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2018年11月基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》預測試題及答案6_第2頁

來源：華課網校 [2018年11月19日] 【大中小】

　　21.金融市場參與者中(　)的作用比較特殊。

　　A.政府

　　B.中央銀行

　　C.金融機構

　　D.個人和企業(yè)居民

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場參與者中金融機構的作用比較特殊。

　　22.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等是金融市場按照(　)分類的。

　　A.交易工具的期限

　　B.交割期限

　　C.市場性質

　　D.交易標的物

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場按照不同的交易標的物分為票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場等。

　　23.下列關于居民理財?shù)恼f法錯誤的是(　)。

　　A.居民是社會最古老、最基本的經濟主體

　　B.目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類

　　C.股票、債券、基金等金融工具是最常見和普遍的投資工具

　　D.我國居民的主要理財方式是投資

　　『正確答案』D

　　『答案解析』目前，居民理財主要方式是貨幣儲蓄與投資兩類。

　　24.下列市場的分類不是以交易標的為劃分標準的是(　)。

　　A.票據(jù)市場

　　B.證券市場

　　C.外匯市場

　　D.現(xiàn)貨市場

　　『正確答案』D

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場和期貨市場是按照交割期限進行的劃分。

　　25.現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在(　)交易日內進行交割。

　　A.一個

　　B.兩個

　　C.三個

　　D.五個

　　『正確答案』B

　　『答案解析』現(xiàn)貨市場的交易協(xié)議達成后在兩個交易日內進行交割。

　　26.以下關于資產管理的特征說法錯誤的是(　)。

　　A.從受托資產來看，主要為貨幣等金融資產，一般不包括固定資產等實物資產

　　B.資產管理人根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務

　　C.資產管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、基金、保險或實體企業(yè)股權幫該資產實現(xiàn)增值

　　D.從參與方來看，委托方為資產管理人，受托方為投資者

　　『正確答案』D

　　『答案解析』從參與方來看，委托方為投資者，受托方為資產管理人。資產管理人根據(jù)投資者授權，進行資產投資管理，承擔受托人義務。

　　27.以下關于資產管理行業(yè)的作用表述者誤的是(　)。

　　A.能夠為市場經濟體系有效配置資源，提高整個社會經濟的效率和水平

　　B.幫助投資者進行投資決策，確保投資者盈利

　　C.創(chuàng)造出十分廣泛的投資產品和服務

　　D.對金融資產合理定價，給金融市場提供流動性

　　『正確答案』B

　　『答案解析』資產管理行業(yè)通過其專業(yè)的管理活動，能夠幫助投資人搜集、處理各種和投資有關的宏觀、微觀信息，提供各類投資機會，幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務，使投資融資更加便利。

　　28.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.證券投資基金可分為公募證券投資基金和私募證券投資基金

　　B.私募股權基金通過私募形式對私有企業(yè)進行權益性投資

　　C.私募股權基金在交易實施過程中未考慮將來的退出機制

　　D.風險投資基金又稱創(chuàng)業(yè)基金

　　『正確答案』C

　　『答案解析』私募股權基金是指通過私募形式對私有企業(yè)，即非上市企業(yè)進行的權益性投資，在交易實施過程中附帶考慮了將來的退出機制，即通過上市、并購或管理層回購等方式，出售持股獲利。

　　29.投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由(　)投資于各種資產，實現(xiàn)保值增值。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理機構

　　C.基金銷售機構

　　D.基金自律組織

　　『正確答案』B

　　『答案解析』投資基金主要通過向投資者發(fā)行受益憑證(基金份額)，將社會上的資金集中起來，交由專業(yè)的基金管理機構投資于各種資產，實現(xiàn)保值增值。

　　30.下列對我國資產管理行業(yè)狀況的敘述正確的是(　)。

　　A.我國傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是基金管理公司

　　B.各類機構廣泛參與、各類資產管理業(yè)務涇渭分明、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產管理的現(xiàn)狀

　　C.資產管理產品包括公募基金、私募基金、信托計劃、券商資管、保險資管、期貨資管、銀行理財?shù)?/P>

　　D.我國資產管理機構不包括期貨公司

　　『正確答案』C

　　『答案解析』在我國，傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)主要是基金管理公司和信托公司，為資產管理機構提供各類公募基金、私募基金、信托計劃等資產管理產品，選項A表述不完整。各類機構廣泛參與、各類資產管理業(yè)務交叉融合、分處不同監(jiān)管體系所形成的既相似又不同的混業(yè)局面，是我國目前資產管理的現(xiàn)狀。選項B表述錯誤。我國資產管理行業(yè)的機構類型包括基金管理公司及子公司、私募公司、信托公司、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司和商業(yè)銀行。選項D表述錯誤。

