16、編制基金年度報告，應(yīng)在每年結(jié)束之日起()日內(nèi)完成。

　　A.15

　　B.30

　　C.60

　　D.90

　　答案：D

　　【解析】基金年度報告應(yīng)在每年結(jié)束之日起90日內(nèi)編制完成，并將年度報告正文登載于網(wǎng)站上，將年度報告摘要登載在指定報刊上。

　　17、處于探索階段的中國基金業(yè)的發(fā)展的特點不包括()。

　　A.探索性

　　B.自發(fā)性

　　C.開放性

　　D.不規(guī)范性

　　答案：C

　　【解析】我國在探索階段的基金發(fā)展的特點包括探索性、自發(fā)性和不規(guī)范性。

　　18、基金銷售()是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A.規(guī)范性

　　B.專業(yè)性

　　C.適用性

　　D.服務(wù)性

　　答案：C

　　【解析】基金銷售適用性是指基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　19、()是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

　　A.月度報告

　　B.季度報告

　　C.半年度報告

　　D.年度報告

　　答案：D

　　【解析】年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。

　　20、基金的會計核算內(nèi)容不包括()。

　　A.費用核算

　　B.證券和衍生工具交易核算

　　C.概率核算

　　D.估值核算

　　答案：C

　　【解析】基金會計核算的內(nèi)容主要包括：(一)證券和衍生工具交易核算;(二)權(quán)益核算;(三)利息和溢價核算;(四)費用核算;(五)基金申購與贖回核算;(六)估值核算;(七)利潤核算;(八)基金財務(wù)會計報告;(九)基金會計核算的復(fù)核。

　　21、基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合的要求不包括?()

　　A.遵循公開、合理、質(zhì)價相符的原則

　　B.所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容

　　C.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)

　　D.增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)合并繳納，并從申購資金中扣除

　　答案：D

　　【解析】基金銷售機(jī)構(gòu)收取增值服務(wù)費的，應(yīng)當(dāng)符合下列要求：①遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則;②所有開辦增值服務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)公示增值服務(wù)的內(nèi)容;③統(tǒng)一印制服務(wù)協(xié)議，明確增值服務(wù)的內(nèi)容、方式、收費標(biāo)準(zhǔn)、期限及糾紛解決機(jī)制等;④基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認(rèn);⑤增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購(認(rèn)購)資金中扣除;⑥提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機(jī)構(gòu)，任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費;⑦相關(guān)監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他情形。

　　22、從投資對象來看�；�金的分類不包括()。

　　A.股票基金

　　B.債券基金

　　C.混合基金

　　D.資本市場基金

　　答案：D

　　【解析】根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金等。

　　23、注冊公開募集基金需要提交的文件不包括()。

　　A.申請報告

　　B.基金合同草案

　　C.基金托管協(xié)議草案

　　D.財務(wù)報表

　　答案：D

　　【解析】注冊公開募集基金，由擬任基金管理人向中國證件會提交的文件是：(1)申請報告;(2)基金合同草案;(3)基金托管協(xié)議草案;(4)招募說明書草案;(5)律師事務(wù)所出具的法律意見書;(6)中國證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

　　24、下列哪一項不屬于基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容?()

　　A.國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī)

　　B.公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度

　　C.案例警示教育

　　D.合規(guī)審核評價

　　答案：D

　　【解析】基金管理人合規(guī)培訓(xùn)的具體內(nèi)容包括：國家制定頒布的與基金行業(yè)有關(guān)的法律法規(guī);公司內(nèi)部的員工守則和各項業(yè)務(wù)的合規(guī)制度及案例警示教育等。

　　25、基金份額持有人的()是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。

　　A.利益優(yōu)先原則

　　B.風(fēng)險控制原則

　　C.規(guī)范運作原則

　　D.適度投資原則

　　答案：A

　　【解析】基金份額持有人的利益優(yōu)先原則是基金管理人的內(nèi)部治理的法定基本原則。

　　26、下列哪一項不屬于基金的發(fā)售條件?()

　　A.基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額

　　B.基金份額的發(fā)售，由基金管理人或者其委托的基金銷售機(jī)構(gòu)辦理

　　C.不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏

　　D.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的5日前公布招募說明書、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件

　　答案：D

　　【解析】基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的3目前公布招募說明書、團(tuán)體合同及其他有關(guān)文件。

　　27、下列關(guān)于證券投資基金特點說法，錯誤的是()。

　　A.基金管理人負(fù)責(zé)基金的投資操作，本身并不參與基金財產(chǎn)的保管，基金財產(chǎn)的保管由獨立于基金管理人的基金托管人負(fù)責(zé)

　　B.為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人參與基金收益的分配

　　C.基金將眾多投資者的資金集中起來，委托基金管理人進(jìn)行共同投資，表現(xiàn)出一種集合理財?shù)奶攸c

　　D.公募證券投資基金的一個顯著特點是嚴(yán)格監(jiān)管與信息透明

　　答案：B

　　【解析】為基金提供服務(wù)的基金托管人、基金管理人一般按基金合同的規(guī)定從基金資產(chǎn)中收取一定比例的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。故B選項錯誤。

　　28、()的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。

　　A.合規(guī)檢查

　　B.合規(guī)審核

　　C.合規(guī)培訓(xùn)

　　D.合規(guī)投訴處理

　　答案：A

　　【解析】合規(guī)檢查的主要目標(biāo)是制度、程序和流程的執(zhí)行情況，無論是基金公司的財務(wù)管理、公司治理結(jié)構(gòu)，還是投資管理，這些檢查的每項內(nèi)容都有專門的法律法規(guī)及公司制度進(jìn)行規(guī)范，合規(guī)檢查主要是看基金管理人業(yè)務(wù)部門是否落實了這些法律法規(guī)和公司制度。

　　29、檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于()監(jiān)管方式。

　　A.事前

　　B.事中

　　C.事后

　　D.全局

　　答案：B

　　【解析】檢查是基金監(jiān)管的重要措施，屬于事中監(jiān)管方式。

　　30、我國基金行業(yè)快速發(fā)展階段是()。

　　A.1985～1997

　　B.1998～2002

　　C.2003～2007

　　D.2008～2015

　　答案：C

　　【解析】我國基金行業(yè)快速發(fā)展的階段是在2003～2007年。