2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預測試題及答案6

　　1.下列關于我國證券投資基金的表述，不正確的是(　)。

　　A.投資者通過購買基金份額方式直接進行證券投資

　　B.每只基金都有一個基金合同

　　C.證券投資基金是一種間接投資工具

　　D.證券投資基金通過發(fā)行基金份額方式募集

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資者通過購買基金份額方式間接進行證券投資。

　　2.(　)是資產管理的主要方式之一。

　　A.私募股權基金

　　B.投資基金

　　C.對沖基金

　　D.另類投資基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』選項B符合題意：投資基金是資產管理的主要方式之一。

　　3.按照資金募集方式，投資基金可以分為(　)。

　　A.開放式基金和封閉式基金

　　B.公司型基金和契約型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.在岸基金和離岸基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』按照資金募集方式，投資基金可以分為公募基金和私募基金，故本題選擇C選項。按照法律形式，還可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式;按照運作方式，還可以分為開放式、封閉式基金。根據基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國際基金。

　　4.投資基金主要是一種(　)投資工具。

　　A.直接

　　B.間接

　　C.綜合

　　D.分散

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金是一種間接投資工具。

　　5.票據市場按(　)分為票據承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　A.交易對象

　　B.交易方式

　　C.交割期限

　　D.交易工具

　　『正確答案』B

　　『答案解析』票據市場按交易方式分為票據承兌市場和貼現(xiàn)市場，故本題選擇B選項。

　　6.資產管理行業(yè)的功能和作用不包括(　)。

　　A.提高整個社會經濟的效率和生產服務水平

　　B.幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務

　　C.使資金的需求方和供給方能夠便利地連接起來

　　D.給金融市場提供流動性，加大交易成本

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項應是降低交易成本，故本題選擇D選項。

　　7.金融市場按照交易工具的不同期限分為(　)。

　　A.票據市場和證券市場

　　B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　C.貨幣市場和資本市場

　　D.外匯市場和黃金市場

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

　　8.(　)是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體。

　　A.金融市場和金融服務機構

　　B.基金市場和股票市場

　　C.股票市場和債券市場

　　D.期貨市場和股票市場

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融市場和金融服務機構是現(xiàn)代金融體系的兩大運作載體，故本題選擇A選項。

　　9.按交易方式可以把票據市場分為(　)。

　　A.票據承兌市場和貼現(xiàn)市場

　　B.一級市場和二級市場

　　C.現(xiàn)貨市場和期貨市場

　　D.貨幣市場和資本市場

　　『正確答案』A

　　『答案解析』票據市場是指各種票據進行交易的市場。按交易方式分為票據承兌市場和貼現(xiàn)市場。

　　10.金融市場的參與者不包括(　)。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.社會團體

　　D.企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場的參與者主要包括：政府、中央銀行、金融機構、個人和企業(yè)居民。

　　11.金融資產一般分為(　)金融資產和(　)金融資產。

　　A.債券類;股權類

　　B.債券類;基金類

　　C.股權類;基金類

　　D.基金類;所有權類

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融資產是代表未來收益或資產合法要求權的憑證，標示了明確的價值，表明了交易雙方的所有權關系和債權關系。一般分為債券類金融資產和股權類金融資產。

　　12.另類投資基金不可以投資于(　)。

　　A.房地產

　　B.大宗商品

　　C.證券化資產

　　D.債券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』另類投資基金，是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產的基金，如房地產、證券化資產、對沖基金、大宗商品、黃金、藝術品等。

　　13.投資基金運作中的主要當事人不包括(　)。

　　A.基金投資者

　　B.基金管理人

　　C.基金托管人

　　D.基金銷售人

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。投資基金是一種間接投資工具，基金投資者、基金管理人和托管人是基金運作中的主要當事人。

　　14.(　)，以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　A.證券投資基金

　　B.風險投資基金

　　C.對沖基金

　　D.另類投資基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』風險投資基金，以一定的方式吸收機構和個人的資金，投向于不具備上市資格的初創(chuàng)期的或者是小型的新興企業(yè)，尤其是高新技術企業(yè)，幫助所投資的企業(yè)盡快成熟，取得上市資格，從而使資本增值。

　　15.(　)是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。

　　A.對沖基金

　　B.風險投資基金

　　C.另類投資基金

　　D.私募股權基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對沖基金是基于投資理論和極其復雜的金融市場操作技巧，充分利用各種金融衍生產品的杠桿效用，承擔高風險、追求高收益的投資模式。

　　16.(　)是金融市場主要的資金供應者。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構

　　D.居民

　　『正確答案』D

　　『答案解析』個人居民是金融上主要的資金供應者。

　　17.(　)是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

　　A.金融市場

　　B.資本市場

　　C.貨幣市場

　　D.商品市場

　　『正確答案』A

　　『答案解析』金融市場是指資金供應者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。

　　18.(　)一般指金融機構受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產品的投資并提供金融資產管理服務，并收取費用的行為。

　　A.資產管理

　　B.投資顧問

　　C.客戶咨詢

　　D.代客理財

　　『正確答案』A

　　『答案解析』資產管理—般指金融機構受投資者委托，為實現(xiàn)投資者的特定目標和利益，進行證券和其他金融產品的投資并提供金融資產管理服務、收取費用的行為。

　　19.關于投資基金的特點，說法正確的是(　)。

　　A.集合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔

　　B.分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔

　　C.集合投資、集合管理、利益共享、風險共擔

　　D.集合投資、集合管理、利益共享、風險共擔

　　『正確答案』A

　　『答案解析』投資基金是資產管理的主要方式之一，它是一種組合投資、專業(yè)管理、利益共享、風險共擔的集合投資方式。

　　20.金融交易的組織形式不包括(　)。

　　A.場內交易

　　B.場外交易

　　C.延期交易

　　D.電信網絡交易

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融交易的組織方式包括：場內交易方式、場外交易方式和電信網絡交易方式。