人

　　C:基金市場服務(wù)機構(gòu)

　　D:基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織

　　答案:A

　　解析:在基金市場上，存在許多不同的參與主體。依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用不同，可以將基金市場的參與主體分為基金當事人、基金市場服務(wù)機構(gòu)、基金監(jiān)管機構(gòu)和自律組織三大類。

　　(7) 保本基金于20世紀80年代中期起源于( )。

　　A:美國

　　B:英國

　　C:德國

　　D:加拿大

　　答案:A

　　解析:保本基金于20世紀80年代中期起源于美國，其核心是運用投資組合保險策略進行基金操作。

　　(8) 貨幣市場工具通常是指到期日不足( )的短期金融工具。

　　A:1個月

　　B:3個月

　　C:6個月

　　D:1年

　　答案:D

　　解析:貨幣市場工具通常指到期日不足1年的短期金融工具。由于貨幣市場工具到期日非常短因此也被稱為現(xiàn)金投資工具。

　　(9) 下列關(guān)于資產(chǎn)管理的說法中，錯誤的是( )。

　　A:受托資產(chǎn)主要是貨幣等金融資產(chǎn)

　　B:資產(chǎn)委托方根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)

　　C:能夠幫助機構(gòu)管理者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)

　　D:資產(chǎn)管理通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或?qū)嶓w企業(yè)股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

　　答案:B

　　解析:從參與方來看，資產(chǎn)管理包括委托方和受托方。委托方為投資者，受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，進行資產(chǎn)投資管理，承擔(dān)受托人義務(wù)。故B項錯誤。

　　(10) 目前我國公募證券投資基金全部是( )，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是( )。

　　A:債券基金;貨幣市場基金

　　B:貨幣市場基金;債券基金

　　C:公司型基金;契約型基金

　　D:契約型基金;公司型基金

　　答案:D

　　解析:目前我國公募證券投資基金全部是契約型基金，而美國的絕大多數(shù)證券投資基金則是公司型基金。