11.關(guān)于信息數(shù)據(jù)管理，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.電子信息數(shù)據(jù)需要即時(shí)保存

　　B.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)進(jìn)行排除故障、災(zāi)難恢復(fù)的演習(xí)

　　C.為確保數(shù)據(jù)安全，重要數(shù)據(jù)應(yīng)本地備份

　　D.信息技術(shù)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)數(shù)據(jù)信息進(jìn)行檢查

　　【答案】C

　　【解析】C 項(xiàng)，基金管理人應(yīng)建立電子信息數(shù)據(jù)的即時(shí)保存和備份制度，重要數(shù)據(jù)應(yīng)當(dāng)異地備份并且長(zhǎng)期保存。

　　12.關(guān)于基金銷售的審慎調(diào)查，下列說(shuō)法正確的是( )。

　　A.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)，選取一方完成審慎調(diào)查

　　B.基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查

　　C.由基金代銷機(jī)構(gòu)牽頭、對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查

　　D.由基金管理人牽頭、對(duì)基金銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行審慎調(diào)查

　　【答案】B

　　【解析】基金銷售渠道審慎調(diào)查既包括基金代銷機(jī)構(gòu)對(duì)基金管理人的審慎調(diào)查，也包括基金管理人對(duì)基金代銷機(jī)構(gòu)的審慎調(diào)查�；�金銷售的適用性要求基金管理人和基金代銷機(jī)構(gòu)相互進(jìn)行審慎調(diào)查。

　　13.在每日開(kāi)市前，基金管理人需向( )提供 ETF 的申購(gòu)清單和贖回清單。

　�、�.證券交易所

　　Ⅱ.證券登記結(jié)算所

　�、�.基金托管人

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】B

　　【解析】在每日開(kāi)市前，基金管理人需向證券交易所、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)提供 ETF 的申購(gòu)清單和贖回清單，并通過(guò)基金公司官方網(wǎng)站和證券交易所指定的信息發(fā)布渠道予以公告。

　　14.按照交易工具的期限對(duì)金融市場(chǎng)進(jìn)行分類，可以分為( )。

　　A.現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)

　　B.貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)

　　C.票據(jù)承兌市場(chǎng)和貼現(xiàn)市場(chǎng)

　　D.票據(jù)市場(chǎng)和證券市場(chǎng)

　　【答案】B

　　【解析】金融市場(chǎng)按照交易工具的期限分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng);按照交易標(biāo)的物分為票據(jù)市場(chǎng)、證券市場(chǎng)、衍生工具市場(chǎng)、外匯市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等;按交割期限分為現(xiàn)貨市場(chǎng)和期貨市場(chǎng)。

　　15.關(guān)于股票基金的特點(diǎn)，以下表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.應(yīng)對(duì)通貨膨脹有效的手段

　　B.風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

　　C.以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)

　　D.適合短期波段操作，通過(guò)買(mǎi)賣(mài)價(jià)差盈利

　　【答案】D

　　【解析】股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。股票基金提供了一種長(zhǎng)期的投資增值性，可供投資者用來(lái)滿足教育支出、退休支出等遠(yuǎn)期支出的需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金也是應(yīng)對(duì)通貨膨脹最有效的手段。

　　16.以下關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制有效性原則的說(shuō)法中，正確的是( )。

　　A.內(nèi)部控制有效性原則要求基金管理人所實(shí)施的內(nèi)部控制政策與措施能夠適應(yīng)基金監(jiān)督的法律要求

　　B.內(nèi)部控制有效性要求基金管理人的內(nèi)部控制制度只針對(duì)相關(guān)基金管理人員，無(wú)需涉及所有人

　　C.內(nèi)部控制有效性原則是指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益

　　D.內(nèi)部控制有效性是指內(nèi)控制度在必要時(shí)可以由高管“繞彎”執(zhí)行

　　【答案】A

　　【解析】B 項(xiàng)，內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)約束基金管理人內(nèi)部涉及基金管理工作的所有人員，任何個(gè)人都不得擁有超越內(nèi)部控制的權(quán)利;C 項(xiàng)，內(nèi)部控制成本效益原則指基金管理人運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營(yíng)管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益;D項(xiàng)，在企業(yè)內(nèi)部，任何個(gè)人無(wú)論權(quán)力多大、位置多高，都不能凌駕于內(nèi)部控制制度行事，也不能對(duì)既定的內(nèi)部控制制度“繞彎”執(zhí)行。

　　17.以下符合封閉式基金份額上市交易條件的有( )。

　�、�.基金合同期限為五年以上

　　Ⅱ.基金募集金額不低于二億元人民幣

　�、�.基金份額持有人不少于二百人

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】封閉式基金份額上市交易，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：①基金的募集符合《證券投資基金法》規(guī)定;②基金合同期限為 5 年以上;③基金募集金額不低于 2 億元人民幣;④基金份額持有人不少于 1000 人;⑤基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件。

　　18.下列機(jī)構(gòu)中，屬于基金自律組織成員的有( )。

　　Ⅰ.基金管理人

　�、�.基金托管人

　　Ⅲ.基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　�、�.基金份額持有人

　�、趸�金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、Ⅴ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ

　　【答案】A

　　【解析】基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)共同成立的同業(yè)協(xié)會(huì)。同業(yè)協(xié)會(huì)在促進(jìn)同業(yè)交流、提高從業(yè)人員素質(zhì)、加強(qiáng)行業(yè)自律管理、促進(jìn)行業(yè)規(guī)范發(fā)展等方面具有重要的作用。

　　19.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)的是( )。

　　A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析

　　B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策

　　C.提供市場(chǎng)行情分析資訊，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求

　　【答案】B

　　【解析】基金客戶個(gè)性化服務(wù)包括：①做好客戶的動(dòng)態(tài)分析，即利用平時(shí)市場(chǎng)走訪收集的客戶營(yíng)銷資料等方面的信息對(duì)客戶的投資活動(dòng)進(jìn)行分析;②通過(guò)加強(qiáng)客戶溝通了解客戶深度需求;③做好客戶的參謀，研發(fā)市場(chǎng)行情，揭示市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)是客戶服務(wù)的重要內(nèi)容。B 項(xiàng)，基金公司在市場(chǎng)行情分析中僅有提供信息咨詢以及風(fēng)險(xiǎn)揭示的義務(wù)，不能承擔(dān)客戶決策的責(zé)任。

　　20.投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)在( )日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)。

　　A.T-2

　　B.T-0

　　C.T-3

　　D.T+1

　　【答案】D

　　【解析】一般而言，投資者申購(gòu)基金成功后，登記機(jī)構(gòu)會(huì)在 T+1 日為投資者辦理增加權(quán)益的登記手續(xù)，投資者自 T+2 日起有權(quán)贖回該部分基金份額。