選擇題

　　第1題股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風(fēng)險(xiǎn)，主要是()。

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.購買力風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】C

　　【答案解析】(P338)股票基金提供了一種長期而高額的增值性，但收益越高風(fēng)險(xiǎn)越大，股票基金面臨較其他類型基金更高的投資風(fēng)險(xiǎn)，主要是非系統(tǒng)性和系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　本題 1 分

　　第2題如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于()基金。

　　A.價(jià)值型

　　B.成長型

　　C.投資型

　　D.收入型

　　【正確答案】A

　　【答案解析】(P340)可以用基金所持有的全部股票的平均市盈率、平均市凈率的大小，判斷股票基金是傾向于投資價(jià)值型股票還是成長型股票。如果股票基金的平均市盈率、平均市凈率小于市場指數(shù)的市盈率和市凈率，可以認(rèn)為該股票基金屬于價(jià)值型基金;反之，該股票基金則可以歸為成長型基金。

　　本題 1 分

　　第3題根據(jù)()，投資收益是由投資風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)的，風(fēng)險(xiǎn)越大，所要求的報(bào)酬率就越高。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬理論

　　B.風(fēng)險(xiǎn)控制理論

　　C.多米諾骨牌理論

　　D.能量破壞性釋放理論

　　【正確答案】A

　　【答案解析】(P348)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)酬理論，投資收益是由投資風(fēng)險(xiǎn)驅(qū)動(dòng)的，風(fēng)險(xiǎn)越大，所要求的報(bào)酬率就越高。所以市場上一些平均收益率高的基金，可能僅僅是因?yàn)樗鼈兂袚?dān)了較高的風(fēng)險(xiǎn)，而與基金經(jīng)理的能力無關(guān)。

　　本題 1 分

　　第4題在2013年12月31日，某股票基金凈值為1億元，到2014年12月31日，凈值變?yōu)?.2億元。如果凈值變化來源僅為資產(chǎn)增值和分紅收入的再投資，其收益率為()。

　　A.20%

　　B.21%

　　C.22%

　　D.18%

　　【正確答案】A

　　【答案解析】(P350)現(xiàn)實(shí)中，計(jì)算基金的持有區(qū)間收益率需要考慮更為復(fù)雜的情況。但如果凈值變化來源僅為資產(chǎn)增值和分紅收入的再投資，其收益率為：(1.2-1)/1=20%。

　　本題 1 分

　　第5題基金收益率計(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的()。

　　A.時(shí)間加權(quán)收益率

　　B.算數(shù)平均收益率

　　C.幾何平均收益率

　　D.持有區(qū)間收益率

　　【正確答案】A

　　【答案解析】(P358)基金收益率計(jì)算一般要求采用考慮了基金分紅再投資的時(shí)間加權(quán)收益率。常見的基金回報(bào)率計(jì)算期間有：最近一月、最近三月、最近六月、今年以來、最近一年、最近兩年、最近三年、最近五年、最近十年等。

　　本題 1 分

　　第6題為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國設(shè)立了()，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障等證券結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。

　　A.證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金

　　B.證券交易風(fēng)險(xiǎn)基金

　　C.管理風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

　　D.投資者保護(hù)基金

　　【正確答案】A

　　【答案解析】(JP36)為防范證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)，我國設(shè)立了證券結(jié)算風(fēng)險(xiǎn)基金，用于墊付或彌補(bǔ)因違約交收、技術(shù)故障、操作失誤、不可抗力等造成的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)的損失。

　　本題 1 分

　　第7題投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出是指()。

　　A.遠(yuǎn)期交易

　　B.清算交收

　　C.除息除權(quán)

　　D.回轉(zhuǎn)交易

　　【正確答案】D

　　【答案解析】(JP44)證券的回轉(zhuǎn)交易是指投資者買入的證券，經(jīng)確認(rèn)成交后，在交收完成前全部或部分賣出。

　　本題 1 分

　　第8題在目前我國債券市場的質(zhì)押式回購中，()回購是交易量最大、最為活躍的品種。

　　A.3天

　　B.5天

　　C.1天和7天

　　D.2天和6天

　　【正確答案】C

　　【答案解析】(JP59)在目前我國債券市場的質(zhì)押式回購中，1天和7天回購是交易量最大、最為活躍的品種。

　　本題 1 分

　　第9題目前我國銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用()方式。

　　A.見款付券

　　B.純?nèi)�過戶

　　C.券款對付

　　D.見券付款

　　【正確答案】C

　　【答案解析】(JP56)債券結(jié)算可采用純?nèi)�過戶、見券付款、見款付券、券款對付四種結(jié)算方式。根據(jù)中國人民銀行2013年12號(hào)文的規(guī)定，目前銀行間債券市場債券結(jié)算主要采用券款對付的方式。

　　本題 1 分

　　第10題我國基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的()。

　　A.1月1日至12月31日

　　B.12月31日至次年12月30日

　　C.1月1日至6月30日

　　D.6月30日至12月31日

　　【正確答案】A

　　【答案解析】(JP79)我國基金的會(huì)計(jì)年度為公歷每年的1月1日至12月31日。