1、中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)會(huì)員分為三類( )

　　A 企業(yè)會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　B 普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　C 普通會(huì)員、企業(yè)會(huì)員、特別會(huì)員

　　D 普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、企業(yè)會(huì)員

　　參考答案：B

　　解析：會(huì)員分為三類：普通會(huì)員、聯(lián)席會(huì)員、特別會(huì)員

　　2、基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金合同時(shí)，正確的做法是( )

　　A 應(yīng)通知管理人后再執(zhí)行投資指令

　　B 應(yīng)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)后再執(zhí)行投資指令

　　C 應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告

　　D 應(yīng)通知管理人并報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)后再執(zhí)行投資指令

　　參考答案：C

　　解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、基金同時(shí)，正確的做法是：應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　3、關(guān)于私募基金管理人登記制度，以下描述錯(cuò)誤的是( )

　　A 擔(dān)任私募基金管理人應(yīng)向中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)履行登記手續(xù)

　　B 社會(huì)保障基金需在中國(guó)基金業(yè)協(xié)會(huì)完成登記后才可使用基金字樣

　　C 未經(jīng)登記，不得使用基金字樣進(jìn)行證券投資活動(dòng)

　　D 登記制度的目的在于防止濫用基金的名義進(jìn)行非法集資等違法活動(dòng)

　　參考答案：B

　　解析：社會(huì)保障基金可使用“基金”名義進(jìn)行投資運(yùn)作。

　　4、職業(yè)道德的作用是( )。I.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 II.提升職業(yè)素質(zhì) III.促進(jìn)行業(yè)發(fā)展 IV.消除職業(yè)矛盾

　　A I、II、III

　　B II、III、IV

　　C I、II、III、IV

　　D I、III、IV

　　參考答案：

　　解析：職業(yè)道德的作用是：.調(diào)整職業(yè)關(guān)系 、提升職業(yè)素質(zhì)、促進(jìn)行業(yè)發(fā)展

　　5、關(guān)于不同投資工具投資收益與風(fēng)險(xiǎn)的描述，以下正確的是( )

　　A 銀行存款利率相對(duì)固定，投資者絕對(duì)沒(méi)有損失本金的風(fēng)險(xiǎn)。

　　B 債券是一種債券關(guān)系，所以債券投資基本上沒(méi)有什么風(fēng)險(xiǎn)

　　C 基金可投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，所以風(fēng)險(xiǎn)有限，收益會(huì)相對(duì)較高

　　D 股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。

　　參考答案：D

　　解析：股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)，高收益的投資品種。

　　6、專業(yè)審慎是指基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備與其執(zhí)業(yè)活動(dòng)相適應(yīng)的職業(yè)技能，是調(diào)整基金從業(yè)人員與( )之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　A 社會(huì)關(guān)系

　　B 投資人

　　C 基金監(jiān)督

　　D 職業(yè)

　　參考答案：D

　　解析：專業(yè)審慎是調(diào)整基金從業(yè)人員與職業(yè)之間關(guān)系的道德規(guī)范。

　　7、( )不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)

　　A 儲(chǔ)蓄會(huì)有一定的利息收益

　　B 貨幣儲(chǔ)蓄是指居民將貨幣收入存入銀行的一種活動(dòng)

　　C 儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹

　　D 貨幣儲(chǔ)蓄確保本金安全

　　參考答案：C

　　解析：儲(chǔ)蓄的收益會(huì)超過(guò)通貨膨脹不是貨幣儲(chǔ)蓄的特點(diǎn)。

　　8、關(guān)于、擔(dān)任基金托管人的條件，以下描述錯(cuò)誤的是( )

　　A 設(shè)有專門(mén)的基金投資部門(mén)

　　B 有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　C 凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

　　D 取得基金從業(yè)資格的專職人員達(dá)到法定人數(shù)

　　參考答案：A

　　解析：選項(xiàng)A應(yīng)是設(shè)有專門(mén)的基金托管部門(mén)。

　　9、基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是( )

　　A 守法合規(guī)

　　B 誠(chéng)實(shí)守信

　　C 保守私密

　　D 客戶至上

　　參考答案：B

　　解析：基金職業(yè)道德的核心規(guī)范是誠(chéng)實(shí)守信。

　　10、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進(jìn)行證券投資，甲沒(méi)有所在公司事先申報(bào)，違反了( )職業(yè)道德要求。

　　A 客戶至上

　　B 守法合規(guī)

　　C 保密秘密

　　D 誠(chéng)實(shí)守信

　　參考答案：B

　　解析：題干所述內(nèi)容違反了守法合規(guī)的職業(yè)道德要求。

　　11、某基金管理公司基金經(jīng)理甲，散布關(guān)于上市公司A的不實(shí)利好消息，從而推高A公司的股價(jià)，以使自己運(yùn)作的基金獲利，以下說(shuō)法不正確的是( )

　　A 甲的行為有誤導(dǎo)市場(chǎng)參與者的意圖

　　B 甲實(shí)施了不當(dāng)影響證券價(jià)格的行為

　　C 甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，不違反職業(yè)道德要求

　　D 甲的行為屬于基于信息的操縱市場(chǎng)行為

　　參考答案：C

　　解析：甲的行為目的是為了所管理的基金獲利，違反職業(yè)道德要求。

　　12、基金從業(yè)人員為了保證持續(xù)的專業(yè)勝任能力，應(yīng)當(dāng)做到( )。I.積極參加行業(yè)協(xié)會(huì)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。II.積極參加所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。III.不斷加強(qiáng)自我學(xué)習(xí)，注重在實(shí)踐中總結(jié)和積累經(jīng)驗(yàn)。

