21(單選題)合規(guī)審核是基金管理人的內(nèi)部合規(guī)管理活動(dòng)，下列關(guān)于合規(guī)審核的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A基金管理人在開(kāi)展合規(guī)工作時(shí)，首先需要制定合規(guī)審核計(jì)劃，一旦審核開(kāi)始，不能隨意變更計(jì)劃 B合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進(jìn)的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司日常的業(yè)務(wù)運(yùn)作 C合規(guī)審核完全沒(méi)有必要，可以省略 D合規(guī)審核工作需要進(jìn)行階段性的評(píng)估

　　解析：正確答案”C“，

　　合規(guī)審核越來(lái)越有必要，是不可以省略的，C錯(cuò)誤。

　　22(單選題)基金份額持有人大會(huì)不可以由()提議召集。

　　A基金管理人 B基金托管人 C基金審計(jì)機(jī)構(gòu) D代表基金份額10%以上的基金份額持有人

　　解析：正確答案”C“，

　　基金份額持有人大會(huì)可以由基金管理人、基金托管人或代表基金份額10%以上的持有人提議召集。

　　23(單選題)關(guān)于基金管理公司監(jiān)察稽核制度的陳述，不正確的有()。

　　A基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立督察長(zhǎng)，經(jīng)董事會(huì)聘任，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn) B督察長(zhǎng)享有充分的知情權(quán)和獨(dú)立的調(diào)查權(quán) C督察長(zhǎng)可列席公司相關(guān)會(huì)議、調(diào)閱相關(guān)檔案、就內(nèi)部控制的執(zhí)行情況進(jìn)行檢查 D基金管理公司應(yīng)當(dāng)設(shè)立監(jiān)察稽核部門(mén)，對(duì)公司經(jīng)理層負(fù)責(zé)

　　解析：正確答案”A“，

　　督察長(zhǎng)對(duì)董事會(huì)負(fù)責(zé)，A錯(cuò)誤

　　24(單選題)基金上市交易公告書(shū)的編制主體是()。

　　A基金份額持有人 B基金托管人與基金托管人 C基金管理人 D基金托管人

　　解析：正確答案”C“，

　　基金管理人應(yīng)編制并披露基金上市交易公告書(shū)。

　　25(單選題)如果一只證券投資基金出現(xiàn)投資損失，該風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)由該基金的()。

　　A基金持有人共同承擔(dān) B基金管理人負(fù)責(zé)承擔(dān) C基金發(fā)起人承擔(dān) D基金當(dāng)事人共同承擔(dān)

　　解析：正確答案”A“，

　　證券投資基金的特點(diǎn)之一是利益共享、風(fēng)險(xiǎn)公擔(dān)。即投資人根據(jù)其持有基金份額的多少，分享基金投資的收益和承擔(dān)基金投資的風(fēng)險(xiǎn)。

　　26(單選題)證券認(rèn)購(gòu)是指投資者通過(guò)基金管理人及其指定的發(fā)售代理機(jī)構(gòu)對(duì)指定的證券進(jìn)行認(rèn)購(gòu)。投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有()。

　　A滬、深證券賬戶(hù) B開(kāi)放式基金賬戶(hù) C滬、深A(yù)股證券賬戶(hù) D開(kāi)放式基金賬戶(hù)或滬、深證券賬戶(hù)

　　解析：正確答案”C“，

　　投資者進(jìn)行證券認(rèn)購(gòu)時(shí)需具有滬、深A(yù)股證券賬戶(hù)。

　　27(單選題)下列合規(guī)管理部門(mén)獨(dú)立性的要素的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A合規(guī)部門(mén)在公司內(nèi)部享有正式的地位，并在公司的合規(guī)政策或其他正式文件中予以規(guī)定 B在合規(guī)部門(mén)員工(不包括相關(guān)負(fù)責(zé)人)的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突 C合規(guī)管理部門(mén)的獨(dú)立，實(shí)質(zhì)上是“人”的獨(dú)立性，直接關(guān)系到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)能否有效揭示 D合規(guī)部門(mén)員工為履行職責(zé)，能夠享有相應(yīng)的資源，應(yīng)能夠獲取和接觸必要的信息和人員

　　解析：正確答案”B“，

　　在合規(guī)部門(mén)員工特別是負(fù)責(zé)人的職位安排上，應(yīng)避免其合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理職責(zé)與其承擔(dān)的任何其他職責(zé)之間產(chǎn)生可能的利益沖突。

　　28(單選題)投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息由()匯總后傳送至基金的注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

　　A管理人 B銷(xiāo)售機(jī)構(gòu) C托管人 D投資者

　　解析：正確答案”B“，

　　投資者的申購(gòu)(認(rèn)購(gòu))、贖回申請(qǐng)信息通過(guò)代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)傳送至代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部，由代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)總部將本代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)的申購(gòu)和贖回申請(qǐng)信息匯總后統(tǒng)一傳送至注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)。

　　29(單選題)下列基金類(lèi)型中投資風(fēng)險(xiǎn)最低的是()。

　　A股票基金 B指數(shù)基金 C貨幣市場(chǎng)基金 D債券基金

　　解析：正確答案”C“，

　　30(單選題)下列關(guān)于管理人內(nèi)部控制基本要素的說(shuō)法中，正確的是()。

　　A根據(jù)有關(guān)規(guī)定，基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與基金經(jīng)理之間可以互相兼任 B控制環(huán)境包括經(jīng)營(yíng)理念、內(nèi)控文化、公司治理結(jié)構(gòu)、組織結(jié)構(gòu)、員工道德素質(zhì)等 C基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)可以合并管理，合并核算 D管理人應(yīng)當(dāng)建立有效的內(nèi)部監(jiān)控制度，但可以不設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的檢查稽核部門(mén)

