21、從基金管理人的角度看，以下不屬于證券投資基金運作活動的是( )

　　A 基金的市場營銷

　　B 基金的自律監(jiān)管

　　C 基金的后臺管理

　　D 基金的投資管理

　　參考答案：B

　　解析：基金的運作活動從基金管理人的角度看;可以分為基金的市場營銷、基金的投資管理和基金的后臺管理三大部分。

　　22、以下關(guān)于契約型基金的表述，錯誤的是( )

　　A 契約型基金依據(jù)基金管理人、基金委托人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　B 基金投資者自取得基金份額后即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人

　　C 基金投資者依法享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)

　　D 基金投資者是基金公司的股東

　　參考答案：A

　　解析：契約型基金依據(jù)基金管理人、基金托管人之間所簽署的基金合同設(shè)立的

　　23、封閉式基金和開放式基金的價格形成方式不同，主要體現(xiàn)在( )

　　A 當(dāng)需求低迷時，封閉式基金的交易價格會高于基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象

　　B 封閉式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)

　　C 當(dāng)需求旺盛時，封閉式基金的交易價格會高于同類開放式基金的價格

　　D 封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響

　　參考答案：D

　　解析：封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響;開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　24、證券投資基金的主要作用不包括( )

　　A 推動上市公司完善治理機構(gòu)

　　B 防止市場的過度投機

　　C 有助于改善以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)

　　D 給投資者帶來高收益

　　參考答案：D

　　解析：選項內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。

　　25、關(guān)于基金投資能夠優(yōu)化金融結(jié)構(gòu)，促進經(jīng)濟增長的原因，以下表述錯誤的是( )

　　A 起到了將儲蓄資金轉(zhuǎn)化為生產(chǎn)資金的作用

　　B 提高證券市場股票市值，間接促進上市企業(yè)業(yè)務(wù)快速發(fā)展

　　C 有效分流儲蓄資金，降低金融行業(yè)系統(tǒng)性風(fēng)險

　　D 基金將中小投資者的閑散資金匯集起來投資證券市場，擴大了直接融資比例

　　參考答案：B

　　解析：選項B內(nèi)容屬于明顯得常識性錯誤。

　　26、根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為( )

　　A 在岸基金與離岸基金

　　B 主動型基金與被動型基金

　　C 公募基金與私募基金

　　D 契約型基金與公司型基金

　　參考答案：A

　　解析：根據(jù)基金的資金來源，可以將基金分為在岸基金與離岸基金。

　　27、股票基金分類方式不包括( )

　　A 按收益率分類

　　B 按股票性質(zhì)分類

　　C 按投資市場分類

　　D 按股票投資規(guī)律分類

　　參考答案：A

　　解析：股票基金分類方式包括：1、按投資市場分類;2、按股票規(guī)模分類;3、按股票性質(zhì)分類;4、按基金投資風(fēng)險分類;5、按行業(yè)分類。

　　28、政府基金監(jiān)管機構(gòu)對所有的基金機構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的( )特征。

　　A 強制性

　　B 連續(xù)性

　　C 法定性

　　D 廣泛性

　　參考答案：D

　　解析：政府基金監(jiān)管機構(gòu)對所有的基金機構(gòu)及其從業(yè)人員乃至基金行業(yè)自律組織均有權(quán)監(jiān)管，體現(xiàn)了政府監(jiān)管的廣泛性特征。

　　29、關(guān)于國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)，以下描述錯誤的是( )

　　A 指導(dǎo)基金投資管理運作

　　B 監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　C 指導(dǎo)和監(jiān)督基金行業(yè)協(xié)會的活動

　　D 制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)

　　參考答案：A 教材頁碼：上冊78頁

　　解析：指導(dǎo)基金投資管理運作不是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的職責(zé)。

　　30、關(guān)于基金業(yè)協(xié)會的作用，以下表述錯誤的是( )

　　A 促進同業(yè)交流

　　B 對違法違規(guī)行為進行行政處罰

　　C 促進行業(yè)規(guī)范發(fā)展

　　D 提高從業(yè)人員素質(zhì)

　　參考答案：B

　　解析：對違法違規(guī)行為進行行政處罰是中國證監(jiān)會的職責(zé)。

　　31、關(guān)于中國基金業(yè)協(xié)會，以下描述正確色是( )

