基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案(16)
1(單選題)有關(guān)基金監(jiān)管的說(shuō)法,不正確的表述是()。
A基金的設(shè)立、募集、交易受中國(guó)證監(jiān)會(huì)監(jiān)管 B基金信息披露活動(dòng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管 C基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國(guó)證監(jiān)會(huì)進(jìn)行監(jiān)管 D基金托管人主要由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管
解析:正確答案”D“,
基金托管人主要由中國(guó)證監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)管。
2(單選題)證券投資基金的特點(diǎn)是利益共享風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān),參與收益分配,承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的是()。
A基金持有人 B基金管理人 C基金托管人 D監(jiān)管機(jī)構(gòu)
解析:正確答案”A“,
管理人、托管人和監(jiān)管機(jī)構(gòu)不參與收益分配,不承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)。
3(單選題)下列關(guān)于證券投資基金的起源與發(fā)展的表述,錯(cuò)誤的是()。
A荷蘭是基金思想的發(fā)源地之一 B1924年成立的“馬薩諸塞投資信托基金”是世界上成立的第一只公司型開放式基金 C目前英國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上 D在證券投資基金的發(fā)展過(guò)程中,基金行業(yè)集中趨勢(shì)明顯
解析:正確答案”C“,
目前美國(guó)的證券投資基金資產(chǎn)總值占世界半數(shù)以上。
4(單選題)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)可以在境內(nèi)募集資金進(jìn)行境外證券投資的機(jī)構(gòu)被稱為()。
A合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者 B合格境外機(jī)構(gòu)投資者 C合格境內(nèi)、外機(jī)構(gòu)投資者 D合格機(jī)構(gòu)投資者
解析:正確答案”A“,
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5(單選題)下列關(guān)于混合型基金,說(shuō)法錯(cuò)誤的有()。
A股債平衡型基金的風(fēng)險(xiǎn)收益最高 B投資者如果購(gòu)買多只混合基金,在各大類資產(chǎn)上的配置可能變得模糊不清 C偏債型基金的風(fēng)險(xiǎn)較低,預(yù)期收益也較低 D靈活配置型基金、偏股型基金的風(fēng)險(xiǎn)較高,但預(yù)期收益也較高
解析:正確答案”A“,
股債平衡性基金的風(fēng)險(xiǎn)收益適中。
6(單選題)QDII基金可以從事下列行為()。
A購(gòu)買不動(dòng)產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭 B借入臨時(shí)用途現(xiàn)金比例不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的5% C購(gòu)買貴重金屬或代表貴重金屬的憑證 D購(gòu)買實(shí)物商品
解析:正確答案”B“,
ACD選項(xiàng)是QDII基金禁止的行為。
7(單選題)以下關(guān)于封閉式基金和開放式基金的說(shuō)法,正確的是()。
A根據(jù)募集方式不同,可將基金分為封閉式基金和開放式基金 B封閉式在基金合同期限內(nèi),基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回 C封閉式基金和開放式基金的交易場(chǎng)所相同 D開放式基金的價(jià)格由市場(chǎng)供求關(guān)系決定
解析:正確答案”B“,
根據(jù)募集方式不同,可將基金分為公募基金和私募基金,A錯(cuò)誤;封閉式基金和開放式基金的交易場(chǎng)所不同,C錯(cuò)誤;開放式基金的價(jià)格以基金資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ),D錯(cuò)誤。
8(單選題)以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理要素的說(shuō)法中,不正確的是()。
