基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（7）

　　1(單選題)下列關于開放式基金贖回金額計算公式正確的是(〕

　　A贖回總金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值 B贖回總金額=贖回份額/贖回日基金份額凈值 C贖回金額=贖回總金額+贖回費用 D贖回金額=贖回總金額+贖回費用

　　解析：正確答案”A“，

　　贖回總金額=贖回份額x贖回日基金份額凈值贖回費用=贖回總金額x贖回費率贖回金額=贖回總金額一贖回費用

　　2(單選題)在我國，證券投資基金的監(jiān)管需要遵循以下原則()。

　　A周期性監(jiān)管原則 B獎罰并重原則 C監(jiān)管的適用性和全面性原則 D高效監(jiān)管原則

　　解析：正確答案”D“，

　　證券投資基金的監(jiān)管需要遵循保障投資人利益的原則、依法監(jiān)管原則、“三公”原則、高效原則、審慎監(jiān)管原則。

　　3(單選題)關于基金分類標準，以下表述正確的有()。

　　A證券監(jiān)管部門制定的基金分類標準能夠完全滿足投資者實際投資操作的需要 B美國投資公司協會將美國基金分為5類 C我國證券監(jiān)督管理委員會將基金分為33個基本類型 D為統一基金分類標準，一些國家常由監(jiān)管部門或行業(yè)協會制定基金分類標準

　　解析：正確答案”D“，

　　美國投資公司協會將美國基金分為33類，B錯誤;我國證券監(jiān)督管理委員會將基金分為5個基本類型，C錯誤。

　　4(單選題)基金信息披露的最根本原則是信息披露的()。

　　A真實性原則 B易得性原則 C及時性原則 D公平披露原則

　　解析：正確答案”A“，

　　基金信息披露的最根本原則是信息披露的真實性原則。

　　5(單選題)關于基金監(jiān)管原則，下列說法中不正確的是()。

　　A在我國基金監(jiān)管的實踐中，首要的是保證個人投資者的利益，其次是要保證機構投資者的利益 B政府干預要適度 C基金監(jiān)管要依法進行 D監(jiān)管機構對基金進行監(jiān)管的同時不能束縛基金市場的活力

　　解析：正確答案”A“，

　　基金監(jiān)管的三公原則要求應公平對待機構投資者和個人投資者，A錯誤。

　　6(單選題)下列不屬于基金管理人法定組織形式的是()。

　　A有限責任公司 B股份有限公司 C合伙企業(yè) D自然人

　　解析：正確答案”D“，

　　基金管理人法定組織形式的是公司或者合伙企業(yè)。

　　7(單選題)下列有關開放式基金份額的轉換、非交易過戶的說法正確的是()。

　　A一般采取已知價法 B轉換之前應先贖回已持有的基金份額 C繼承、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶 D存在費用差額時，一般不需要另外補齊

　　解析：正確答案”C“，

　　開放式基金份額的轉換一般采取未知價法，A錯誤;開放式基金份額轉換之前，不需要先贖回已持有的基金份額，B錯誤;存在費用差額時補齊，D錯誤。

　　8(單選題)貨幣市場基金可以投資的金融工具包括()。

　　A現金 B股票 C可轉換債券 D信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

　　解析：正確答案”A“，

　　股票、可轉債及信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券都是貨幣市場基金不能投資的對象。

　　9(單選題)我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用()的方式。

　　A網上和交易所 B柜臺和交易所 C網上和網下 D柜臺和網上

　　解析：正確答案”C“，

　　我國封閉式基金在發(fā)售方式上，主要采用網上發(fā)售和網下發(fā)售兩種方式。

　　10(單選題)票據市場包括票據承兌市場和()。

　　A貼現市場 B現貨市場 C資本市場 D衍生工具市場

　　解析：正確答案”A“，

　　票據市場主要分為票據承兌市場和貼現市場。

　　11(單選題)下列有關LOF份額認購的說法錯誤的是()。

　　A目前，我國只有深圳證券交易所開辦LOF業(yè)務 BLOF份額的認購分場外認購和場內認購兩種方式 C場內認購的基金份額注冊登記在中國結算公司開放式基金注冊登記系統 D場外認購LOF份額，應使用中國結算公司深交所開放式基金賬戶

