2018年基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)鞏固提升練習(xí)12

　　1、( )是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

　　A. 部門(mén)業(yè)務(wù)規(guī)章 B. 業(yè)務(wù)操作手冊(cè) C. 基本管理制度 D. 內(nèi)部控制大綱

　　答案：B

　　解析：業(yè)務(wù)操作手冊(cè)是基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對(duì)業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類(lèi)以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進(jìn)行明確的說(shuō)明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

　　考點(diǎn)：內(nèi)部控制的定義及四個(gè)層次

　　2、下列不屬于價(jià)值型股票的是( )。

　　A. 藍(lán)籌股 B. 同期型股票 C. 收益型股票 D. 逆勢(shì)型股票

　　答案：B

　　解析：價(jià)值型股票可以進(jìn)一步被細(xì)分為低市盈率股、藍(lán)籌股、收益型股票、防御性股票、逆勢(shì)型股票等。

　　考點(diǎn)：股票基金的分類(lèi)

　　3、制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)有關(guān)客戶的身份證明才老婆予以保存。上訴內(nèi)容屬于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)中( )的主要管理措施。

　　A. 投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B.銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C. 信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D. 反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案：D

　　解析反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)管理措施只要包括：

　　(1) 建立風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的反洗錢(qián)防控體系，合理配置資源。

　　(2) 制定嚴(yán)格有效的開(kāi)戶流程，規(guī)范對(duì)客戶的身份認(rèn)證和授權(quán)資格的認(rèn)定，對(duì)相關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

　　(3) 從嚴(yán)監(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過(guò)戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

　　(4) 嚴(yán)格遵守資金清算制度，對(duì)現(xiàn)金支付進(jìn)行控制和監(jiān)控。

　　(5) 建立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和可疑交易分析機(jī)制。

　　考點(diǎn)：反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)的含義以及主要管理措施

　　4、證券投資基金的主要投資方向是( )。

　　A. 農(nóng)業(yè) B. 工業(yè) C. 信息產(chǎn)業(yè) D. 有價(jià)證券

　　答案：D

　　解析：基金是一種間接投資工具，所籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具或產(chǎn)品。

　　考點(diǎn)：證券基金與其他金融工具的差別。

　　5、基金市場(chǎng)的兩大基本要素包括基金市場(chǎng)的主體和( )。

　　A. 工具 B. 中介 C. 行為 D. 目標(biāo)

　　答案：C

　　解析：投資人及相關(guān)當(dāng)事人是基金市場(chǎng)的主體，證券投資基金活動(dòng)是基金市場(chǎng)的行為，這是基金市場(chǎng)的兩大基本要素。

　　考點(diǎn)：基金監(jiān)管目標(biāo)及其要素關(guān)系

　　6、經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向( )報(bào)告。

　　A. 董事會(huì) B. 監(jiān)事會(huì) C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu) D. 股東大會(huì)

　　答案：C

　　解析：經(jīng)理層人員對(duì)于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉(zhuǎn)移公司資產(chǎn)等行為以及為股東提供融資或者擔(dān)保等不當(dāng)要求，應(yīng)當(dāng)予以抵制，并立即向中國(guó)見(jiàn)證會(huì)及相關(guān)派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。

　　考點(diǎn)：管理層的人員結(jié)構(gòu)及合規(guī)責(zé)任

　　7、公開(kāi)募集基金的基金管理人員因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額只有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)該承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用( )予以賠償。

　　A. 備用金 B. 賬戶存款 C. 風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金 D. 法定準(zhǔn)備金

　　答案：C

　　解析：公開(kāi)募集基金的基金管理人，因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給基金財(cái)產(chǎn)或者基金份額持有人的合法權(quán)益造成損失，應(yīng)該承擔(dān)賠償責(zé)任的，可以優(yōu)先使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金予以賠償。

　　考點(diǎn)：對(duì)基金管理人內(nèi)部治理的監(jiān)管

　　8、( )是計(jì)算機(jī)投資者申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)

　　A. 基金資產(chǎn)凈值 B. 基金份額凈值 C. 基金資產(chǎn) D. 基金申購(gòu)、贖回價(jià)格

　　答案：B

　　解析：基金份額凈值是計(jì)算投資著申購(gòu)基金份額、贖回資金金額的基礎(chǔ)，也是評(píng)價(jià)基金投資業(yè)績(jī)的基礎(chǔ)指標(biāo)之一。