A風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別是識(shí)別和分析與實(shí)現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn),從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險(xiǎn)奠定基礎(chǔ) B員工的風(fēng)險(xiǎn)信息交流意識(shí)是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要組成部分,應(yīng)鼓勵(lì)員工就其意識(shí)到的重要風(fēng)險(xiǎn)與公司管理層進(jìn)行交流,管理層應(yīng)當(dāng)重視員工的意見 C行為監(jiān)控的對(duì)象不包括管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng) D基金管理人的風(fēng)險(xiǎn)管理是提供給企業(yè)管理層一個(gè)適當(dāng)?shù)倪^(guò)程,將目標(biāo)與企業(yè)的業(yè)務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起,保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)偏好相一致
解析:正確答案”C“,
行為監(jiān)控的對(duì)象包括管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動(dòng),C錯(cuò)誤。
9(單選題)我國(guó)基金業(yè)的改革和探索的發(fā)展階段的探索方式,不包括()。
A放松管制、加強(qiáng)監(jiān)管 B互聯(lián)網(wǎng)金融與基金業(yè)有效結(jié)合 C專業(yè)化分工推動(dòng)行業(yè)服務(wù)體系創(chuàng)新 D分業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)
解析:正確答案”D“,
D應(yīng)為混業(yè)化與大資產(chǎn)管理的局面初步顯現(xiàn)。
10單選題)關(guān)于開放式基金的申購(gòu)、贖回費(fèi)用,以下表述正確的是()。
A對(duì)于持有期低于5年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi) B基金管理人可以根據(jù)投資人的申購(gòu)金額和持有期限的不同分段設(shè)置申購(gòu)費(fèi)率 C場(chǎng)外贖回為固定贖回費(fèi)率,不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率 D贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的20%,并應(yīng)歸入基金資產(chǎn)
解析:正確答案”B“,
對(duì)于持有期低于3年的投資人,基金管理人不得免收其后端申購(gòu)費(fèi),A錯(cuò)誤;場(chǎng)內(nèi)贖回為固定贖回費(fèi)率,不可按份額持有時(shí)間分段設(shè)置贖回費(fèi)率,C錯(cuò)誤;贖回費(fèi)在扣除手續(xù)費(fèi)后,余額不得低于贖回費(fèi)總額的25%,并應(yīng)歸入基金資產(chǎn),D錯(cuò)誤。
初級(jí)會(huì)計(jì)職稱中級(jí)會(huì)計(jì)職稱經(jīng)濟(jì)師注冊(cè)會(huì)計(jì)師證券從業(yè)銀行從業(yè)統(tǒng)計(jì)師審計(jì)師高級(jí)會(huì)計(jì)師基金從業(yè)資格期貨從業(yè)資格稅務(wù)師資產(chǎn)評(píng)估師國(guó)際內(nèi)審師ACCA/CAT價(jià)格鑒證師統(tǒng)計(jì)資格從業(yè)
一級(jí)建造師二級(jí)建造師二級(jí)建造師造價(jià)工程師土建職稱公路檢測(cè)工程師建筑八大員注冊(cè)建筑師二級(jí)造價(jià)師監(jiān)理工程師咨詢工程師房地產(chǎn)估價(jià)師 城鄉(xiāng)規(guī)劃師結(jié)構(gòu)工程師巖土工程師安全工程師設(shè)備監(jiān)理師環(huán)境影響評(píng)價(jià)土地登記代理公路造價(jià)師公路監(jiān)理師化工工程師暖通工程師給排水工程師計(jì)量工程師
人力資源考試教師資格考試出版專業(yè)資格健康管理師導(dǎo)游考試社會(huì)工作者司法考試職稱計(jì)算機(jī)營(yíng)養(yǎng)師心理咨詢師育嬰師事業(yè)單位教師招聘理財(cái)規(guī)劃師公務(wù)員公選考試招警考試選調(diào)生村官
執(zhí)業(yè)藥師執(zhí)業(yè)醫(yī)師衛(wèi)生資格考試衛(wèi)生高級(jí)職稱執(zhí)業(yè)護(hù)士初級(jí)護(hù)師主管護(hù)師住院醫(yī)師臨床執(zhí)業(yè)醫(yī)師臨床助理醫(yī)師中醫(yī)執(zhí)業(yè)醫(yī)師中醫(yī)助理醫(yī)師中西醫(yī)醫(yī)師中西醫(yī)助理口腔執(zhí)業(yè)醫(yī)師口腔助理醫(yī)師公共衛(wèi)生醫(yī)師公衛(wèi)助理醫(yī)師實(shí)踐技能內(nèi)科主治醫(yī)師外科主治醫(yī)師中醫(yī)內(nèi)科主治兒科主治醫(yī)師婦產(chǎn)科醫(yī)師西藥士/師中藥士/師臨床檢驗(yàn)技師臨床醫(yī)學(xué)理論中醫(yī)理論