2018年基金從業(yè)資格考試《基金法律法規(guī)》精選試題及答案（17）

　　1.按基金投資人的(　)來劃分，可分為保守型、穩(wěn)健型和積極型。

　　A.期望收益率

　　B.投資收益預(yù)期

　　C.資產(chǎn)規(guī)模大小

　　D.風(fēng)險承受能力

　　【答案】D

　　【解析】基金投資人評價應(yīng)以基金投資人的風(fēng)險承受能力類型來具體反映，應(yīng)當至少包括以下3個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

　　【考點】基金銷售適用性

　　2.保本基金的安全墊等于(　)。

　　A.價值底線超過投資組合現(xiàn)時凈值的數(shù)額

　　B.投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額

　　C.投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)與保本資產(chǎn)的比例

　　D.保本資產(chǎn)與投資組合中風(fēng)險資產(chǎn)的比例

　　【答案】B

　　【解析】計算投資組合現(xiàn)時凈值超過價值底線的數(shù)額。該值通常稱為安全墊，是風(fēng)險投資(如股票投資)可承受的最高損失限額。

　　【考點】基金宣傳推介材料規(guī)范

　　3.(　)是在基本管理制度的基礎(chǔ)上，對各部門的主要職責(zé)、崗位設(shè)置、崗位責(zé)任、操作守則等的具體說明。

　　A.內(nèi)控大綱

　　B.業(yè)務(wù)操作手冊

　　C.部門規(guī)章

　　D.基本管理制度

　　【答案】B

　　【解析】業(yè)務(wù)操作手冊是在基金管理人確定相關(guān)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)上，對業(yè)務(wù)的性質(zhì)、種類以及相關(guān)的管理規(guī)定和操作流程及要求進行明確的說明，是業(yè)務(wù)人員上崗操作的指南。

　　【考點】內(nèi)部控制制度

　　4.基金登記過程實際上是(　)。

　　A.基金托管人對賬戶管理的過程

　　B.證券交易所登記賬戶份額變動的過程

　　C.基金投資者對自己賬戶記賬的過程

　　D.注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程

　　【答案】D

　　【解析】基金登記過程實際上是注冊登記機構(gòu)對基金份額記賬的過程。

　　【考點】基金的登記

　　5.職業(yè)道德的特征包括(　)。

　�、�.職業(yè)道德具有特殊性

　�、�.職業(yè)道德具有繼承性

　�、�.職業(yè)道德具有規(guī)范性

　�、�.職業(yè)道德具有具體性

　　A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】職業(yè)道德的特征：

　　①職業(yè)道德具有特殊性;

　�、诼殬I(yè)道德具有繼承性;

　　③職業(yè)道德具有規(guī)范性;

　�、苈殬I(yè)道德具有具體性。

　　【考點】合規(guī)管理概述

　　6.當基金份額持有人的利益與基金管理公司、基金托管人的利益發(fā)生沖突時，投資管理人員應(yīng)當堅持(　)。

　　A.基金份額持有人利益優(yōu)先的原則

　　B.基金托管銀行利益優(yōu)先的原則

　　C.基金管理公司、基金托管銀行、基金份額持有人利益兼顧原則

　　D.基金管理公司利益優(yōu)先的原則

　　【答案】A

　　【解析】運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當遵循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，符合中國證監(jiān)會的規(guī)定，并履行信息披露義務(wù)。

　　【考點】合規(guī)管理的主要內(nèi)容

　　7.債券基金通過分散投資可以有效避免單一債券可能面臨的較高的(　)。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.購買力風(fēng)險

　　D.政策風(fēng)險

　　【答案】B

　　【解析】債券的價格與市場利率變動密切相關(guān)，且呈反方向變動。如果債券發(fā)行人不能按時支付利息或償還本金，該債券就面臨很高的信用風(fēng)險。

　　投資者為彌補低等級信用債券可能面臨的較高信用風(fēng)險，往往會要求較高的收益補償。一些債券評級機構(gòu)會對債券的信用進行評級。如果某債券的信用等級下降，將會導(dǎo)致該債券的價格下跌，持有這種債券的基金的資產(chǎn)凈值也會隨之下降。

　　【考點】特殊基金品種的信息披露

　　8.世界上最早的開放式證券投資基金是(　)。

　　A.1943年英國的海外政府信托契約

　　B.1924年美國的馬薩諸塞投資信托基金

　　C.1873年蘇格蘭的美國投資信托

　　D.1868年英國的海外及殖民地政府信托基金

　　【答案】B

　　【解析】投資基金真正的大發(fā)展卻是在美國。1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”(Massachusetts Investment Trust)被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。

　　【考點】證券投資基金的起源與發(fā)展

　　9.基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到(　)人以上。

　　A.100

　　B.150

　　C.200

　　D.300

　　【答案】C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

　　【考點】基金的募集與認購

　　10.基金托管人主要負責(zé)辦理的信息披露事項包括(　)。

　　A.凈值披露

　　B.上市交易

　　C.代理清算交割

　　D.基金募集

　　【答案】C

　　【解析】基金托管人的信息披露義務(wù)主要是辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項，具體涉及基金資產(chǎn)保管、代理清算交割、會計核算、凈值復(fù)核、投資運作監(jiān)督等環(huán)節(jié)。

　　【考點】基金主要當事人的信息披露義務(wù)