　　考點(diǎn)：基金資產(chǎn)評(píng)估的概念。

　　9、封閉式基金的申報(bào)價(jià)格的最小變動(dòng)單位為( )人民幣。

　　A. 0.001 B. 0.02 C. 0.0001 D. 0.002

　　答案：A

　　解析：封閉式基金的報(bào)價(jià)單位為每份基金價(jià)格�；�金的申報(bào)價(jià)格最小變動(dòng)單位為0.001元人民幣�；�金單筆最大數(shù)量應(yīng)低于100萬(wàn)份。

　　考點(diǎn)：封閉式基金的上市與交易

　　10、基金管理人的( )是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心。

　　A. 產(chǎn)品設(shè)計(jì) B. 投資管理 C. 銷(xiāo)售環(huán)節(jié) D. 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　答案：C

　　解析：基金管理人的銷(xiāo)售環(huán)節(jié)是基金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的核心，相關(guān)業(yè)務(wù)人員為了提高銷(xiāo)售業(yè)績(jī)和爭(zhēng)搶客戶，出現(xiàn)違反相關(guān)法律法規(guī)和公司規(guī)章，為基金管理人帶來(lái)處罰和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)，被稱(chēng)為銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　11、我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須向( )提交相關(guān)文件。

　　A. 中國(guó)證監(jiān)會(huì) B. 中國(guó)銀監(jiān)會(huì) C. 中國(guó)保監(jiān)會(huì) D. 中國(guó)人民銀行

　　答案：A

　　解析：我國(guó)基金管理人進(jìn)行基金的募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關(guān)規(guī)定，向中國(guó)證券會(huì)提交相關(guān)文件。

　　12、基金上市交易公告書(shū)披露的事項(xiàng)不包括( )。

　　A. 基金持有人結(jié)構(gòu) B. 基金托管人報(bào)告 C. 募集情況與上市交易安排 D. 基金合同摘要

　　答案：B

　　解析：基金上市交易公告書(shū)的主要披露內(nèi)容包括：基金概況、基金募集情況與上市交易安排、持有人戶數(shù)、沖有人結(jié)構(gòu)及前10名持有人、主要當(dāng)事人介紹、基金合同摘要、基金財(cái)務(wù)狀況、基金投資組合報(bào)告、重大事件揭示等。

　　13、基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起( )個(gè)工作日內(nèi)編制完成季度報(bào)告并對(duì)外披露。

　　A.15 B. 20 C. 10 D. 30

　　答案：A

　　解析：在每年結(jié)束后90日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露年度摘要，管理人網(wǎng)站上披露年度報(bào)告全文。在上半年結(jié)束后60日內(nèi)，在指定報(bào)刊上披露半年度報(bào)告摘要，在管理人網(wǎng)站上浦路半年度報(bào)告全文。在每季度結(jié)束后15個(gè)工作日內(nèi)，在指定報(bào)刊和管理人網(wǎng)站上披露基金季度報(bào)告。

　　14、下列關(guān)于“誠(chéng)實(shí)守信”要求的描述，正確的是( )。

　　A. 從業(yè)人員要無(wú)條件為企業(yè)保守秘密 B. 遵守勞動(dòng)合同與否，要視具體情況而定 C. 說(shuō)老實(shí)話，辦老實(shí)事，不弄虛作假，表里如一，講信用。守諾言，做到言而有信 D. 工作既要出工，也要出力

　　答案：C

　　解析：誠(chéng)實(shí)是指言行與內(nèi)心思想一致，不弄虛作假、不隱瞞欺詐，做老實(shí)人、說(shuō)老實(shí)話、辦老實(shí)事。守信是指遵守自己的承諾，講信用、重信用、守信用。誠(chéng)實(shí)守信也稱(chēng)為誠(chéng)信，就是真誠(chéng)老實(shí)、表里如一、言而有信、一諾千金。誠(chéng)實(shí)守信是調(diào)整各種社會(huì)人際關(guān)系的基本準(zhǔn)則。

　　15、基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)時(shí)，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d( )。

　　A. 從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī) B. 自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī) C. 當(dāng)年上半年的業(yè)績(jī) D.最近是個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　答案：D

　　解析：基金宣傳推介材料登載過(guò)往業(yè)績(jī)，基金合同生效十年以上的，應(yīng)該登載最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。