　　31.下列屬于金融市場的構成要素的是(　)。

　�、偈袌鰠⑴c者

　�、诮鹑诠ぞ�

　�、坌侣劽襟w

　�、芙鹑诮灰椎慕M織方式

　　A.①②③

　　B.①②④

　　C.①③④

　　D.②③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』金融市場的構成要素包括市場參與者、金融工具和金融交易的組織方式。

　　32.下列屬于金融市場參與者的是(　)。

　　①政府

　�、谥醒脬y行

　�、劢鹑跈C構

　�、軅€人

　�、菥用衿髽I(yè)

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』D

　　『答案解析』金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機構、個人和居民企業(yè)。

　　33.資產管理的本質(　)。

　�、偈苋酥校死碡�

　�、陲L險和收益相匹配

　�、邸百u者有責”

　�、堋百I者自負”

　�、荼ＷC最低收益

　　A.②③

　　B.①②③

　　C.①②③④

　　D.①②③④⑤

　　『正確答案』C

　　『答案解析』資產管理行業(yè)幫助投資者進行專業(yè)行投資，但是不保證最低收益。

　　34.以下不屬于金融市場“市場失靈”問題體現(xiàn)的是(　)。

　　A.外部性

　　B.脆弱性

　　C.資源配置失靈

　　D.信息不對稱

　　『正確答案』C

　　『答案解析』金融市場的“市場失靈”問題主要表現(xiàn)在：

　　(一)外部性問題

　　(二)脆弱性問題

　　(三)不完全競爭問題

　　(四)信息不對稱問題

　　35.以下屬于我國金融監(jiān)管內容的是(　)。

　　A.銀行間債券市場屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　B.保險行業(yè)屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　C.信托行業(yè)屬于證監(jiān)會監(jiān)管范圍

　　D.黃金交易所屬于中國人民銀行監(jiān)管范圍

　　『正確答案』D

　　『答案解析』黃金市場和銀行間債券市場都屬于人民銀行監(jiān)管范圍，信托業(yè)協(xié)會屬于銀監(jiān)會監(jiān)管范圍。保險行業(yè)屬于保監(jiān)會監(jiān)管范圍。

　　36.以下屬于我國傳統(tǒng)的資產管理行業(yè)的是(　)。

　　A.信托公司

　　B.證券公司及其資管子公司

　　C.商業(yè)銀行

　　D.私募機構

　　『正確答案』A

　　『答案解析』我國資產管理行業(yè)的現(xiàn)狀：(1)傳統(tǒng)行業(yè)：基金管理公司和信托公司。(2)其他行業(yè)：私募機構、證券公司及其資管子公司、期貨公司、保險資產管理公司、商業(yè)銀行

　　37.以下屬于基金管理公司資產管理業(yè)務的是(　)。

　　A.集合資產管理計劃、定向資產管理計劃

　　B.單一資金信托、集合資金信托

　　C.公募基金和各類非公募資產管理計劃

　　D.私募證券投資基金、私募股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金管理公司及子公司業(yè)務包括公募基金和各類非公募資產管理計劃;私募機構業(yè)務包括私募證券投資基金、私募股權投資基金、創(chuàng)業(yè)投資基金等;信托公司業(yè)務包括單一資金信托、集合資金信托;證券資產管理公司業(yè)務包括集合資產管理計劃、定向資產管理計劃。

　　38.以下不屬于商業(yè)銀行資產管理業(yè)務高資產凈值客戶的是(　)。

　　A.單筆認購理財產品不少于100萬元人民幣的自然人

　　B.個人收入在最近一年每年超過20萬元人民幣

　　C.家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣

　　D.個人或家庭金融凈資產總計超過100萬元人民幣

　　『正確答案』B

　　『答案解析』個人收入在最近三年每年超過20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近3年內每年超過30萬元人民幣，且能提供相關證明的自然人。

　　39.我國資產管理行業(yè)需要關注的問題包括(　)。

　�、儋Y金池操作存在流動性風險隱患

　　②產品多層嵌套導致風險傳遞

　�、塾白鱼y行面臨監(jiān)管不足

　　④剛性兌付使風險仍停留在金融體系