　　A 中國基金業(yè)協(xié)會的權(quán)利機構(gòu)是理事會

　　B 中國基金業(yè)協(xié)會是證券投資基金行業(yè)的自律性組織

　　C 中國基金業(yè)協(xié)會應(yīng)負(fù)責(zé)辦理公開募集基金的注冊備案工作

　　D 中國基金業(yè)協(xié)會章程應(yīng)報國務(wù)院批準(zhǔn)

　　32、某基金公司不負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的從業(yè)人員甲發(fā)現(xiàn)本公司銷售部門員工乙有商業(yè)賄賂行為，甲最佳行為( )

　　A 甲無需舉報違反行為，但如果相關(guān)監(jiān)督部門對此進行調(diào)查要予以配合

　　B 甲無需主動向監(jiān)督機構(gòu)提供違法違規(guī)線索

　　C 甲不是負(fù)有監(jiān)督職責(zé)的基金從業(yè)人員人員，無需制止乙某的行為

　　D 甲應(yīng)當(dāng)及時制止并向上級部門或者監(jiān)管機構(gòu)報告

　　參考答案：D

　　解析：選項D內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。

　　33、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公募基金的基金財產(chǎn)，可用于以下投資或者活動的是( )

　　A 從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　　B 買賣股票或者債券

　　C 承銷證券

　　D 向基金管理人，基金托管人出資

　　參考答案：B

　　解析：選項B內(nèi)容屬于明顯得常識性做法。

　　34、以下哪一項內(nèi)容不是投資的特點( )

　　A 投資者期望投資回報應(yīng)該能補償資金被占用的時間

　　B 投資者期望投資回報應(yīng)該能補償預(yù)期的通貨膨脹率

　　C 投資未來收益具有不確定性

　　D 投資的產(chǎn)出會大于投入

　　參考答案：D

　　解析：投資的產(chǎn)出未必會大于投入。

　　35、根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起( )內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　A 1個月

　　B 9個月

　　C 6個月

　　D 3個月

　　參考答案：C

　　解析：根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請之日起6個月內(nèi)做出注冊或者不予注冊的決定。

　　36、基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任不包括( )。

　　A 向代銷機構(gòu)支付認(rèn)購手續(xù)費

　　B 以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用

　　C 承擔(dān)投資者認(rèn)購款項的銀行同期存款利息

　　D 在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項

　　參考答案：A 教材頁碼：下冊6頁

　　解析：基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任包括：以固有財產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費用，在募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者的認(rèn)購款項并加計銀行同期存款利息。

　　37、關(guān)于基金認(rèn)購費和申購費表述正確的是( )

　　A 只有后端收費模式

　　B 以銷售服務(wù)費的模式收取

　　C 前段收費模式和后端收費模式均存在

　　D 只有前段收費模式

　　參考答案：C 教材頁碼：下冊8頁

　　解析：在基金份額認(rèn)購上存在前端收費模式和后端收費模式

　　38、關(guān)于基金代銷機構(gòu)的理解，正確的是( )

　　A 通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金

　　B 代理基金資產(chǎn)的清算和結(jié)算

　　C 與商業(yè)銀行簽訂產(chǎn)品代銷協(xié)議

　　D 接受投資人委托設(shè)計和管理基金產(chǎn)品

　　參考答案：A 教材頁碼：下冊126頁

　　解析：基金代銷機構(gòu)通過銷售基金產(chǎn)品賺取傭金。

　　39、基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件不包括( )

　　A 反洗錢內(nèi)部控制制度

　　B 基金投資風(fēng)險管理制度

　　C 應(yīng)急處理措施的管理制度

　　D 基金投資人風(fēng)險承受能力的評價體系

　　參考答案：B 教材頁碼：下冊127頁

　　解析：基金投資風(fēng)險管理制度不屬于基金銷售機構(gòu)準(zhǔn)入條件。

　　40、基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)可以( )

　　A 預(yù)約發(fā)售相關(guān)基金份額

　　B 辦理相關(guān)基金銷售業(yè)務(wù)

　　C 接受基金管理人相關(guān)培訓(xùn)

　　D 向公眾分發(fā)相關(guān)基金宣傳材料

　　參考答案：C 教材頁碼：下冊128頁

　　解析：基金募集申請獲得核準(zhǔn)前，基金銷售機構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或發(fā)售基金份額。