　　解析：正確答案”B“，

　　根據(jù)崗位分離制度，基金管理公司從事特定資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的投資經(jīng)理與基金經(jīng)理之間不得互相兼任，A錯(cuò)誤�；�金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)應(yīng)單獨(dú)管理，單獨(dú)核算，B錯(cuò)誤。管理人應(yīng)設(shè)置督察長(zhǎng)和獨(dú)立的檢查稽核部門(mén)，D錯(cuò)誤。

　　31(單選題)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理()基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

　　A封閉式 B開(kāi)放式 C封閉式和開(kāi)放式 D所有的

　　解析：正確答案”B“，

　　基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)，是指依法辦理開(kāi)放式基金份額的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)和贖回的基金管理人以及取得基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格的其他機(jī)構(gòu)。

　　32(單選題)下列關(guān)于開(kāi)放式股票基金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是()。

　　A非交易所交易的股票基金每天只進(jìn)行一次凈值計(jì)算，因此每一交易日只有一個(gè)價(jià)格 B股票基金的凈值是由其持有的證券價(jià)格加權(quán)平均而成 C開(kāi)放式股票基金的價(jià)格在每一交易日內(nèi)始終處于變化中 D與其他類(lèi)型基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高

　　解析：正確答案”C“，

　　開(kāi)放式基金每個(gè)交易日只有1個(gè)價(jià)格，C錯(cuò)誤。

　　33(單選題)下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是()。

　　A對(duì)于基金信息披露重大性的界定，我國(guó)僅采用“影響投資者決策”標(biāo)準(zhǔn) B基金在運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生可能對(duì)基金持有人權(quán)益或基金份額的交易價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事項(xiàng)時(shí)，應(yīng)按照有關(guān)規(guī)定及時(shí)報(bào)告并公告 C基金管理公司的董事和基金托管銀行的行長(zhǎng)發(fā)生變動(dòng)，應(yīng)當(dāng)在發(fā)生之日起2日內(nèi)編制并披露臨時(shí)報(bào)告書(shū) D基金份額凈值計(jì)價(jià)錯(cuò)誤達(dá)基金份額凈值的0.5%，屬于基金臨時(shí)報(bào)告的披露范疇

　　解析：正確答案”A“，

　　對(duì)于基金信息披露重大性的界定，我國(guó)僅采用“影響投資者決策標(biāo)準(zhǔn)“或”影響證券市場(chǎng)價(jià)格標(biāo)準(zhǔn)”。

　　34(單選題)對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，錯(cuò)誤的是()。

　　A對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī) B基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿(mǎn)1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī) C基金合同生效1年以上，但不滿(mǎn)10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī) D基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來(lái)所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　解析：正確答案”D“，

　　基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)。

　　35(單選題)下列不屬于基金管理人合規(guī)管理基本原則的是()。

　　A獨(dú)立性 B客觀性 C公正性 D一致性

　　解析：正確答案”D“，

　　管理人合規(guī)管理的基本原則是獨(dú)立性、客觀性、公正性、專(zhuān)業(yè)性、協(xié)調(diào)性。

　　36(單選題)()對(duì)基金公司的合規(guī)管理承擔(dān)最終責(zé)任。

　　A董事會(huì) B監(jiān)事會(huì) C督察長(zhǎng) D管理層

　　解析：正確答案”A“，

　　37(單選題)關(guān)于基金份額認(rèn)購(gòu)的收費(fèi)模式的表述，正確的是()。

　　A存在前端收費(fèi)和后端收費(fèi)兩種模式 B后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付費(fèi)用 C前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi) D前端收費(fèi)的認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著基金持有時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減

　　解析：正確答案”A“，

　　前端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)就支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用;后端收費(fèi)模式是指在認(rèn)購(gòu)基金份額時(shí)不收費(fèi)，在贖回基金份額時(shí)才支付認(rèn)購(gòu)費(fèi)用，其認(rèn)購(gòu)費(fèi)率一般會(huì)隨著投資時(shí)間的延長(zhǎng)而遞減，甚至不再收取認(rèn)購(gòu)費(fèi)用。

　　38(單選題)投資業(yè)務(wù)人員違反相關(guān)法規(guī)帶來(lái)處罰和損失的風(fēng)險(xiǎn)是()。

　　A投資合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) B銷(xiāo)售合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) C信息披露合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn) D反洗錢(qián)合規(guī)性風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”A“，

　　39(單選題)公開(kāi)募集基金，可以投資()。

　　A承銷(xiāo)證券 B無(wú)限責(zé)任投資 C證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品 D內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格

　　解析：正確答案”C“，

　　公開(kāi)募集基金可以投資上市交易的股票、債券;證監(jiān)會(huì)規(guī)定的證券和衍生品。

　　40(單選題)管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本()。

　　A不低于1億元 B不低于2億元 C不高于1億元 D不高于2億元

　　解析：正確答案”A“，

　　管理公開(kāi)募集基金的基金管理公司的注冊(cè)資本不低于1億元人民幣，為實(shí)繳資本。