2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預(yù)測(cè)試題及答案9

　　1.我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向(　)提交相關(guān)文件。

　　A.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　B.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　C.中國(guó)保監(jiān)會(huì)

　　D.中國(guó)人民銀行

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交相關(guān)文件。

　　2.如果基金募集期限屆滿后，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人要在(　)日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　A.7

　　B.10

　　C.15

　　D.30

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　3.中國(guó)證監(jiān)會(huì)將基金產(chǎn)品注冊(cè)程序分為簡(jiǎn)易程序和普通程序，下列(　)暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

　　A.常規(guī)股票基金

　　B.混合基金

　　C.分級(jí)基金

　　D.理財(cái)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』適用于簡(jiǎn)易程序的產(chǎn)品包括常規(guī)股票基金、混合基金、債券基金、指數(shù)基金、貨幣基金、發(fā)起式基金、合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者(QDII)基金、理財(cái)基金和交易型指數(shù)基金(含單市場(chǎng)、跨市場(chǎng)/跨境ETF)及其聯(lián)接基金。分級(jí)基金、基金中基金及中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他特殊產(chǎn)品暫不實(shí)行簡(jiǎn)易程序。

　　4.關(guān)于發(fā)起式基金的說法，不正確的是(　)。

　　A.持有期限不少于3年

　　B.基金合同生效3年后，若基金資產(chǎn)凈值低于2億元，基金合同自動(dòng)終止

　　C.發(fā)起資金的持有期限自該基金公開發(fā)售之日或者合同生效之日孰晚日起計(jì)算

　　D.基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于2000萬元人民幣

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)錯(cuò)誤，發(fā)起式基金是指基金管理人在募集基金時(shí)，使用公司股東資金、公司固有資金、公司高級(jí)管理人員或者基金經(jīng)理等人員資金認(rèn)購(gòu)基金的金額不少于1000萬元人民幣，且持有期限不少于3年。

　　5.根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)定，開放式基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用以(　)為基礎(chǔ)收取。

　　A.凈認(rèn)購(gòu)金額

　　B.認(rèn)購(gòu)份額

　　C.認(rèn)購(gòu)金額

　　D.凈認(rèn)購(gòu)份額

　　『正確答案』A

　　『答案解析』中國(guó)證監(jiān)會(huì)于2007年3月對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)用及認(rèn)購(gòu)份額計(jì)算方法進(jìn)行了統(tǒng)一規(guī)定。根據(jù)規(guī)定，基金認(rèn)購(gòu)費(fèi)用將統(tǒng)一按凈認(rèn)購(gòu)金額為基礎(chǔ)收取。

　　6.某投資人認(rèn)購(gòu)1000000元的基金份額，基金份額面值為1元/份，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1%，認(rèn)購(gòu)期間產(chǎn)生的利息為3元，則其認(rèn)購(gòu)份額為(　)份。

　　A.990099

　　B.990102

　　C.1000003

　　D.990399

　　『正確答案』B

　　『答案解析』凈認(rèn)購(gòu)金額=1000000/(1+1%)=990099.01(元)，認(rèn)購(gòu)費(fèi)用=9900.99(元)，認(rèn)購(gòu)份額=(990099.01+3)/1=990102.01(份)。

　　7.通過基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售封閉式基金份額的方式稱為(　)。

　　A.網(wǎng)上發(fā)售

　　B.網(wǎng)下發(fā)售

　　C.回?fù)軝C(jī)制

　　D.回購(gòu)機(jī)制

　　『正確答案』B

　　『答案解析』封閉式基金在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國(guó)各地的證券營(yíng)業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。網(wǎng)下發(fā)售方式是指通過基金管理人指定的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)和承銷商的指定賬戶，向機(jī)構(gòu)或個(gè)人投資者發(fā)售基金份額的方式。

　　8.目前，我國(guó)封閉式基金按(　)募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。

　　A.1.00元

　　B.100元

　　C.1000元

　　D.100000元

　　『正確答案』A

　　『答案解析』目前，我國(guó)封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新型封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)方式進(jìn)行。

　　9.關(guān)于ETF份額認(rèn)購(gòu)的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)

　　B.ETF份額不能采用證券認(rèn)購(gòu)的方式

　　C.場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)需具有證券投資基金賬戶或滬、深A(yù)股證券賬戶

　　D.證券認(rèn)購(gòu)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶

　　『正確答案』B

　　『答案解析』ETF份額的認(rèn)購(gòu)方式包括現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和證券認(rèn)購(gòu)，現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)又分為場(chǎng)外現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)現(xiàn)金認(rèn)購(gòu)。

　　10.LOF基金場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在(　)。

　　A.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

　　C.管理人注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　D.托管入托管系統(tǒng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)，場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　11.場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的LOF基金份額注冊(cè)登記在(　)。

　　A.基金托管人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　B.中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　C.基金管理人的注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　D.中央國(guó)債登記結(jié)算公司的注冊(cè)登記系統(tǒng)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』LOF份額的認(rèn)購(gòu)分場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)兩種方式。場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng)。場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)的基金份額注冊(cè)登記在中國(guó)證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)。

　　12.一般情況下，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開立(　)。

　　A.深交所開放式基金賬戶

　　B.深交所人民幣普通證券賬戶

　　C.上交所開放式基金賬戶

　　D.深交所證券投資基金賬戶

　　『正確答案』C

　　『答案解析』目前，我國(guó)只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務(wù)，認(rèn)購(gòu)LOF份額時(shí)不需要開立上交所開放式基金賬戶。

　　13.關(guān)于QDII基金份額認(rèn)購(gòu)和分級(jí)基金份額認(rèn)購(gòu)的說法，不正確的是(　)。

　　A.基金管理人可以根據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)確定QDII基金份額面值的大小

　　B.QDII基金份額只能用人民幣認(rèn)購(gòu)

　　C.目前我國(guó)分開募集的分級(jí)基金僅限于債券型分級(jí)基金

　　D.分級(jí)基金份額募集期間，投資者可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)分級(jí)基金份額

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項(xiàng)錯(cuò)誤，QDII基金份額除可以用人民幣認(rèn)購(gòu)?fù)�，也可以用美元或其他外匯貨幣為計(jì)價(jià)貨幣認(rèn)購(gòu)。

　　14.封閉式基金上市交易時(shí)，報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為(　)人民幣，單筆最大申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?　)。

　　A.0.01元，200萬份

　　B.0.001元，100萬份

　　C.0.001元，200萬份

　　D.0.01元，100萬份

　　『正確答案』B

　　『答案解析』封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣，單筆最大申報(bào)數(shù)量應(yīng)當(dāng)?shù)陀?00萬份。

　　15.關(guān)于封閉式基金份額上市交易的說法，錯(cuò)誤的是(　)。

　　A.基金合同期限為3年以上

　　B.基金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣

　　C.封閉式基金的交易時(shí)間為每周一至周五(法定公眾節(jié)假日除外)，每天9：30至11：30，13：00至15：00

　　D.遵從“價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先”的原則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』選項(xiàng)A錯(cuò)誤，封閉式基金份額上市交易，基金合同期限應(yīng)當(dāng)在5年以上。