16.開放式基金認(rèn)購(gòu)與基金申購(gòu)的區(qū)別不包括(　)。

　　A.認(rèn)購(gòu)費(fèi)一般低于申購(gòu)費(fèi)

　　B.認(rèn)購(gòu)是按1元進(jìn)行認(rèn)購(gòu)，申購(gòu)?fù)ǔ０次粗獌r(jià)確認(rèn)

　　C.認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)

　　D.申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，并且有封閉期

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項(xiàng)錯(cuò)誤，認(rèn)購(gòu)份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，并且有封閉期;而申購(gòu)份額通常在T+2日之內(nèi)確認(rèn)，確認(rèn)后的下一工作日就可以贖回。

　　17.關(guān)于我國(guó)開放式基金贖回的說法，不正確的是(　)。

　　A.必須以金額贖回方式進(jìn)行

　　B.采取未知價(jià)交易原則

　　C.贖回的工作日為證券交易所交易日

　　D.采取份額贖回的方式

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國(guó)開放式基金采取“金額申購(gòu)、份額贖回”原則。

　　18.開放式基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的(　)，并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　A.10%

　　B.25%

　　C.33%

　　D.50%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后，余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%，并應(yīng)歸入基金財(cái)產(chǎn)。

　　19.某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某上市開放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.050元，則其可得到的申購(gòu)份額為(　)份。

　　A.9480.95

　　B.9383.06

　　C.9350.95

　　D.9280.95

　　『正確答案』B

　　『答案解析』凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10000/(1+1.5%)=9852.22(元)，申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05=9383.06(份)。

　　20.按規(guī)定，開放式基金單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的(　)時(shí)，為巨額贖回。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.3%

　　D.8%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』開放式基金，單個(gè)開放日的基金凈贖回申請(qǐng)超過基金總份額的10%時(shí)，為巨額贖回。

　　21.開放式基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人不可以(　)。

　　A.接受全額贖回

　　B.在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一日基金總份額10%的前提下，對(duì)其余贖回申請(qǐng)延期辦理

　　C.優(yōu)先滿足個(gè)人投資者贖回要求

　　D.按比例確定單個(gè)基金份額持有人當(dāng)日辦理的贖回份額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』對(duì)單個(gè)基金份額持有人的贖回申請(qǐng)，應(yīng)當(dāng)按照其申請(qǐng)贖回份額占總份額的比例確定其當(dāng)日辦理的贖回份額。未受理部分，除投資者在提交贖回申請(qǐng)時(shí)選擇將當(dāng)日未受理部分予以撤銷外，延遲至下一開放日辦理。轉(zhuǎn)入下一開放日的贖回申請(qǐng)不享有贖回優(yōu)先權(quán)。

　　22.下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法，正確的是(　)。

　　A.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取已知價(jià)法

　　B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額

　　C.繼承、司法強(qiáng)制執(zhí)行等屬于非交易過戶

　　D.基金份額轉(zhuǎn)換存在費(fèi)用差額時(shí)，一般不需要另外補(bǔ)齊

　　『正確答案』C

　　『答案解析』開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價(jià)法。開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已持有的基金份額。當(dāng)轉(zhuǎn)入基金的申購(gòu)費(fèi)率高于轉(zhuǎn)出基金的申購(gòu)費(fèi)率而存在費(fèi)用差額時(shí)，一般應(yīng)在轉(zhuǎn)換時(shí)補(bǔ)齊。

　　23.關(guān)于ETF份額的上市交易規(guī)則的說法，正確的是(　)。

　　A.上市首日無(wú)價(jià)格漲跌幅限制

　　B.申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.01元

　　C.買入申報(bào)數(shù)量為1000份或其整數(shù)倍

　　D.上市首日的開盤參考價(jià)為前一工作日基金份額凈值

　　『正確答案』D

　　『答案解析』ETF實(shí)行價(jià)格漲跌幅限制，漲跌幅比例為10%，自上市首日起實(shí)行。申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元。買入申報(bào)數(shù)量為100份或其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出。

　　24.T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自(　)日開始可在深圳證券交易所賣出或者贖回，T日買入的基金份額，自(　)日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+2;T+2

　　C.T+1;T+1

　　D.T+2;T+1

　　『正確答案』C

　　『答案解析』T日在深圳證券交易所申購(gòu)的LOF份額，自T+1日開始可在深圳證券交易所賣出或者贖回;T日買入的基金份額，自T+1日可以在深圳證券交易所賣出或者贖回。

　　25.投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自(　)日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

　　A.T+2

　　B.T+0

　　C.T+1

　　D.T+3

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資者將LOF份額從證券登記系統(tǒng)轉(zhuǎn)入TA系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以在轉(zhuǎn)入方代銷機(jī)構(gòu)或基金管理人處申報(bào)贖回基金份額。

　　26.對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是(　)日登記，而QDII基金則通常是(　)日登記。

　　A.T+1;T+2

　　B.T+1;T+3

　　C.T;T+1

　　D.T;T+2

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對(duì)于不同基金品種，份額登記時(shí)間可能不一樣，一般基金通常是T+1日登記，而QDII基金則通常是T+2日登記。

　　27.下列不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)的是(　)。

　　A.建立并管理投資者基金份額賬戶

　　B.負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易

　　C.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)

　　D.發(fā)放紅利

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)包括：①建立并管理投資者基金份額賬戶;②負(fù)責(zé)基金份額登記，確認(rèn)基金交易;③發(fā)放紅利;④建立并保管基金投資者名冊(cè);⑤基金合同或者登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范。組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓(xùn)是基金業(yè)協(xié)會(huì)的職責(zé)之一，選項(xiàng)C不屬于基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)。

　　28.下列不屬于基金募集失敗時(shí)基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)的責(zé)任的是(　)。

　　A.以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　B.在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)

　　C.返還投資者已繳納款項(xiàng)時(shí)需要加計(jì)銀行同期存款利息

　　D.以自有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金募集期限屆滿，基金不滿足有關(guān)募集要求的，基金募集失敗，基金管理人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)下列責(zé)任：①以固有財(cái)產(chǎn)承擔(dān)因募集行為而產(chǎn)生的債務(wù)和費(fèi)用;②在基金募集期限屆滿后30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項(xiàng)，并加計(jì)銀行同期存款利息。

　　29.趙某投資5萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金，認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生了10元的利息。這只開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率是2%，基金份額面值為1元，那么趙某的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用和認(rèn)購(gòu)份額分別為(　)元和(　)份。

　　A.1000;49010

　　B.980.39;49029.61

　　C.978.51;49031.49

　　D.981.24;49028.76

　　『正確答案』B

　　『答案解析』由于趙某的認(rèn)購(gòu)金額為5萬(wàn)元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率是2%，所以他的認(rèn)購(gòu)費(fèi)用為：

　　30.唐某投資13萬(wàn)元認(rèn)購(gòu)某開放式基金。認(rèn)購(gòu)資金在募集期間產(chǎn)生了40元的利息。這只開放式基金的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率是1.125%，基金份額面值為1元，那么唐某的認(rèn)購(gòu)份額為(　)份。

　　A.128685.77

　　B.128593.77

　　C.128596.77

　　D.128695.77

　　『正確答案』B

　　『答案解析』唐某的認(rèn)購(gòu)金額為130000元，認(rèn)購(gòu)費(fèi)率為1.125%，因此其凈認(rèn)購(gòu)金額為：