(11) ()是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，

　　并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。

　　A: 分級(jí)基金

　　B: 傘形基金

　　C: 系列基金

　　D: 保本基金

　　答案:A

　　解析:分級(jí)基金是指通過事先約定基金的風(fēng)險(xiǎn)收益分配，將基礎(chǔ)份額分為預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結(jié)構(gòu)化證券投資基金。BC兩項(xiàng)，系列基金又稱為傘形基金，是指多個(gè)基金共用一個(gè)基金合同，子基金獨(dú)立運(yùn)作，子基金之間可以進(jìn)行相互轉(zhuǎn)換的一種基金結(jié)構(gòu)形式;D項(xiàng)，保本基金是指通過一定的保本投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金保證的基金。

　　(12) 關(guān)于貨幣市場(chǎng)工具，表述不正確的是( )。

　　A: 也稱為現(xiàn)金投資工具

　　B: 通常由政府、金融機(jī)構(gòu)以及信譽(yù)卓著的大型工商企業(yè)發(fā)行

　　C: 流動(dòng)性好、安全性高

　　D: 收益率與其他證券相比較高

　　答案:D

　　解析: 貨幣市場(chǎng)工具流動(dòng)性好、安全性高，但其收益率與其他證券相比則非常低。

　　(13) 以下關(guān)于ETF和LOF的說法正確的是( )。

　　A: ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

　　B: ETF、LOF的申購、贖回都必須通過交易所進(jìn)行

　　C: ETF、LOF都通常采用完全被動(dòng)式管理方法

　　D: 都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)

　　答案:D

　　解析: LOF

　　與ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同，ETF與投資者交換的是基金份額與一籃子股票，LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對(duì)價(jià);②申購、贖回的場(chǎng)所不同，ETF的申購、贖回通過交易所進(jìn)行，LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行，也可以在交易所進(jìn)行;③對(duì)申購、贖回限制不同，只有資金在一定規(guī)模以上的投資者才能參與ETF的申購、贖回交易，LOF在申購、贖回上沒有特別要求;④基金投資策略不同，ETF通常采用完全被動(dòng)式管理方法，以擬合某一指數(shù)為目標(biāo)，LOF則是普通的開放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指數(shù)型基金，也可以是主動(dòng)型基金;⑤在二級(jí)市場(chǎng)的凈值報(bào)價(jià)不同，ETF每15秒提供一個(gè)基金參考凈值報(bào)價(jià)，LOF的凈值報(bào)價(jià)頻率要比ETF低，通常1天只提供1次或幾次基金凈值報(bào)價(jià)。

　　(14) 中國(guó)證券投資基金探索階段的特點(diǎn)不包括( )。

　　A: 探索性

　　B: 自發(fā)性

　　C: 不規(guī)范性

　　D: 監(jiān)管嚴(yán)格性

　　答案:D

　　解析:探索階段，中國(guó)基金業(yè)的發(fā)展帶有很大的探索性、自發(fā)性與不規(guī)范性。D項(xiàng)，處于探索階段的中國(guó)基金存在著大量問題，表現(xiàn)之一為由于缺乏基本的法律規(guī)范，基金普遍存在法律關(guān)系不清、無法可依、監(jiān)管不力的問題。

　　(15) 證券投資基金反映的是( )關(guān)系。

　　A: 債權(quán)債務(wù)

　　B: 所有權(quán)

　　C: 信托

　　D: 產(chǎn)權(quán)

　　答案:C

　　解析:基金反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人。

　　(16) 保本基金將大部分資金投資于( )。

　　A: 股票

　　B: 貨幣市場(chǎng)工具

　　C: 衍生金融工具

　　D: 與基金到期日一致的債券

　　答案:D

　　解析:

　　為能夠保證本金安全，保本基金通常會(huì)將大部分資金投資于與基金到期日一致的債券。

　　(17) 下列不屬于按投資市場(chǎng)分類的股票基金是( )。

　　A: 國(guó)內(nèi)股票基金

　　B: 國(guó)外股票基金

　　C: 成長(zhǎng)型股票基金

　　D: 全球股票基金

　　答案:C

　　解析:

　　按投資市場(chǎng)分類，股票基金可分為：①國(guó)內(nèi)股票基金，以本國(guó)股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，投資風(fēng)險(xiǎn)主要受國(guó)內(nèi)市場(chǎng)的影響;②國(guó)外股票基金，以非本國(guó)的股票市場(chǎng)為投資場(chǎng)所，由于幣制不同，存在一定的匯率風(fēng)險(xiǎn);③全球股票基金，以包括國(guó)內(nèi)股票市場(chǎng)在內(nèi)的全球股票市場(chǎng)為投資對(duì)象，進(jìn)行全球化分散投資，可以有效克服單一國(guó)家或區(qū)域投資風(fēng)險(xiǎn)，由于投資跨度大，費(fèi)用相對(duì)較高。

　　(18) ( )是指基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的可以從事基金銷售的機(jī)構(gòu)。

　　A: 基金供銷機(jī)構(gòu)

　　B: 基金代銷機(jī)構(gòu)

　　C: 基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D: 基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

　　答案:C

　　解析:

　　基金銷售機(jī)構(gòu)是指從事基金銷售業(yè)務(wù)活動(dòng)的機(jī)構(gòu)，包括基金管理人以及經(jīng)中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)(簡(jiǎn)稱中國(guó)證監(jiān)會(huì))認(rèn)定的可以從事基金銷售的其他機(jī)構(gòu)。

　　(19) 下列哪項(xiàng)不屬于科學(xué)合理的基金分類的好處?( )

　　A: 有利于監(jiān)管部門實(shí)施更有效的分類監(jiān)管

　　B: 有助于確保投資者的基金投資獲利

　　C: 有助于投資者對(duì)基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握

　　D: 有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)

　　答案:B

　　解析:對(duì)基金投資者而言，科學(xué)合理的基金分類將有助于投資者加深對(duì)各種基金的認(rèn)識(shí)及對(duì)風(fēng)險(xiǎn)收益特征的把握，有助于投資者作出正確的投資選擇與比較。對(duì)基金管理公司而言，基金業(yè)績(jī)的比較應(yīng)該在同一類別中進(jìn)行才公平合理。對(duì)基金研究評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)而言，基金的分類則是進(jìn)行基金評(píng)級(jí)的基礎(chǔ)。對(duì)監(jiān)管部門而言，明確基金的類別特征將有利于針對(duì)不同基金的特點(diǎn)實(shí)施更有效的分類監(jiān)管。

　　(20) 中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)于( )正式成立。

　　A: 2011年7月4日

　　B: 2011年1月1日

　　C: 2012年8月1日

　　D: 2012年6月6日

　　答案:D

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