基金從業(yè)資格考試《法律法規(guī)》試題及答案（4）

　　1(單選題)不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)的基金是()。

　　A主動(dòng)型基金 B被動(dòng)型基金 C收入型基金 D平衡性基金

　　解析：正確答案”B“，

　　不主動(dòng)尋求取得超越市場(chǎng)的表現(xiàn)，而是試圖復(fù)制指數(shù)的表現(xiàn)的基金是被動(dòng)型基金.

　　2(單選題)關(guān)于保本基金的陳述，正確的有()。

　　A主要投資于股票 B股票投資比例不得超過基金資產(chǎn)凈值的20% C只對(duì)認(rèn)購并持有到期的投資保本 D沒有投資風(fēng)險(xiǎn)

　　解析：正確答案”C“，

　　保本基金主要投資于債券，A錯(cuò)誤。股票投資比例一般是15%-50%，B錯(cuò)誤。保本基金有通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)，D錯(cuò)誤。

　　3(單選題)基金股票投資組合報(bào)告中，重大變動(dòng)的披露內(nèi)容不包括()。

　　A整個(gè)報(bào)告期內(nèi)買入股票的成本總額 B整個(gè)報(bào)告期內(nèi)賣出股票的收入總額 C期末基金資產(chǎn)組合 D報(bào)告期內(nèi)累計(jì)買入，累計(jì)賣出價(jià)值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細(xì)

　　解析：正確答案”C“，

　　期末基金資產(chǎn)組合屬于年度報(bào)告需要披露的內(nèi)容，但不屬于重大變動(dòng)需要披露的內(nèi)容。

　　4(單選題)不屬于證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施的是()。

　　A責(zé)令整改 B取消托管資格 C罰款 D基金托管人職責(zé)終止

　　解析：正確答案”C“，

　　證監(jiān)會(huì)對(duì)基金托管人的監(jiān)管措施不包括罰款

　　5(單選題)針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別是()。

　　A緣故法、介紹法和陌生拜訪法 B介紹法、緣故法和陌生拜訪法 C緣故法、陌生拜訪法和介紹法 D陌生拜訪法、介紹法和緣故法

　　解析：正確答案”A“，

　　針對(duì)直接關(guān)系型、間接關(guān)系型和陌生關(guān)系型這三種不同類型的客戶群，常用的尋找潛在客戶的方法分別是緣故法、介紹法和陌生拜訪法。

　　6(單選題)世界各國和地區(qū)對(duì)證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國，一般稱證券投資基金為()。

　　A投資基金 B單位信托基金 C共同基金 D證券投資信托基金

　　解析：正確答案”C“，

　　歐洲國家稱集合投資基金或集合投資計(jì)劃，A錯(cuò)誤;英國和我國香港稱單位信托基金，B錯(cuò)誤;日本和我國臺(tái)灣稱證券投資信托基金，D錯(cuò)誤。

　　7(單選題)基金的銷售費(fèi)用不包括()。

　　A申購(認(rèn)購)費(fèi) B銷售服務(wù)費(fèi) C中介費(fèi) D贖回費(fèi)

　　解析：正確答案”C“，

　　基金銷售費(fèi)用包括：申購(認(rèn)購)費(fèi)、贖回費(fèi)和銷售服務(wù)費(fèi)。

　　8(單選題)基金管理人指定內(nèi)部控制制度一般應(yīng)當(dāng)遵循的原則不包括()。

　　A全面性 B審慎性 C一次性 D適時(shí)性

　　解析：正確答案”C“，

　　內(nèi)部控制制度的原則包括合法合規(guī)性、全面性、適時(shí)性、審慎性。

　　9(單選題)根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，需要出具審計(jì)報(bào)告的是()。

　　A年度報(bào)告 B季度報(bào)告 C月度報(bào)告 D半年報(bào)告

　　解析：正確答案”A“，

　　月度、季度及半年報(bào)告都不要求進(jìn)行審計(jì)。

　　10(單選題)與LOF類似，分級(jí)基金的認(rèn)購包括場(chǎng)外認(rèn)購和場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購兩種方式。以下有關(guān)分級(jí)基金認(rèn)購方式的說法錯(cuò)誤的是()。

　　A目前，我國只有深圳證券交易所開辦場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額 B場(chǎng)外認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國結(jié)算公司的開放式基金注冊(cè)登記系統(tǒng) C投資者可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購基金份額 D場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購的基金份額注冊(cè)登記在中國結(jié)算公司的證券登記結(jié)算系統(tǒng)

　　解析：正確答案”C“，

　　投資者可以通過基金管理人及其銷售機(jī)構(gòu)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)場(chǎng)外認(rèn)購分級(jí)基金份額，也可以通過具有基金銷售業(yè)務(wù)資格的證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)營業(yè)部場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購分級(jí)基金份額。

