1.狹義的基金監(jiān)管一般專指(　)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

　　A.社會力量

　　B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

　　C.基金行業(yè)自律組織

　　D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

　　2.較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督，行政監(jiān)管的特征不包括(　)。

　　A.監(jiān)管對象具有廣泛性

　　B.監(jiān)管時間具有連續(xù)性

　　C.監(jiān)管活動具有自愿性

　　D.監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性

　　『正確答案』C

　　『答案解析』行政監(jiān)管較之基金行業(yè)自律、基金機構(gòu)內(nèi)控以及社會力量監(jiān)督具有以下特征：①監(jiān)管內(nèi)容具有全面性;②監(jiān)管對象具有廣泛性;③監(jiān)管時間具有連續(xù)性;④監(jiān)管主體及其權(quán)限具有法定性;⑤監(jiān)管活動具有強制性。

　　3.基金監(jiān)管(　)，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動。

　　A.目標

　　B.體制

　　C.內(nèi)容

　　D.方式

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金監(jiān)管活動的要素主要包括目標、體制、內(nèi)容和方式等。基金監(jiān)管內(nèi)容，是指基金監(jiān)管具體對象的范圍，既包括基金市場活動的主體也包括基金市場主體的活動;基金監(jiān)管目標，是指基金監(jiān)管活動所要達到的目的和效果;基金監(jiān)管體制，是指基金監(jiān)管活動主體及其職權(quán)的制度體系;基金監(jiān)管方式，是指基金監(jiān)管所采用的方法和形式，也稱基金監(jiān)管的手段和措施。

　　4.以下事項不是《證券投資基金法》規(guī)定的基金托管人須滿足的條件的是(　)。

　　A.有50人以上的從業(yè)人員

　　B.有安全高效的清算、交割系統(tǒng)

　　C.設(shè)有專門的基金托管部門

　　D.有符合要求的營業(yè)場所

　　『正確答案』A

　　『答案解析』擔任基金托管人，應(yīng)當具備下列條件：①凈資產(chǎn)和風險控制指標符合有關(guān)規(guī)定;②設(shè)有專門的基金托管部門;③取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數(shù);④有安全保管基金財產(chǎn)的條件;⑤有安全高效的清算、交割系統(tǒng);⑥有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金托管業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;⑦有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風險控制制度;⑧法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準的中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　5.基金管理公司應(yīng)按照基金合同的規(guī)定及時地向(　)支付基金收益。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金發(fā)起人

　　D.基金管理人

　　『正確答案』A

　　『答案解析』依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：①分享基金財產(chǎn)收益;②參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn);③依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額;④按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會;⑤對基金份額持有人大會審議事項行使表決權(quán);⑥對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;⑦基金合同約定的其他權(quán)利。

　　6.基金管理公司投資管理人員，不包括(　)。

　　A.公司投資決策委員會成員

　　B.公司交易員

　　C.公司投資、研究、交易部門的負責人

　　D.基金經(jīng)理助理

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理公司投資管理人員，是指在公司負責基金投資、研究、交易的人員以及實際履行相應(yīng)職責的人員。具體包括：公司投資決策委員會成員，公司分管投資、研究、交易業(yè)務(wù)的高級管理人員，公司投資、研究、交易部門的負責人，基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理以及中國證監(jiān)會規(guī)定的其他人員。

　　7.根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列哪項投資活動?(　)

　　A.買賣股票

　　B.買賣國債

　　C.買賣企業(yè)債券

　　D.承銷證券

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　8.基金業(yè)協(xié)會的職責不包括(　)。

　　A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓

　　B.依法辦理非公開募集基金的登記、備案

　　C.對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解

　　D.依法行使審批或核準權(quán)，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務(wù)機構(gòu)進行監(jiān)督管理，對違法違規(guī)行為進行查處

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D選項是基金監(jiān)管機構(gòu)的職責;ABC是基金業(yè)協(xié)會的職責�；�金業(yè)協(xié)會的職責包括：(1)教育和組織會員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護投資人合法權(quán)益;(2)依法維護會員的合法權(quán)益，反映會員的建議和要求;(3)制定和實施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為，對違反自律規(guī)則和協(xié)會章程的，按照規(guī)定給予紀律處分;(4)制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范，組織基金從業(yè)人員的從業(yè)考試、資質(zhì)管理和業(yè)務(wù)培訓;(5)提供會員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動;(6)對會員之間、會員與客戶之間發(fā)生的基金業(yè)務(wù)糾紛進行調(diào)解;(7)依法辦理非公開募集基金的登記、備案;(8)協(xié)會章程規(guī)定的其他職責。

　　9.(　)是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。

　　A.證券交易所

　　B.證券業(yè)協(xié)會

　　C.中國證監(jiān)會

　　D.基金業(yè)協(xié)會

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。

　　10.基金監(jiān)管職責分工的總體要求不包括(　)。

　　A.職責清晰

　　B.分工明確

　　C.適時適度

　　D.反應(yīng)快速

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金監(jiān)管職責分工的總體要求是：職責清晰、分工明確、反應(yīng)快速、協(xié)調(diào)有序。

　　11.基金托管人職責終止的情形不包括(　)。

　　A.被依法取消基金托管資格

　　B.被基金份額持有人大會解任

　　C.依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)

　　D.被依法取消基金管理資格

　　『正確答案』D

　　『答案解析』依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，基金托管人職責終止：(1)被依法取消基金托管資格。(2)被基金份額持有人大會解任。(3)依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)。(4)基金合同約定的其他情形。D項屬于基金管理人職責終止的事由。

————————————　學習題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

　　12.基金財產(chǎn)應(yīng)當用于的投資或活動包括(　)。

　　A.上市交易的股票

　　B.承銷證券

　　C.從事承擔無限責任的投資

　　D.向基金管理人、基金托管人出資

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金財產(chǎn)應(yīng)當用于下列投資：①上市交易的股票、債券;②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：①承銷證券;②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保;③從事承擔無限責任的投資;④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外;⑤向基金管理人、基金托管人出資;⑥從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動;⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。

　　13.證券市場的自律管理者是(　)。

　　A.證監(jiān)會

　　B.證券交易所

　　C.基金業(yè)協(xié)會

　　D.銀行業(yè)協(xié)會

　　『正確答案』B

　　『答案解析』證券市場的自律管理者：證券交易所�；�金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織。

　　14.有關(guān)基金監(jiān)管的說法，不正確的表述是(　)。

　　A.基金的設(shè)立、募集、交易受中國證監(jiān)會監(jiān)管

　　B.基金信息披露活動由中國證監(jiān)會負責監(jiān)管

　　C.基金管理公司的設(shè)立、業(yè)務(wù)范圍由中國證監(jiān)會進行監(jiān)管

　　D.基金托管人主要由中國銀監(jiān)會負責監(jiān)管

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金托管人由證監(jiān)會和銀監(jiān)會共同監(jiān)管。

　　15.不屬于證券基金機構(gòu)監(jiān)管部的職責是(　)。

　　A.制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　B.負責涉及證券投資基金行業(yè)的重大政策研究

　　C.對有關(guān)證券投資基金的行政許可項目進行審核

　　D.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金業(yè)協(xié)會制定行業(yè)執(zhí)業(yè)標準和業(yè)務(wù)規(guī)范。