單項選擇題

　　1.關(guān)于貨幣互換，以下表述錯誤的是( )。A.互換一方支付現(xiàn)金利息給另一方，并非每一階段雙方都需支付B.貨幣互換本質(zhì)上是一系列的遠期合約C.產(chǎn)生的主要原因在于雙方各自在金融市場上的比較優(yōu)勢D.貨幣互換主要分為固定對固定、固疋對浮動和浮動對浮動三種方式

　　2.一個公司的總資本是 1000 萬元，其中有 300 萬元的債權(quán)資本和 700 萬元的權(quán)益資本，那么該公司的資本結(jié)構(gòu)即包含 30%的債務(wù)和 70%的權(quán)益，則該公司的資產(chǎn)負債率是

　　3.投資風(fēng)險的主要因素位括( )。I.市場風(fēng)險Ⅱ.流動性風(fēng)險Ⅲ.信用風(fēng)險Ⅳ.提前贖回風(fēng)險A.I、Ⅱ、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　4.全球第一個電子交易市場是( )。A.倫敦證券交易所B.紐約證券交易所C.東京證券交易所D.納斯達克證券交易所

　　5.李先生擬在 5 年后用 200000 元購買一輛車，銀行年復(fù)利率為 12%，李先生現(xiàn)在應(yīng)

　　存入銀行( )元。

　　A.120000

　　B.134320

　　C.113485

　　D.150000

　　6.下列關(guān)于 QFII 基金托管人應(yīng)具備的條件，說法錯誤的是( )。

　　A.設(shè)有專門的資產(chǎn)托管部

　　B.實收資本不少于 50 億元人民幣

　　C.具備外匯指定銀行資格和經(jīng)營人民幣業(yè)務(wù)資格

　　D.最近 3 年沒有重大違反外匯管理規(guī)定的記錄27.假設(shè)你有一筆資金收入，若目前領(lǐng)取可得 10000 元，而 3 年后領(lǐng)取可得 15000 元。

　　如果當(dāng)前你有一筆投資機會，年復(fù)利收益率為 20%，每年計算一次，則下列表述正確的是

　　( )。

　　A.3 年后領(lǐng)取更有利B.無法比較何時領(lǐng)取更有利C.目前領(lǐng)取并進行投資更有利D.目前領(lǐng)取并進行投資和 3 年后領(lǐng)取沒有區(qū)別

　　8.某企業(yè)的年末財務(wù)報表中顯示，該年度的銷售收入為 30 萬元，凈利潤為 15 萬元，企業(yè)年末總資產(chǎn)為 120 萬元，所有者權(quán)益為 80 萬元。則該企業(yè)的凈資產(chǎn)收益率為( )。

　　A.12.5%

　　B.18.75%

　　C.25%

　　D.37.5%

　　9.需要公司股東投票表決通過的事項不包括( )。A.公司日常業(yè)務(wù)B.公司合并C.公司解散D.公司分立

　　10.債券的發(fā)行人包括( )。I.中央政府Ⅱ.地方政府Ⅲ.金融機構(gòu)Ⅳ.公司V.企業(yè)

　　A.I、Ⅱ、V

　　B.I、Ⅲ、Ⅳ C.l、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、V D.Ⅱ、Ⅲ、V

　　11.融資融券要求普通投資者開戶時間達到( )個月，持有資金不得低于( )萬元人民幣。

　　A.18;50

　　B.12：50

　　C.12：30

　　D.18;30

　　12.關(guān)于基金份額的分拆、合并，以下敘述錯誤的是( )。A.基金份額分拆是指在保證投資者的投資總額不發(fā)生改變的前提下，將一份基金按照

　　一定的比例分拆成若干份，每一基金份額的單位凈值保持不變，是對基金的資產(chǎn)進行重新計算的一種方式

　　B.基金份額分拆通過直接調(diào)整基金份額數(shù)量達到降低基金份額凈值的目的，但并不影響基金的已實現(xiàn)收益、未實現(xiàn)利得等

　　C.基金份額分拆可以降低投資者對價格的敏感性D.當(dāng)基金的凈值過低時，通過基金份額的合并可以提高其凈值，這種行為被稱為逆向

　　分拆

　　13.下列與基金份額凈值的計算無關(guān)的是( )。A.基金總資產(chǎn)B.基金總負債C.基金總份額D.基金持有人數(shù)

　　14.一只基金在利潤分配前的份額凈值是 l.23 元，假設(shè)每份基金分配 0.05 元，進行利潤分配后的基金份額凈值將會下降到( )元。

　　A.1.16

　　B.1.18

　　C.1.23

　　D.1.28

　　15.一個公司的總資本是 1000 萬元，其中有 300 萬元的債權(quán)資本和 700 萬元的權(quán)益資本，下列關(guān)于該公司說法錯誤的是( )。

　　A.該公司的資產(chǎn)負債率是 30%B.該公司為杠桿公司C.資本結(jié)構(gòu)包含 30%的債務(wù)和 70%的權(quán)益D.該公司的資產(chǎn)負債率是 43%

　　16.下列關(guān)于債券，說法錯誤的是( )。A.固定利率債券是由政府和企業(yè)發(fā)行的主要債券種類B.確定浮動利率時，ShiBor 是被廣泛采納的貨幣市場基準(zhǔn)利率C.零息債券以低于面值的價格發(fā)行D.發(fā)行固定利率債券后，發(fā)行人的信用等級改變，其要償付的利息會隨之變化

　　17.個人狀況會影響個人投資者的投資需求，個人狀況不包括( )。

　　A.個人投資者是否就業(yè)

　　B.個人投資者的年齡

　　C.個人投資者的工作穩(wěn)定性

　　D.婚姻狀況

　　18.以下交易者向自己經(jīng)紀(jì)人下達的交易指令中，最優(yōu)先的是( )。

　　A.9 時 35 分，11.25 元賣出

　　B.9 時 40 分，11.30 元賣出

　　C.9 時 35 分，11.30 元賣出

　　D.9 時 40 分，11.25 元賣出

　　19.下列關(guān)于 UCITS 基金投資禁止事項，說法錯誤的是( )。

　　A.一般情況下，基金不得通過取得有表決權(quán)股票對發(fā)行主體的管理施加重大影響

　　B.基金不得持有貴金屬或其證書

　　C.基金管理人可以代表基金貸款

　　D.基金托管人無權(quán)代表基金借款

　　20.假設(shè)企業(yè)年初存貨是 20000 元，年末存貨是 5000 元，那么年均存貨是( )元。

　　A.7000

　　B.25000

　　C.12500

　　D.3500