　　11(單選題)關(guān)于我國封閉式基金的說法，正確的是()。

　　A沒有固定的存續(xù)期限，持有人可以要求贖回 B有固定的存續(xù)期限，期滿后持有人可收回本息 C有固定的存續(xù)期限，持有人可以在市場(chǎng)上變現(xiàn) D沒有固定的存續(xù)期限，持有人可以在市場(chǎng)上變現(xiàn)

　　解析：正確答案”C“，

　　封閉式基金期限應(yīng)在5年以上，期滿后可申請(qǐng)延期，目前我國的封閉式基金存續(xù)期限一般為15年。封閉式基金在證券交易所上市交易，因而可以再市場(chǎng)上變現(xiàn)。封閉式基金的規(guī)模是固定的。

　　12(單選題)以下關(guān)于上市開放式基金(LOF)的描述錯(cuò)誤的是()。

　　A可以在場(chǎng)內(nèi)市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回 B可以在場(chǎng)外市場(chǎng)進(jìn)行申購贖回 C可以在相同市場(chǎng)進(jìn)行轉(zhuǎn)托管(場(chǎng)內(nèi)轉(zhuǎn)場(chǎng)內(nèi)或場(chǎng)外轉(zhuǎn)場(chǎng)外)，但是不可以跨市場(chǎng)托管 D是我國對(duì)證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新

　　解析：正確答案”C“，

　　LOF可申購贖回(場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外);也可在交易所交易，可跨系統(tǒng)轉(zhuǎn)托管，C錯(cuò)誤。

　　13(單選題)基金份額持有人的權(quán)利有()。

　　A決定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限 B轉(zhuǎn)讓或贖回基金份額 C決定更換基金管理人、基金托管人 D決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　解析：正確答案”B“，

　　其他三項(xiàng)都是基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)。

　　14(單選題)在企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)管理的要素中，其中內(nèi)部環(huán)境中最重要的是()。

　　A經(jīng)理層的風(fēng)險(xiǎn)偏好 B全體員工的誠信 C管理層組織和開發(fā)員工的方式 D董事會(huì)給予的關(guān)注和指導(dǎo)

　　解析：正確答案”A“，

　　暫無，請(qǐng)查看考友筆記

　　15(單選題)基金管理公司投資管理業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容不包括()。

　　A交易業(yè)務(wù)控制 B研究業(yè)務(wù)控制 C投資決策控制 D信息披露控制

　　解析：正確答案”D“，

　　投資管理業(yè)務(wù)控制包括研究業(yè)務(wù)控制、投資決策業(yè)務(wù)控制、交易業(yè)務(wù)控制。

　　16(單選題)基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是()。

　　A建立獨(dú)立的基金銷售機(jī)構(gòu) B自行開發(fā)設(shè)立電子商務(wù)平臺(tái) C通過商業(yè)銀行的電子商務(wù)平臺(tái) D通過證券公司的電子商務(wù)平臺(tái)

　　解析：正確答案”B“，

　　基金公司開展直銷目前主要包括兩種形式，其一是專門的銷售人員直接開發(fā)和維護(hù)機(jī)構(gòu)客戶和高凈值個(gè)人客戶，其二是自行開發(fā)設(shè)立電子商務(wù)平臺(tái)。

　　17(單選題)關(guān)于投資基金的特點(diǎn)，說法正確的是()。

　　A集合投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) B分散投資、專業(yè)管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) C集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān) D集合投資、集合管理、利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)

　　解析：正確答案”A“，

　　暫無，請(qǐng)查看考友筆記

　　18(單選題)()對(duì)從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試。

　　A基金業(yè)協(xié)會(huì) B證券交易所 C中國證監(jiān)會(huì) D基金公司

　　解析：正確答案”A“，

　　基金業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)從業(yè)人員實(shí)施資格管理和資格考試。

　　19(單選題)關(guān)于基金托管人的信息披露義務(wù)不正確的表述是()。

　　A基金托管人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前3個(gè)工作日公告 B在基金份額發(fā)售3日前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托管人網(wǎng)站上 C基金托管人職責(zé)終止時(shí)，應(yīng)聘請(qǐng)會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行審計(jì)，并將審計(jì)結(jié)果予以公告 D在基金年度報(bào)告中出具托管人報(bào)告，對(duì)報(bào)告期內(nèi)托管人是否盡職盡責(zé)履行義務(wù)及管理人是否遵規(guī)守約等情況作出聲明

　　解析：正確答案”A“，

　　托管人召集持有人大會(huì)，應(yīng)提前30日公告。

　　20(單選題)關(guān)于目前全球證券投資基金的發(fā)展趨勢(shì)與特點(diǎn)，以下陳述不正確的是()。

　　A基金行業(yè)分散趨勢(shì)突出 B基金市場(chǎng)競(jìng)爭加劇 C開放式基金成為主流產(chǎn)品 D快速發(fā)展，市場(chǎng)地位和影響不斷提高

　　解析：正確答案”A“，

　　基金市場(chǎng)競(jìng)爭加劇，行業(yè)集中趨勢(shì)突出，A錯(cuò)誤。