1.根據(jù)投資理念可以將基金分為(　)。

　　A.主動(dòng)型基金與被動(dòng)型基金

　　B.封閉式基金和開(kāi)放式基金

　　C.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金和混合基金

　　D.增長(zhǎng)型基金、收入型基金和平衡型基金

　　『正確答案』A

　　『答案解析』證券投資基金的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn)：①根據(jù)投資對(duì)象將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金、另類(lèi)投資基金等;②根據(jù)投資目標(biāo)可以將基金分為增長(zhǎng)型(成長(zhǎng)型)基金、收入型基金和平衡型基金;③根據(jù)投資理念可以將基金分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金;④根據(jù)基金的資金來(lái)源和用途的不同，可以將基金分為在岸基金、離岸基金和國(guó)際基金。

　　2.股票基金的特點(diǎn)是(　)。

　　A.投資風(fēng)險(xiǎn)小，回報(bào)率低

　　B.投資于短期金融工具

　　C.無(wú)法抵御通貨膨脹

　　D.適合長(zhǎng)期投資

　　『正確答案』D

　　『答案解析』股票基金以追求長(zhǎng)期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長(zhǎng)期投資。與其他類(lèi)似的基金相比，股票基金的風(fēng)險(xiǎn)較高，但預(yù)期收益也較高。同時(shí)，與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)付通貨膨脹最有效的手段。

　　3.關(guān)于股票和股票基金的說(shuō)法不正確的是(　)。

　　A.單一股票的投資風(fēng)險(xiǎn)一般大于股票基金的投資風(fēng)險(xiǎn)

　　B.股票基金份額凈值不會(huì)由于買(mǎi)賣(mài)數(shù)量或申購(gòu)、贖回?cái)?shù)量的多少而受到影響

　　C.對(duì)股票基金投資時(shí)一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面分析做出預(yù)判

　　D.每一交易日股票基金只有1個(gè)價(jià)格

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題答案為C，C項(xiàng)正確的表述該是人們?cè)谕顿Y股票時(shí)，一般會(huì)根據(jù)上市公司的基本面，如財(cái)務(wù)狀況、市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、盈利預(yù)期等方面的信息對(duì)股票價(jià)格高低的合理性做出判斷，但卻不能對(duì)股票基金份額凈值進(jìn)行合理與否的評(píng)判。換而言之，對(duì)基金份額凈值高低進(jìn)行合理與否的判斷是沒(méi)有意義的，因?yàn)榛�金份額凈值是由其持有的證券價(jià)格復(fù)合而成的。

　　4.關(guān)于債券基金，下列說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.無(wú)法定期分配收益

　　B.收益率易于預(yù)測(cè)

　　C.可以計(jì)算平均到期日

　　D.利率風(fēng)險(xiǎn)波動(dòng)性大

　　『正確答案』C

　　『答案解析』債券基金沒(méi)有確定的到期日，但可以對(duì)債券基金所持有的所有債券計(jì)算出一個(gè)平均到期日。故C選項(xiàng)正確;A項(xiàng)，債券基金會(huì)定期將收益分配給投資者，只是收益不如債券的利息固定;B項(xiàng)，債券基金由一組不同的債券組成，收益率較難計(jì)算和預(yù)測(cè);D項(xiàng)，債券基金的平均到期日常常會(huì)相對(duì)固定，債券基金所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)通常也會(huì)保持在一定的水平。

　　5.貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日(　)的短期金融工具。

　　A.不足1年

　　B.2年以內(nèi)

　　C.不足6個(gè)月

　　D.不足3年

　　『正確答案』A

　　『答案解析』貨幣市場(chǎng)工具通常指到期日不足1年的短期金融工具，也稱(chēng)為現(xiàn)金投資工具。

　　6.貨幣市場(chǎng)基金不得投資于(　)。

　　A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.期限在1年以內(nèi)的金融債券

　　D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』按照《貨幣市場(chǎng)基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場(chǎng)基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;④信用等級(jí)在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;⑤中國(guó)證監(jiān)會(huì)、中國(guó)人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　7.避險(xiǎn)策略基金的最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入(　)。

　　A.基金的運(yùn)作方式

　　B.保本策略

　　C.保本保障機(jī)制

　　D.資產(chǎn)配置方式

　　『正確答案』C

　　『答案解析』避險(xiǎn)策略基金的前身是保本基金，其最大特點(diǎn)是其招募說(shuō)明書(shū)中明確引入保本保障機(jī)制，以保證基金份額持有人在保本周期到期時(shí)，可以獲得投資本金的保證。

