1、監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后()個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　答案：B

　　【解析】監(jiān)測(cè)客戶現(xiàn)金收支或款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)情況，對(duì)符合大額交易標(biāo)準(zhǔn)的，在該大額交易發(fā)生后5個(gè)工作日，向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告。

　　2、下列哪一項(xiàng)不屬于常見(jiàn)的客戶服務(wù)的內(nèi)容?()

　　A.基金賬戶信息查詢

　　B.透露內(nèi)幕消息

　　C.開(kāi)戶投訴處理

　　D.基金轉(zhuǎn)換

　　答案：B

　　3、下列哪一項(xiàng)不屬于ETF與LOF的區(qū)別?()

　　A.申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同

　　B.申購(gòu)、贖回的時(shí)間不同

　　C.基金投資策略不同

　　D.對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同

　　答案：B

　　【解析】ETF與LOF的區(qū)別包括：(1)申購(gòu)、贖回的標(biāo)的不同;(2)申購(gòu)、贖回的場(chǎng)所不同;(3)對(duì)申購(gòu)、贖回限制不同;(4)基金投資策略不同;(5)凈值報(bào)價(jià)頻率不同等。

　　4、在基金銷(xiāo)售適用性中.基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)具體遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則和()。

　　A.差異性原則

　　B.同質(zhì)性原則

　　C.主觀性原則

　　D.公平原則

　　答案：A

　　【解析】基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷(xiāo)售適用性的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)勤勉審慎，全面了解投資者情況，深入調(diào)查分析產(chǎn)品或服務(wù)信息，科學(xué)有效評(píng)估，充分揭示風(fēng)險(xiǎn)，基于投資者不同風(fēng)險(xiǎn)承受能力及產(chǎn)品或服務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)等因素，提出明確的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，確保將適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品或服務(wù)銷(xiāo)售或提供給適合的投資者。具體應(yīng)遵循投資人利益優(yōu)先原則、全面性原則、客觀性原則、及時(shí)性原則、有效性原則、差異性原則。

　　5、基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起()個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售。

　　A.3

　　B.4

　　C.6

　　D.12

　　答案：C

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到核準(zhǔn)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金份額的發(fā)售，超過(guò)6個(gè)月的，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。

　　6、基金提供的保證不包括()。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)保證

　　B.本金保證

　　C.收益保證

　　D.紅利保證

　　答案：A

　　【解析】基金提供的保證一般有本金保證、收益保證和紅利保證。

　　7、道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于()。

　　A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

　　B.上層建筑

　　C.自我約束

　　D.強(qiáng)制手段

　　答案：B

　　【解析】道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

　　8、風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括()、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)

　　C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

　　D.風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　答案：A

　　【解析】風(fēng)險(xiǎn)管理的主要環(huán)節(jié)包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)、風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告和監(jiān)控及風(fēng)險(xiǎn)管理體系的評(píng)價(jià)。

　　9、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，注意的事項(xiàng)不包括()。

　　A.有效識(shí)別投資者身份

　　B.向投資者提供“投資人權(quán)益須知”

　　C.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求

　　D.向投資者介紹基金銷(xiāo)售風(fēng)險(xiǎn)大小和收益范圍

　　答案：D

　　【解析】基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，需要注意的事項(xiàng)包括：(1)有效識(shí)別投資者身份;(2)向投資者提供“投資人權(quán)益須知”;(3)向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等;(4)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期限和流動(dòng)性要求。

　　10、()是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)控制教育

　　B.投資決策教育

　　C.資產(chǎn)配置教育

　　D.權(quán)益保護(hù)教育

　　答案：C

　　【解析】資產(chǎn)配置教育是指導(dǎo)投資者對(duì)個(gè)人資產(chǎn)進(jìn)行科學(xué)的計(jì)劃和控制。

　　11、基金職業(yè)道德教育的途徑不包括()。

　　A.崗位職業(yè)道德實(shí)踐

　　B.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律

　　C.樹(shù)立基金職業(yè)道德典型

　　D.社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督

　　答案：A

　　【解析】基金職業(yè)道德教育的途徑多種多樣，主要包括下面五種：(1)崗前職業(yè)道德教育;(2)崗位職業(yè)道德教育;(3)基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律;(4)樹(shù)立基金職業(yè)道德典型;(5)社會(huì)各界持續(xù)監(jiān)督。

　　12、銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于()年。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.20

　　答案：C

　　【解析】銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)妥善保存投資者適當(dāng)性管理以及其他與私募基金募集業(yè)務(wù)相關(guān)的記錄及其他相關(guān)資料，保存期限不少于20年，且自基金清算終止之日起不得少于10年。

　　13、公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員可以有下列()行為。

　　A.不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)

　　B.向基金份額持有人承諾收益或者承擔(dān)損失

　　C.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益

　　D.侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)

　　答案：C

　　【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開(kāi)募集基金的基金管理人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員不得有下列行為：將固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資;不公平地對(duì)待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn);利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益;向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;侵占，挪用基金財(cái)產(chǎn);泄露因職務(wù)便利獲取的未公開(kāi)信息，利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易活動(dòng);玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé);法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

————————————　學(xué)習(xí)題庫(kù)　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識(shí)		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識(shí)

　　14、基金募集期限屆滿，開(kāi)放式基金募集的基金份額總額()，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資。

　　A.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上

　　B.達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的100%以上

　　C.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額

　　D.超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最高募集份額總額

　　答案：C

　　【解析】基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到準(zhǔn)予注冊(cè)規(guī)模的80%以上;開(kāi)放式基金募集的基金份額總額超過(guò)準(zhǔn)予注冊(cè)的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的，基金管理人應(yīng)當(dāng)自募集期限屆滿之日起10日內(nèi)聘請(qǐng)法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)驗(yàn)資，自收到驗(yàn)資報(bào)告之日起10日內(nèi)，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交驗(yàn)資報(bào)告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

　　15、披露上市基金前()名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場(chǎng)欺詐等行為的發(fā)生。

　　A.5

　　B.10

　　C.15

　　D.20

　　答案：B

　　【解析】披露上市基金前10名持有人信息有助于防范上市基金的價(jià)格操縱和市場(chǎng)欺詐等行為的發(fā)生。