1、基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為()。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.理事會

　　D.會員大會

　　答案：D

　　【解析】基金業(yè)協(xié)會的權(quán)力機構(gòu)為全體會員組成的會員大會。

　　2、基金管理人職責終止前.基金份額持有人大會應當在()個月內(nèi)選任新基金管理人;新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.6

　　答案：D

　　【解析】基金管理人職責終止前，基金份額持有人大會應當在6個月內(nèi)選任新基金管理人;新基金管理人產(chǎn)生前，由中國證監(jiān)會指定臨時基金管理人。

　　3、封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為()年以上。

　　A.1

　　B.3

　　C.5

　　D.10

　　答案：C

　　【解析】封閉式基金份額上市交易，基金合同期限為5年以上。

　　4、合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于()萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于()萬元。

　　A.2;5

　　B.5;5

　　C.5;2

　　D.10;10

　　答案：B

　　【解析】自2012年起，新募集的分級基金要求設(shè)定單筆認購/申購的下限：合并募集的分級基金，單筆認購/申購金額不得低于5萬元;分開募集的分級基金，B類份額單筆認購/申購金額不得低于5萬元。

　　5、股票型分級基金不包括()。

　　A.母基金份額

　　B.子基金份額

　　C.A類份額

　　D.B類份額

　　答案：B

　　【解析】股票型分級基金一般分為母基金份額和A類、B類兩類子份額，三類份額各自具有不同的風險收益特征。

　　6、下列哪一項不是申購對價或贖回對價的交付對象?()

　　A.組合證券

　　B.現(xiàn)金替代

　　C.現(xiàn)金差額

　　D.現(xiàn)金對價

　　答案：D

　　【解析】申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價;而贖回對價是指投資者贖回基金份額時，基金管理人應交付給贖回人的組合證券、現(xiàn)金替代、現(xiàn)金差額及其他對價。

　　7、從法律方式劃分，證券投資基金的分類有()。

　　A.契約型基金

　　B.封閉式基金

　　C.開放式基金

　　D.債券型基金

　　答案：A

　　【解析】證券投資基金按法律方式可以劃分為契約型基金和公司型基金。

　　8、下列哪一項不屬于貨幣市場基金的特點?()

　　A.風險低

　　B.流動性好

　　C.收益率低

　　D.適合短期投資

　　答案：C

　　【解析】貨幣市場基金具有風險低和流動性好的特點，是厭惡風險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進行短期投資和現(xiàn)金管理的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。

　　9、《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由()辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金中介服務機構(gòu)

　　答案：A

　　【解析】《證券投資基金法》規(guī)定，開放式基金的登記業(yè)務可以由基金管理人辦理，也可以委托中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)辦理。

　　10、下列哪一項屬于封閉式基金和開放式基金的區(qū)別?()

　　A.投資對象不同

　　B.投資者的地位不同

　　C.基金營運依據(jù)不同

　　D.交易場所不同

　　答案：D

　　【解析】封閉式基金和開放式基金的區(qū)別包括：期限不同、份額限制不同、交易場所不同、價格形成方式不同、激勵約束機制不同與投資策略不同。

　　11、因受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷購買多家公司產(chǎn)品，需要開立多個賬戶。不方便進行管理。而且由于產(chǎn)品相對單一，較難給予客戶全面的配置建議。這屬于哪一種基金銷售方式?()

　　A.基金公司直銷

　　B.證券公司代銷

　　C.獨立第三方銷售公司

　　D.銀行代銷

　　答案：A

　　【解析】基金公司直銷因受限于政策和運營，只能銷售自己的產(chǎn)品，客戶如果通過直銷購買多家公司產(chǎn)品.需要開立多個賬戶，不方便進行管理。而且由于產(chǎn)品相對單一，較難給予客戶全面的配置建議。

　　12、下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容?()

　　A.基金份額平均凈值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金份額累汁凈值

　　答案：A

　　【解析】普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。

————————————　學習題庫　————————————
√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

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　　13、下列哪一項屬于研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容?()

　　A.建立投資風險評估與管理制度，在設(shè)定的風險權(quán)限額度內(nèi)進行投資決策

　　B.健全投資決策授權(quán)制度，明確界定投資權(quán)限，嚴格遵守投資限制，防止越權(quán)決策

　　C.建立完善的交易記錄制度，每日投資組合列表等應當及時核對并存檔保管

　　D.建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法

　　答案：D

　　【解析】研究業(yè)務控制的主要內(nèi)容包括：(1)研究工作應保持獨立、客觀;(2)建立嚴密的研究工作業(yè)務流程，形成科學、有效的研究方法;(3)建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫;(4)建立研究與投資的業(yè)務交流制度，保持通暢的交流渠道;(5)建立研究報告質(zhì)量評價體系。

　　14、公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給經(jīng)濟財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失的，應當承擔賠償責任，可以優(yōu)先使用()予以賠償。

　　A.凈資本

　　B.基金手續(xù)費

　　C.交易傭金

　　D.風險準備金

　　答案：D

　　【解析】公開募集基金的基金管理人因違法違規(guī)、違反基金合同等原因給經(jīng)濟財產(chǎn)或者基金份額持有人合法權(quán)益造成損失的，應當承擔賠償責任，可以優(yōu)先使用風險準備金予以賠償。

　　15、下列哪一項屬于按股票市值大小分類的基金內(nèi)容?()

　　A.小盤股票

　　B.價值型股票

　　C.收入型股票

　　D.契約型股票

　　答案：A

　　【解析】按股票市值的大小可將股票分為小盤股票、中盤股票和大盤股票。