2019年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（十一）

　　第 1 題：我國(guó)基金監(jiān)管法律法規(guī)體系的核心不包括()。

　　A：《證券投資基金法》

　　B：《證券法》

　　C：《基金運(yùn)作管理辦法》

　　D：《基金管理公司管理辦法》

　　答案：B

　　解題思路：針對(duì)基金業(yè)出現(xiàn)的問題，中國(guó)證監(jiān)會(huì)在《證券投資基金法》的框架下出臺(tái)了多項(xiàng)法規(guī)，規(guī)范基金行業(yè)，保護(hù)投資者利益。先后出臺(tái)了《基金管理公司管理辦法》《基金運(yùn)作管理辦法》《基金銷售管理辦法》《基金信息披露管理辦法》等六項(xiàng)行政規(guī)章及若干配套監(jiān)管文件，形成了以“一法六規(guī)”為核心的比較完善的監(jiān)督管理法規(guī)體系。

　　第 2 題：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括()

　　A：代理發(fā)放紅利

　　B：建立并保管基金份額持有人名冊(cè)

　　C：負(fù)責(zé)基金份額的登記

　　D：建立完善的基金份額持有人資金的存取程序和授權(quán)審批制度

　　答案：D

　　解題思路：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括：

　　(1)建立并管理投資人基金份額賬戶。

　　(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記。

　　(3)基金交易確認(rèn)。

　　(4)代理發(fā)放紅利。

　　(5)建立許保管基金份額持有人名冊(cè)。

　　(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第 3 題：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的()，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

　　A：銷售服務(wù)費(fèi)B：增值服務(wù)費(fèi)C：客戶維護(hù)費(fèi)D：轉(zhuǎn)換費(fèi)

　　答案：C

　　解題思路：基金管理人與基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)基金銷售機(jī)構(gòu)銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護(hù)費(fèi)，用以向基金銷售機(jī)構(gòu)支付客戶服務(wù)及銷售活動(dòng)中產(chǎn)生的相關(guān)費(fèi)用。

　　第 34 題：以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是()。

　　A：封閉式基金的規(guī)模是固定的

　　B：由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷

　　C：在證券交易所上市交易

　　D：通過證券公司進(jìn)行委托買賣

　　答案：B

　　解題思路：封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。

　　第 5 題：基金托管人的工作不包括()。

　　A：安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B：編制中期和年度基金報(bào)告

　　C：按規(guī)定召集持有人大會(huì)

　　D：復(fù)核基金資產(chǎn)凈值

　　答案：B

　　解題思路：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人職責(zé)包括：

　�、侔踩�保管基金財(cái)產(chǎn);

　　②按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;

　�、蹖�(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;

　　④保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料;

　　⑤按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜;

　�、揶k理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng);

　�、邔�(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見;

　�、鄰�(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價(jià)格;

　�、岚凑找�(guī)定召集基金份額持有人大會(huì);

　�、獍凑找�(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。B 項(xiàng)屬于基金管理人的職責(zé)。

　　第 6 題：()既是金融市場(chǎng)的中介人，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者，而且作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　A：企業(yè)B：居民

　　C：金融機(jī)構(gòu)D：政府

　　答案：C

　　解題思路：金融機(jī)構(gòu)的作用較為特殊，主要表現(xiàn)在以下幾個(gè)方面:

　�、偎�是金融市場(chǎng)上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲(chǔ)蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道;

　�、诮鹑跈C(jī)構(gòu)在金融市場(chǎng)上充當(dāng)資金的供給者、需求者和中間人等多重角色，它既發(fā)行、創(chuàng)造金融工具，也在市場(chǎng)上購買各類金融工具;

　�、奂仁墙鹑谑袌�(chǎng)的中介入，也是金融市場(chǎng)的投資者、貨幣政策的傳遞者和承受者;

　�、芙鹑跈C(jī)構(gòu)作為機(jī)構(gòu)投資者在金融市場(chǎng)具有支配性的作用。

　　第7 題：按照()，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)。A：交易工具的期限

　　B：交易標(biāo)的物C：交割期限

　　D：交易方式答案：A

　　解題思路：按照交易工具的期限，金融市場(chǎng)可分為貨幣市場(chǎng)和資本市場(chǎng)本題考查的重點(diǎn)：金融市場(chǎng)的分類

　　第 8 題：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、()、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　A：基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　B：基金市場(chǎng)中介機(jī)構(gòu)

　　C：基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D：基金份額登記機(jī)構(gòu)

　　答案：A

　　解題思路：依據(jù)所承擔(dān)的職責(zé)與作用的不同，可以將基金市場(chǎng)的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織三大類。基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)除基金管理人、基金托管人外，還包括基金銷售機(jī)構(gòu)、基金銷售支付機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)、基金估值核算機(jī)構(gòu)、基金投資顧問機(jī)構(gòu)、基金評(píng)價(jià)機(jī)構(gòu)、基金信息技術(shù)系統(tǒng)服務(wù)機(jī)構(gòu)以及律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所等。

　　第 9 題：招募說明書不包含()。

　　A：基金收益分配原則和方式

　　B：基金運(yùn)作方式

　　C：從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類

　　D：基金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定

　　答案：A

　　解題思路：招募說明書包含的重要信息包括：

　�、倩�金運(yùn)作方式;

　　②從基金資產(chǎn)中列支的費(fèi)用的種類、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和方式;

　�、刍�金份額的發(fā)售、交易、申購、贖回的約定，特別是買賣基金費(fèi)用的相關(guān)條款;

　�、芑�金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)收益特征、投資限制等;

　�、莼�金資產(chǎn)凈值的計(jì)算方法和公告方式;

　　⑥基金風(fēng)險(xiǎn)提示;

　�、哒心颊f明書摘要。A 項(xiàng)屬于基金合同應(yīng)包含的信息。

　　第 10 題：貨幣市場(chǎng)基金是指基金資產(chǎn)()投資于貨幣市場(chǎng)工具。A：60%

　　B：80% C：90% D：100%

　　答案：D

　　解題思路：根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo)準(zhǔn)，僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金。