　　A II、III

　　B I、III

　　C I、II、III

　　D I、II

　　參考答案：C

　　解析：題干選項(xiàng)內(nèi)容都正確。

　　13、關(guān)于公平對(duì)待客戶的說(shuō)法，以下選項(xiàng)錯(cuò)誤的是( )

　　A 在基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，優(yōu)先滿足個(gè)人投資者的贖回申請(qǐng)

　　B 不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼

　　C 在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶

　　D 尊重所有客戶

　　參考答案：A

　　解析：公平對(duì)待客戶是指尊重所有客戶 ，不能因?yàn)榛�金份額多寡或者其他原因而厚此薄彼，在進(jìn)行分析投資分析、提供投資建議、采取投資行動(dòng)時(shí)，應(yīng)當(dāng)公平地對(duì)待所有客戶。

　　14、以下行為不符合忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德規(guī)范的是( )

　　A 基金從業(yè)人員的配偶進(jìn)行證券投資，無(wú)需遵守所在機(jī)構(gòu)有關(guān)從業(yè)人員的證券投資管理制度辦理報(bào)批或報(bào)備手續(xù)。

　　B 基金從業(yè)人員離職時(shí)，不得違反與所在機(jī)構(gòu)簽訂的競(jìng)業(yè)協(xié)議，帶走客戶清單，并招攬?jiān)�所在機(jī)構(gòu)的客戶

　　C 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守所在機(jī)構(gòu)的授權(quán)制度，在授權(quán)范圍內(nèi)履行職責(zé)

　　D 基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)與所在機(jī)構(gòu)簽訂正式的勞動(dòng)合同或其他形式的聘任合同

　　參考答案：A

　　解析：選項(xiàng)A內(nèi)容屬于明顯得常識(shí)性錯(cuò)誤。

　　15、對(duì)于忠誠(chéng)盡責(zé)職業(yè)道德中廉潔公正的基本要求，以下行為錯(cuò)誤的是( )

　　A 對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)無(wú)條件服從

　　B 抵制來(lái)自于同事、親友等各種關(guān)系因素的不正當(dāng)干擾，堅(jiān)持原則，獨(dú)立自主

　　C 不侵占或者挪用基金財(cái)產(chǎn)或者機(jī)構(gòu)固有財(cái)產(chǎn)

　　D 不從事可能導(dǎo)致與投資者或所在機(jī)構(gòu)之間產(chǎn)生利益沖突的活動(dòng)

　　參考答案：A

　　解析：對(duì)上級(jí)的不當(dāng)干預(yù)應(yīng)當(dāng)?shù)种啤?/P>

　　16、以下不屬于基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是( )

　　A 積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐

　　B 深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范

　　C 接受所在機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　D 正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀

　　參考答案：C

　　解析：基金從業(yè)人員職業(yè)道德修養(yǎng)方法的是正確樹(shù)立基金職業(yè)道德觀;深刻領(lǐng)會(huì)基金職業(yè)道德規(guī)范;積極參加基金職業(yè)道德實(shí)踐。

　　17、在金融市場(chǎng)，資金的供給者是通過(guò)何種方式獲得不同類型的金融資產(chǎn)( )

　　A 投資實(shí)體項(xiàng)目

　　B 資產(chǎn)的整合和重組

　　C 投資金融工具

　　D 對(duì)沖套利

　　參考答案：C

　　解析：資金的供給者通過(guò)各種金融工具進(jìn)入金融市場(chǎng)。

　　18、資產(chǎn)管理行業(yè)無(wú)論對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)還是微觀的個(gè)人，企業(yè)都有著重要的功能和作用，以下( )不是資產(chǎn)管理的功能。

　　A 給金融市場(chǎng)提供流動(dòng)性，降低交易成本，是金融市場(chǎng)更加健康有效

　　B 保證給投資者帶來(lái)正收益

　　C 能夠?yàn)槭袌?chǎng)經(jīng)濟(jì)有效配置資源

　　D 使基金的需求方和提供方能夠便利的鏈接起來(lái)。

　　參考答案：B

　　解析：資產(chǎn)管理不可能保證給投資者帶來(lái)正收益

　　19、公募證券投資基金“利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)”，是指( )

　　A 基金管理者和基金投資者共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　B 基金管理人、基金托管人和基金投資者一起共同享受收益，共同承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　C 基金投資收益在扣除基金承擔(dān)的費(fèi)用后的盈余由基金投資者和基金管理人一起分享

　　D 基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費(fèi)用之后的盈余歸基金投資者所有

　　參考答案：D

　　解析：基金投資者是基金的所有者，基金投資收益在扣除相關(guān)費(fèi)用之后的盈余歸基金投資者所有。

　　20、關(guān)于股票、債券、基金的區(qū)別，以下表述正確的是( )

　　A 基金所籌集的資金主要投向有價(jià)和無(wú)價(jià)證券等金融工具和產(chǎn)品

　　B 股票和債券是直接投資工具，基金是一種間接投資工具

　　C 股票、債券、基金都是直接投資工具

　　D 股票、債券、基金都是間接投資工具

　　參考答案：B

　　解析：股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)領(lǐng)域;基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。