(1) 將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，累計市值占市場總市值( )

　　以上的公司為大盤股。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:D

　　解析:

　　依據(jù)相對規(guī)模進行劃分，將一個市場的全部上市公司按市值大小排名，市值較小、累計市值占市場總市值20%以下的公司歸為小盤股;市值排名靠前，累計市值占市場總市值50%以上的公司為大盤股。

　　(2) ( )是履行我國證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

　　A: 證券業(yè)

　　B: 基金業(yè)

　　C: 銀行業(yè)

　　D: 實業(yè)

　　答案:B

　　解析: 2002年12月，首家批準籌建的中外合資基金公司國聯(lián)安基金管理有限公司成立，基金業(yè)成為履行我國證券服務(wù)業(yè)人世承諾的先鋒。

　　(3) 依據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金可分為偏股型基金、偏債型基金、( )、靈活配置型基金等。

　　A: 可轉(zhuǎn)債基金

　　B: 大盤價值型基金

　　C: 房地產(chǎn)基金

　　D: 股債平衡型基金

　　答案:D

　　解析: A項屬于債券基金的類型之一;B項屬于按投資風(fēng)格分類的股票基金類型之一;C項屬于按行業(yè)分類的股票基金類型之一。

　　(4) 我國開放式基金的存續(xù)期為( )。

　　A: 5年

　　B: 15～50年

　　C: 15年

　　D: 一般無期限

　　答案:D

　　解析:

　　封閉式基金與開放式基金期限不同，封閉式基金一般有一個固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無特定存續(xù)期限的�！蹲C券投資基金法》規(guī)定，封閉式基金合同中必須規(guī)定基金封閉期，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期或者轉(zhuǎn)為開放式。

　　(5) 關(guān)于ETF，下列說法不正確的是( )。

　　A: 只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回

　　B: ETF實行一級市場與二級市場并存的交易制度

　　C: ETF不如傳統(tǒng)指數(shù)基金純粹

　　D: 與傳統(tǒng)指數(shù)基金相比，ETF的復(fù)制效果更好，成本更低，買賣更為方便

　　答案:C

　　解析:

　　ETF是以某一選定的指數(shù)所包含的成分證券為投資對象，依據(jù)構(gòu)成指數(shù)的股票種類和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進行被動投資的指數(shù)基金。C項，ETF不但具有傳統(tǒng)指數(shù)基金的全部特色，而且是更為純粹的指數(shù)基金。

　　(6) 證券交易所屬于基金的( )。

　　A: 監(jiān)管機構(gòu)

　　B: 份額登記機構(gòu)

　　C: 自律管理機構(gòu)

　　D: 評價機構(gòu)

　　答案:C

　　解析: 略

　　(7) 以下關(guān)于保本基金安全墊的說法不正確的是( )。

　　A: 是風(fēng)險投資可承受的最高損失限額

　　B: 可以適當(dāng)放大安全墊的倍數(shù)，提高風(fēng)險資產(chǎn)投資比例以增加基金的收益

　　C: 安全墊放大倍數(shù)的增加，投資風(fēng)險也將趨于同步增大

　　D: 在放大倍數(shù)一定的情況下，安全墊價值上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例將下降

　　答案:D

　　解析: D項，基金管理人一般只在市場可能發(fā)生劇烈變化時，才對基金安全墊的中長期放大倍數(shù)進行調(diào)整。在放大倍數(shù)一定的情況下，隨著安全墊價值的上升，風(fēng)險資產(chǎn)投資比例將隨之上升。一旦投資組合現(xiàn)時凈值向下接近價值底線，系統(tǒng)將自動降低風(fēng)險資產(chǎn)的投資比例。

　　(8) 關(guān)于保本基金的描述，不正確的是( )。

　　A: 在任意時點保證投資者本金安全

　　B: 投資目標是在鎖定下跌風(fēng)險的同時力爭有機會獲取潛在的回報

　　C: 保證投資者投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報

　　D: 采用投資組合保險策略

　　答案:A

　　解析:保本基金的最大特點是其招募說明書中明確引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金。而不保證在任意時點投資者本金的安全。

　　(9) 在國外，以下基金中不屬于保本基金的是( )。

　　A: 合同生效滿二年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的105%贖回基金

　　B: 合同生效滿五年后，投資者可以每份不低于認購份額凈值的95%贖回基金

　　C:合同生效滿三年后，如果基金份額凈值在認購份額凈值的105%以上，則投資人需支付2%的管理費用

　　D: 合同生效滿三年以后投資者可以每份不低于認購份額凈值贖回基金

　　答案:C

　　解析:

　　保本基金是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時，可以獲得投資本金保證的基金。基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證，具體比例由基金公司自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。至于是否提供收益保證和紅利保證，不同基金情況各不相同。

　　(10) 采取多個基金共用一個基金合同、子基金獨立運作的結(jié)構(gòu)形式的基金被稱為( )。

　　A: 基金中的基金

　　B: 指數(shù)基金

　　C: 平衡型基金

　　D: 傘形基金

　　答案:D

　　解析:系列基金又稱為傘形基金，是指多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式。