1.某投資人投資 10 萬元認(rèn)購某開放式基金，該筆認(rèn)購產(chǎn)生利息 50 元，對(duì)應(yīng)認(rèn)購費(fèi)率為 1.2%，基金份額面值為 1 元，則其可得到的認(rèn)購份額為( )。

　　A.98850.00 份

　　B.98863.64 份

　　C.98814.25 份

　　D.98864.23 份

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)公式，凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率)=100000/(1+1.2%)=98814.23(元);認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值=(98814.23+50)/1=98864.23(份)。

　　2.甲是 A 基金管理公司的基金經(jīng)理，利用業(yè)余時(shí)間到 B 基金管理公司兼職，并將 A 基金管理公司的經(jīng)營信息分享給 B 基金管理公司使用，甲的這一行為違反了( )的基金職業(yè)道德規(guī)范要求。

　　A.專業(yè)審慎和忠誠盡責(zé)

　　B.客戶至上和專業(yè)審慎

　　C.忠誠盡責(zé)和保守秘密

　　D.保守秘密和專業(yè)審慎

　　【答案】C

　　【解析】甲的行為不符合廉潔公正規(guī)范的要求。甲沒有遵循競(jìng)業(yè)禁止規(guī)則，其到與 A 基金管理公司在業(yè)務(wù)上存在競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的 B 基金管理公司兼職，并在 B基金管理公司使用 A 基金管理公司的秘密信息，損害了 A 基金管理公司的利益。甲的行為同時(shí)也違反了保守秘密的要求。

　　3.境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶出示的有效身份證件原件不包( )。

　　A.駕駛證

　　B.護(hù)照

　　C.軍官證

　　D.警官證

　　【答案】A

　　【解析】境內(nèi)個(gè)人基金投資者開立基金賬戶時(shí)需要出示有效身份證件原件，提供復(fù)印件(身份證件包括人民共和國居民身份證、人民共和國護(hù)照、軍官證、士兵證、文職證及警官證)。

　　4.基金從業(yè)人員在向客戶推薦或銷售基金時(shí)，應(yīng)當(dāng)了解并考慮的客戶信息不包括( )。

　　A.流動(dòng)性要求

　　B.投資經(jīng)驗(yàn)

　　C.保證收益率

　　D.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　【答案】C

　　【解析】基金從業(yè)人員在向客戶推薦或者銷售基金時(shí)，應(yīng)充分了解客戶的投資需求和投資目標(biāo)以及客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資經(jīng)驗(yàn)、流動(dòng)性要求和風(fēng)險(xiǎn)承受能力等信息，堅(jiān)持銷售適用性原則，向客戶推薦或者銷售合適的基金。

　　5.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，關(guān)于基金份額持有人大會(huì)日常機(jī)構(gòu)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)更換基金管理人

　　B.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)確定和變更基金的投資范圍

　　C.日常機(jī)構(gòu)有權(quán)提請(qǐng)調(diào)低或提高基金托管費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　D.日常機(jī)構(gòu)不得直接參與基金的投資管理活動(dòng)

　　【答案】B

　　【解析】按照基金合同約定，基金份額持有人大會(huì)可以設(shè)立日常機(jī)構(gòu)，行使下列職權(quán)：①召集基金份額持有人大會(huì);②提請(qǐng)更換基金管理人、基金托管人;③監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作、基金托管人的托管活動(dòng);④提請(qǐng)調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。另外，基金份額持有人大會(huì)及其日常機(jī)構(gòu)不得直接參與或者干涉基金的投資管理活動(dòng)。

　　6.關(guān)于私募基金管理人，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.私募基金管理人管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守、履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)

　　B.私募基金管理人可以委托私募基金服務(wù)機(jī)構(gòu)辦理份額登記

　　C.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人辦理登記，即視為認(rèn)可私募基金管理人的投資能力和合規(guī)情況

　　D.私募基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)的規(guī)定，向中國證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)申請(qǐng)登記

　　【答案】C

　　【解析】C 項(xiàng)，基金業(yè)協(xié)會(huì)為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構(gòu)成對(duì)私募基金管理人投資能力、持續(xù)合規(guī)情況的認(rèn)可。

