第 11 題：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是()。

　　A：基金管理公司和保險(xiǎn)公司

　　B：基金管理公司和證券公司

　　C：基金管理公司和信托公司

　　D：銀行和信托公司答案：C

　　解題思路：在我國(guó)，傳統(tǒng)的資產(chǎn)管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司。它們?yōu)橘Y產(chǎn)管理機(jī)構(gòu)提供各類(lèi)公募基金、私募基金、信托計(jì)劃等資產(chǎn)管理產(chǎn)品。

　　第 12 題：契約型基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)是()。

　　A：基金公司章程

　　B：托管協(xié)議

　　C：基金合同

　　D：基金招募說(shuō)明書(shū)

　　答案：C

　　解題思路：從基金的營(yíng)運(yùn)依據(jù)來(lái)看，契約型基金依據(jù)基金合同營(yíng)運(yùn)基金;公司型基金依據(jù)投資公司章程營(yíng)運(yùn)基金。

　　第 13 題：關(guān)于債券和債券基金的說(shuō)法，不正確的是()。

　　A：債券基金分配的收益有升有降，不如債券的利息固定

　　B：債券基金收益率較債券難計(jì)算、預(yù)測(cè)

　　C：由于增添了不確定性，債券基金的信用風(fēng)險(xiǎn)比債券投資的風(fēng)險(xiǎn)大

　　D：債券基金并沒(méi)有一個(gè)確定的到期日

　　答案：C

　　解題思路：C 項(xiàng)，單一債券的信用風(fēng)險(xiǎn)比較集中，而債券基金通過(guò)分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　第 14 題：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起()個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

　　A：15 B：20 C：10 D：30

　　答案：A

　　解題思路：在每年結(jié)束后 90 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后 60 日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上披露半年度報(bào)告全文。在每季結(jié)束后 15 個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

　　第 15 題：在日常運(yùn)作中，我國(guó)基金管理公司按照()的規(guī)定管理基金資產(chǎn)。

　　A：發(fā)起人協(xié)議

　　B：公司章程

　　C：基金托管協(xié)議

　　D：基金合同

　　答案：D

　　解題思路：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和管理者，其最主要職責(zé)就是按照基金合同的約定，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，在有效控制風(fēng)險(xiǎn)的基礎(chǔ)上為基金投資者爭(zhēng)取最大的投資收益。在我國(guó)，基金管理人只能由依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　第 16 題：在我國(guó)，封閉式基金的交割與資金交收實(shí)行()制度。

　　A：T+2 B：T+7 C：T+1 D：T+0

　　答案：C

　　解題思路：滬、深證券交易所對(duì)封閉式基金交易實(shí)行 T+1 日交割、交收，即達(dá)成交易后， 相應(yīng)的基金交割與資金交收在交易日的下一個(gè)營(yíng)業(yè)日(T+1 日)完成。

　　第 17 題：下列關(guān)于我國(guó)各類(lèi)基金銷(xiāo)售方式的特點(diǎn)，說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。A：基金公司直銷(xiāo)業(yè)務(wù)便于基金公司進(jìn)行管理

　　B：銀行客戶經(jīng)理往往要負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄、貸款等多種銷(xiāo)售任務(wù)，難以專注于基金銷(xiāo)售C：新興的互聯(lián)網(wǎng)金融渠道得益于其互聯(lián)網(wǎng)思維，投資便利度高、附加功能豐富D：證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)業(yè)部是傳統(tǒng)股票投資者轉(zhuǎn)為基金投資者時(shí)的首選

　　答案:A

　　解題思路：A 項(xiàng)，基金公司直銷(xiāo)的特點(diǎn)：

　　①基金公司非常重視直銷(xiāo)業(yè)務(wù)，投入在加大;

　　②熟悉自身產(chǎn)品，重視資訊;

　　③在購(gòu)買(mǎi)費(fèi)率上通常低于傳統(tǒng)代銷(xiāo)渠道;

　�、苁芟抻谡�策和運(yùn)營(yíng)，目前只能銷(xiāo)售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過(guò)直銷(xiāo)渠道購(gòu)買(mǎi)多家公司產(chǎn)品，需要開(kāi)立多個(gè)賬戶，不方便進(jìn)行管理。

　　第 18 題：某投資人認(rèn)購(gòu) 1000000 元的基金份額，基金份額面值為 1.00 元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為 1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為 3 元，則其認(rèn)購(gòu)份額為()份。

　　A：990102 B：990099 C：1000003 D：990399

　　答案:A

　　解題思路：凈認(rèn)購(gòu)金額=認(rèn)購(gòu)金額/(1+認(rèn)購(gòu)費(fèi)率)=1000000/(1+1%)=990099(元)， 認(rèn)購(gòu)份額=(凈認(rèn)購(gòu)金額+認(rèn)購(gòu)利息)/基金份額面值=(990099+3)/1=990102(份)。

　　第 19 題：ETF 最大的特色是()。

　　A：被動(dòng)操作B：指數(shù)型基金

　　C：實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　D：一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　答案：C

　　解題思路：ETF 指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：

　�、俦粍�(dòng)操作的指數(shù)型基金;

　�、讵�(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;

　�、蹖�(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是 ETF 最大的特色。

　　第 20 題：關(guān)于 ETF 聯(lián)接基金，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A：可以在場(chǎng)外申購(gòu)贖回

　　B：絕大部分基金財(cái)產(chǎn)投資于目標(biāo) ETF

　　C：可以對(duì) ETF 部分計(jì)提管理費(fèi)

　　D：可以提供定期定額等方式來(lái)介入ETF 的運(yùn)作

　　答案：C

　　解題思路：C 項(xiàng)，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，ETF 聯(lián)接基金的管理人不得對(duì) ETF 聯(lián)接基金財(cái)產(chǎn)中的 ETF 部分計(jì)提管理費(fèi)。

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