11.ETF有(　)的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回。

　　A.最大申購、最大贖回

　　B.最大申購、最小贖回

　　C.最小申購、贖回份額

　　D.最大申購、贖回份額

　　【答案】C

　　【解析】ETF具有下列三大特點：

　�、俦粍硬僮鞯闹笖�(shù)基金;

　�、讵毺氐膶嵨锷曩�、贖回機制，ETF有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定，只有資金達到一定規(guī)模的投資者才能參與ETF一級市場的實物申購、贖回;

　�、蹖嵭幸患壥袌雠c二級市場并存的交易制度。

　　【考點】基金的交易、申購和贖回

　　12.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，(　)可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　A.監(jiān)管機構(gòu)

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.證券登記結(jié)算公司

　　【答案】C

　　【解析】為了規(guī)范公開募集證券投資基金的銷售活動，促進證券投資基金市場健康發(fā)展，2013年 6 月，中國證監(jiān)會修訂了《證券投資基金銷售管理辦法》。其中規(guī)定：基金管理人可以辦理其募集的基金產(chǎn)品的銷售業(yè)務(wù)。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)

　　13.制定嚴格有效的開戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。上述內(nèi)容屬于(　)的主要管理措施。

　　A.投資合規(guī)性風(fēng)險

　　B.銷售合規(guī)性風(fēng)險

　　C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險

　　D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險

　　【答案】D

　　【解析】反洗錢合規(guī)性風(fēng)險管理措施主要包括：

　�、俳�立風(fēng)險導(dǎo)向的反洗錢防控體系，合理配置資源。

　�、谥贫▏栏裼行У拈_戶流程，規(guī)范對客戶的身份認證和授權(quán)資格的認定，對有關(guān)客戶的身份證明材料予以保存。

　�、蹚膰辣O(jiān)控客戶核心資料信息修改、非交易過戶和異戶資金劃轉(zhuǎn)。

　　④嚴格遵守資金清算制度，對現(xiàn)金支付進行控制和監(jiān)控。

　�、萁�立符合行業(yè)特征的客戶風(fēng)險識別和可疑交易分析機制。

　　【考點】合規(guī)風(fēng)險

　　14.基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金登記材料齊備后的(　)個工作日內(nèi)，為私募基金辦結(jié)登記手續(xù)。

　　A.1

　　B.3

　　C.10

　　D.20

　　【答案】D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會應(yīng)當在私募基金管理人登記材料齊備后的 20 個工作日內(nèi)，通過網(wǎng)站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結(jié)登記手續(xù)。

　　網(wǎng)站公示的私募基金管理人基本情況包括私募基金管理人的名稱、成立時間、登記時間、住所、聯(lián)系方式、主要負責(zé)人等基本信息以及基本誠信信息。

　　【考點】基金客戶的分類

　　15.(　)構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)。

　　A.控制環(huán)境

　　B.風(fēng)險評估

　　C.信息溝通

　　D.內(nèi)部監(jiān)控

　　【答案】A

　　【解析】控制環(huán)境構(gòu)成公司內(nèi)部控制的基礎(chǔ)，控制環(huán)境包括經(jīng)營理念和內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等內(nèi)容。

　　【考點】內(nèi)部控制機制

　　16.招募說明書的主要披露事項是(　)。

　　A.募集基金的目的和基金名稱

　　B.風(fēng)險警示內(nèi)容

　　C.確定基金份額發(fā)售日期、價格和費用的原則

　　D.基金運作方式

　　【答案】B

　　【解析】招募說明書的主要披露事項：

　　(1)招募說明書摘要。

　　(2)基金募集申請的核準文件名稱和核準日期。

　　(3)基金管理人和基金托管人的基本情況。

　　(4)基金份額的發(fā)售日期、價格、費用和期限。

　　(5)基金份額的發(fā)售方式、發(fā)售機構(gòu)及登記機構(gòu)名稱。

　　(6)基金份額申購和贖回的場所、時間、程序、數(shù)額與價格，拒絕或暫停接受申購、暫停贖回或延緩支付、巨額贖回的安排等。

　　(7)基金的投資目標、投資方向、投資策略、業(yè)績比較基準、投資限制。

　　(8)基金資產(chǎn)的估值。

　　(9)基金管理人和基金托管人的報酬及其他基金運作費用的費率水平、收取方式。

　　(10)基金認購費、申購費、贖回費、轉(zhuǎn)換費的費率水平、計算公式、收取方式。

　　(11)出具法律意見書的律師事務(wù)所和審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所的名稱和住所。

　　(12)風(fēng)險警示內(nèi)容。

　　(13)基金合同和基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要。

　　【考點】基金募集信息披露

　　17.基金銷售人員的禁止性規(guī)范不包括(　)。

　　A.不得進行虛假或誤導(dǎo)性陳述

　　B.不得片面夸大過往業(yè)績

　　C.不得預(yù)測所推介基金的未來業(yè)績

　　D.不限制以個人名義接受投資者的款項

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售人員應(yīng)當引導(dǎo)投資者到基金管理公司、基金代銷機構(gòu)的銷售網(wǎng)點、網(wǎng)上交易系統(tǒng)或其他經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理開戶、認購、申購、贖回等業(yè)務(wù)手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

　　【考點】基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范

　　18.基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取(　)。

　　A.認購費

　　B.過戶費

　　C.手續(xù)費

　　D.申購費

　　【答案】D

　　【解析】銷售費用結(jié)構(gòu)基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務(wù)費�；�金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費�；�金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

　　【考點】基金銷售費用規(guī)范

　　19.股票反映的是一種(　)關(guān)系。

　　A.所有權(quán)

　　B.債權(quán)債務(wù)

　　C.信托

　　D.擔(dān)保

　　【答案】A

　　【解析】股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證;債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證;基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證。

　　【考點】證券投資基金的概念與特點

　　20.下列不屬于基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循的原則是(　)。

　　A.投資人利益優(yōu)先原則

　　B.客觀性原則

　　C.全面性原則

　　D.持續(xù)性原則

　　【答案】D

　　【解析】基金銷售適用性的指導(dǎo)原則和管理制度基金銷售機構(gòu)在實施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當遵循以下原則：

　�、偻顿Y人利益優(yōu)先原則。當基金銷售機構(gòu)或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應(yīng)當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

　�、谌�面性原則�；�金銷售機構(gòu)應(yīng)當將基金銷售適用性作為內(nèi)部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)，對基金管理人(或產(chǎn)品發(fā)起人，下同)、基金產(chǎn)品(或基金相關(guān)產(chǎn)品，下同)和基金投資人都要了解并做出評價。

　�、劭陀^性原則�；�金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學(xué)合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施。對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當盡力做到客觀準確，并作為基金銷售人員向基金投資人推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)。

　�、芗皶r性原則。基金產(chǎn)品的風(fēng)險評價和基金投資人的風(fēng)險承受能力評價應(yīng)當根據(jù)實際情況及時更新。

　　【考點】基金銷售適用性