　　7.甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，甲的朋友乙是某股份公司的高管，乙所在的公司發(fā)行公司債券時(shí)，希望甲能夠用自己所管理的基金購買該公司的債券，以下甲的做法正確的是( )。

　　A.用所管理的基金購買了部分該公司債券

　　B.對(duì)該公司債務(wù)進(jìn)行了調(diào)查研究，考慮到該公司債券確實(shí)具有投資價(jià)值，用所管理的基金購買了部分，并向公司報(bào)告

　　C.私下介紹給公司另一位基金經(jīng)理丙，并讓丙用所管理的基金購買了部分該公司債券

　　D.立即拒絕了乙的要求，并向公司進(jìn)行報(bào)告

　　【答案】B

　　【解析】根據(jù)客戶至上規(guī)范的要求，甲是否購買乙所在公司發(fā)行的債券，應(yīng)當(dāng)以客觀的專業(yè)分析做出判斷，而不應(yīng)該把乙是自己的朋友作為投資決策的根據(jù)。如果甲利用職權(quán)照顧朋友利益，很可能會(huì)造成客戶利益受損�；�金經(jīng)理在證券投資活動(dòng)中，應(yīng)盡可能避免與投資者發(fā)生利益沖突。如果利益沖突不可避免，則應(yīng)以投資者利益優(yōu)先，并應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　8.關(guān)于開放式基金份額的轉(zhuǎn)換，下列說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A.基金份額轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法

　　B.基金份額的轉(zhuǎn)換按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額的數(shù)量

　　C.當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率時(shí)，不需要補(bǔ)費(fèi)用差額

　　D.基金份額的轉(zhuǎn)換常常會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用

　　【答案】C

　　【解析】基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法，按照轉(zhuǎn)換申請(qǐng)日的基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算轉(zhuǎn)換基金份額數(shù)量。

　　由于基金的申購和贖回費(fèi)率不同，當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。此外，基金份額的轉(zhuǎn)換常常還會(huì)收取一定的轉(zhuǎn)換費(fèi)用。

　　9.以下關(guān)于投資、研究業(yè)務(wù)控制中，表述正確的是( )。

　　A.基金公司建立固定的晨會(huì)交流機(jī)制，由研究員、基金經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)交流

　　B.基金經(jīng)理為立即投資某股票，要求研究員即時(shí)將該股票申請(qǐng)加入公司投資庫，并在事后及時(shí)補(bǔ)充研究報(bào)告

　　C.研究員根據(jù)基金經(jīng)理的需求專門對(duì)某上市公司進(jìn)行調(diào)研，事后該研究報(bào)告優(yōu)先提供給該基金經(jīng)理決策使用

　　D.研究員的研究結(jié)論應(yīng)聽取基金經(jīng)理的建議，并在研究報(bào)告中體現(xiàn)

　　【答案】A

　　【解析】A 項(xiàng)，基金公司應(yīng)建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道;B 項(xiàng)，投資決策應(yīng)當(dāng)有充分的投資依據(jù)，重要投資要有詳細(xì)的研究報(bào)告和風(fēng)險(xiǎn)分析支持，并有決策記錄;CD 兩項(xiàng)，研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀。

　　10.關(guān)于道德與法律的區(qū)別，下列表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.法律通常以文字作為載體，而道德沒有特定的表現(xiàn)形式

　　B.一般認(rèn)為，法律調(diào)整的范圍比道德調(diào)整的范圍更為廣泛

　　C.法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容

　　D.法律主要依靠國家強(qiáng)制力保障實(shí)施，而道德主要依靠社會(huì)輿論等力量實(shí)現(xiàn)其約束力

　　【答案】B

　　【解析】B 項(xiàng)，一般認(rèn)為，道德調(diào)整的范圍比法律調(diào)整的范圍更為廣泛。絕大多數(shù)法律規(guī)范是以道德評(píng)價(jià)為基礎(chǔ)的，同時(shí)也是道德規(guī)范;但也有一些法律調(diào)整的領(lǐng)域道德并不調(diào)整，例如一些專門的程序性規(guī)范。因此，二者的調(diào)整范圍是交叉關(guān)系。