　　解析：正確答案”C“，

　　場內認購注冊登記在中國結算公司深交所證券登記結算系統。

　　12(單選題)下列關于ETF聯接基金的說法，錯誤的是()。

　　A聯接基金依附于主基金 B聯接基金的申購渠道是商業(yè)銀行 C申購方式：可選定期定額投資 D目標ETF資產不得低于聯接基金資產凈值的80%

　　解析：正確答案”D“，

　　目標ETF資產不得低于聯接基金資產凈值的90%，D錯誤。

　　13(單選題)一般來說ETF的運作特點不包括()。

　　A可以像開放式基金一樣在場外申購、贖回 B可以進行申購、贖回 C存在套利機制 D可以像封閉式基金一樣在交易所二級市場買賣

　　解析：正確答案”A“，

　　一般來說ETF在場內申購、贖回;而LOF既可在場外申購、贖回，又可在交易所(場內市場)交易和申購或贖回。

　　14(單選題)風險是指事件本身的不確定性，可分為外部風險和內部風險，其中屬于外部風險的是()。

　　A決策失誤 B執(zhí)行不力 C操作風險 D法律法規(guī)

　　解析：正確答案”D“，

　　ABC均屬于內部風險。

　　15(單選題)在ETF申購贖回中，現金替代的類型不包括()。

　　A禁止現金替代 B必須現金替代 C可以現金替代 D選擇現金替代

　　解析：正確答案”D“，

　　在ETF申購贖回中，現金替代分為禁止現金替代、可以現金替代和必須現金替代三種類型。

　　16(單選題)下列關于內部控制原則的說法中，錯誤的是()。

　　A健全性指內部控制應當包括公司的各項業(yè)務、各個部門(或機構)和各級人員，并涵蓋到決策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個環(huán)節(jié) B有效性的含義之一是指基金管理人所實施的內部控制政策與措施能否適應基金監(jiān)管的法律法規(guī)要求 C崗位職責最主要解決的是相容職務的分離 D有效性是指內部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行

　　解析：正確答案”C“，

　　崗位職責最主要解決的是不相容職務的分離，C錯誤。

　　17(單選題)下列關于基金公司合規(guī)管理部門設置的說法中，正確的是()。

　　A監(jiān)事會對董事會負責 B基金管理人在董事會和管理層會設立專門的風險控制委員會，安排督察長分管合規(guī)管理部的工作 C監(jiān)事會每年至少召開兩次會議 D監(jiān)事會決議至少須經三分之二以上監(jiān)事投票通過

　　解析：正確答案”B“，

　　監(jiān)事會對股東大會負責，A錯誤。監(jiān)事會每年至少召開一次，C錯誤。監(jiān)事會決議至少須經半數以上監(jiān)事投票通過，D錯誤。

　　18(單選題)關于基金依法披露的信息對投資者的價值，表述不正確的是()。

　　A及時了解基金投資的所有具體品種 B可以判斷基金投資是否符合基金合同的約定 C可以評價基金經理的管理水平 D判斷基金的風險狀況

　　解析：正確答案”A“，

　　根據基金依法披露的信息，投資者無法了解到基金投資的所有具體品種。

　　19(單選題)下列關于基金信息披露的表述，不正確的是()。

　　A基金信息披露是一種自愿性信息披露 B基金信息披露有利于投資者的價值判斷 C加強基金信息披露可以防止信息的濫用 D加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位

　　解析：正確答案”A“，

　　基金信息披露是一種強制性信息披露。

　　20(單選題)基金資產保管職責應由下列哪一機構承擔()。

　　A基金托管人 B基金銷售機構 C基金注冊登記機構 D基金管理人

　　解析：正確答案”A“，