　　8.ETF最大的特色是(　)。

　　A.被動(dòng)操作

　　B.指數(shù)型基金

　　C.實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制

　　D.一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』ETF指交易型開(kāi)放式指數(shù)基金，具有以下三大特點(diǎn)：①被動(dòng)操作指數(shù)基金;②獨(dú)特的實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制;③實(shí)行一級(jí)市場(chǎng)與二級(jí)市場(chǎng)并存的交易制度。其中，實(shí)物申購(gòu)、贖回機(jī)制是ETF最大的特色。

　　9.以下關(guān)于ETF和LOF的說(shuō)法正確的是(　)。

　　A.ETF、LOF與投資者交換的都是基金份額與一籃子股票

　　B.ETF、LOF的申購(gòu)、贖回都必須通過(guò)交易所進(jìn)行

　　C.ETF、LOF都通常采用完全被動(dòng)式管理方法

　　D.都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』LOF與ETF都具備開(kāi)放式基金可以申購(gòu)、贖回和場(chǎng)內(nèi)交易的特點(diǎn)。

　　10.債券基金與股票基金相比，其凈值波動(dòng)性通常(　)。

　　A.相同

　　B.大小無(wú)法確定

　　C.較小

　　D.較大

　　『正確答案』C

　　『答案解析』債券基金的波動(dòng)性通常要小于股票基金，因此常常被投資者認(rèn)為是收益、風(fēng)險(xiǎn)適中的投資工具。

　　11.QDII基金可以有的行為包括(　)。

　　A.購(gòu)買(mǎi)不動(dòng)產(chǎn)

　　B.購(gòu)買(mǎi)房地產(chǎn)抵押按揭

　　C.從事證券承銷(xiāo)業(yè)務(wù)

　　D.銀行存款

　　『正確答案』D

　　『答案解析』QDII基金可投資于下列金融產(chǎn)品或工具：(1)銀行存款、可轉(zhuǎn)讓存單、銀行承兌匯票、銀行票據(jù)、商業(yè)票據(jù)、回購(gòu)協(xié)議、短期政府債券等貨幣市場(chǎng)工具。(2)政府債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換債券、住房按揭支持證券、資產(chǎn)支持證券等及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的國(guó)際金融組織發(fā)行的證券。(3)與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券市場(chǎng)掛牌交易的普通股、優(yōu)先股、全球存托憑證和美國(guó)存托憑證、房地產(chǎn)信托憑證。(4)在已與中國(guó)證監(jiān)會(huì)簽署雙邊監(jiān)管合作諒解備忘錄的國(guó)家或地區(qū)證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)登記注冊(cè)的公募基金。(5)與固定收益、股權(quán)、信用、商品指數(shù)、基金等標(biāo)的物掛鉤的結(jié)構(gòu)性投資產(chǎn)品。(6)遠(yuǎn)期合約、互換及經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的境外交易所上市交易的權(quán)證、期權(quán)、期貨等金融衍生產(chǎn)品。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

　　12.(　)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

　　A.2006年6月18日

　　B.2006年12月18日

　　C.2007年6月18日

　　D.2007年12月18日

　　『正確答案』C

　　『答案解析』2007年6月18日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《合格境內(nèi)機(jī)構(gòu)投資者境外證券投資管理試行辦法》。

　　13.(　)為投資者提供了一種在不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.貨幣市場(chǎng)基金

　　D.混合基金

　　『正確答案』D

　　『答案解析』混合基金為投資者提供了一種在股票、債券等不同資產(chǎn)類(lèi)別之間進(jìn)行靈活配置的投資工具，基金管理人對(duì)基金投資有比較大的調(diào)整自由權(quán)限。

　　14.(　)指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。

　　A.保本基金

　　B.傘形基金

　　C.基金中基金

　　D.ETF

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金中基金又稱(chēng)為FOF，是指以其他證券投資基金為投資對(duì)象的基金，其投資組合由其他基金組成。

　　15.2014年8月施行的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》將我國(guó)基金類(lèi)別分為(　)。

　　A.股票基金、債券基金、保本基金、ETF

　　B.股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金

　　C.股票基金、債券基金、平衡基金、貨幣市場(chǎng)基金

　　D.股票基金、成長(zhǎng)基金、收益基金、指數(shù)基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』隨著我國(guó)基金品種的日益豐富，在原先簡(jiǎn)單的封閉式基金與開(kāi)放式基金劃分的基礎(chǔ)上，根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布的、于2014年8月8日正式生效的《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》，將公募證券投資基金劃分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金以及基金中基金等類(lèi)別。