　　41、基金市場營銷的特殊性不包括( )

　　A 持續(xù)性

　　B 服務(wù)性

　　C 規(guī)范性

　　D 全面性

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊130頁

　　解析：、基金市場營銷的特殊性包括：規(guī)范性、服務(wù)性、專業(yè)性、持續(xù)性和適用性。

　　42、關(guān)于基金銷售人員的行為，以下正確的是( )

　　A 與投資者共擔(dān)基金投資風(fēng)險

　　B 明確提示基金投資風(fēng)險

　　C 優(yōu)先維護基金銷售機構(gòu)的利益

　　D 向投資者承諾收益

　　參考收益：B 教材頁碼：下冊130頁

　　解析：此題為明顯得常識性內(nèi)容

　　43、基金銷售機構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以不包括( )

　　A 所在營業(yè)網(wǎng)點

　　B 從業(yè)資質(zhì)證明

　　C 從業(yè)資質(zhì)證明編號

　　D 從業(yè)年限

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊138頁

　　解析：基金銷售機構(gòu)公示的而從業(yè)資質(zhì)人員信息，可以包括但不限于姓名、從業(yè)資質(zhì)證明及編碼、所在營業(yè)網(wǎng)點等信息。

　　44、基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出( )

　　A “業(yè)績穩(wěn)定”

　　B “有保障、高收益”

　　C “投資風(fēng)險”

　　D “盡享牛市”

　　參考答案：C 教材頁碼：下冊143頁

　　解析：基金的宣傳推介應(yīng)當(dāng)突出投資風(fēng)險。

　　45、以下表述中，不符合基金宣傳推介材料規(guī)范的是( )

　　A 聲明基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)

　　B 基金合同生效十年以上，使用最近十個完整會計年度的業(yè)績表現(xiàn)

　　C 使用境外成熟證券市場代表性指數(shù)模擬歷史業(yè)績

　　D 以基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊143頁

　　解析：基金管理人管理的其他基金過往業(yè)績并不能保證基金未來的業(yè)績表現(xiàn)。

　　46、根據(jù)投資人風(fēng)險承受能力向投資人銷售不同風(fēng)險等級的基金產(chǎn)品，是( )的法定業(yè)務(wù)。

　　A基金投資顧問機構(gòu)

　　B基金注冊登記機構(gòu)

　　C基金銷售支付機構(gòu)

　　D基金銷售機構(gòu)

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊149頁

　　解析：基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　47、基金銷售適用性管理制度的主要內(nèi)容不要求包含( )。

　　A對銷售人員進行審慎調(diào)查的方式和方法

　　B對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

　　C對基金產(chǎn)品的風(fēng)險等級進行設(shè)置

　　D歲基金產(chǎn)品進行風(fēng)險評價的方式和方法

　　參考答案：A 教材頁碼：下冊149頁

　　解析：選項A應(yīng)是對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法。

　　48、關(guān)于基金認(rèn)購費用與認(rèn)購份額的計算，以下公式正確的是( )。

　　A凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額-認(rèn)購金額*認(rèn)購費率

　　B認(rèn)購費=認(rèn)購金額-凈認(rèn)購金額

　　C認(rèn)購份額=(認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　D凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1-認(rèn)購費率)

　　參考答案：B 教材頁碼：下冊9頁

　　解析：凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費率);

　　認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　　49、股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循( )原則。

　　A份額申購、份額贖回

　　B金額申購、份額贖回

　　C份額申購、金額贖回

　　D金額申購、金額贖回

　　參考答案：B 教材頁碼：下冊15頁

　　解析：股票基金、債券基金申購和贖回通常應(yīng)遵循金額申購、份額贖回原則。

　　50、以下關(guān)于贖回費貴基金財產(chǎn)的比例，法規(guī)沒有明確要求的是( )。

　　A對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)

　　B對持有期長于6個月的債券基金投資者應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

　　C對持有長于6個月的股票基金投資者，應(yīng)將不低于贖回費總額的25%計入基金財產(chǎn)

　　D對持有少于7日的債券基金投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)

　　對持有期少于7日的股票基金投資者收取不低于1.5%的贖回費

　　參考答案：D 教材頁碼：下冊16頁

　　解析：對持有期少于7日的股票型和混合型基金的投資者收取不低于1.5%的贖回費，并全額計入基金財產(chǎn)