1.關于基金銷售機構人員的行為規(guī)范，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項

　　B.除規(guī)定代扣或收取的費用外，不得收取其他額外費用

　　C.分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料

　　D.為了確保投資者利益，緊急情況下可以更改投資者交易指令

　　『正確答案』D

　　『答案解析』在任何情況下，都不得更改投資者的交易指令。

　　2.除基金管理人之外的其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起(　)報相關機構備案。

　　A.3個工作日內(nèi)

　　B.5個工作日內(nèi)

　　C.10個工作日內(nèi)

　　D.15個工作日內(nèi)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查宣傳推介材料審批報備流程。除基金管理人之外的其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人的檢查，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報相關機構備案。

　　3.對基金宣傳材料登載基金過往業(yè)績的敘述，正確的是(　)。①基金合同生效不足6個月的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績②基金合同生效6個月以上，但不滿1年的，應當?shù)禽d自合同生效之日起計算的業(yè)績③基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應當?shù)禽d自合同生效當年開始所有完整會計年度的業(yè)績，宣傳推介材料公布日在下半年的，還應登載當年上半年度的業(yè)績④基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計年度的業(yè)績

　　A.①②③

　　B.②③④

　　C.①②④

　　D.①③④

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金合同生效不足6個月的，不登載業(yè)績。

　　4.基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括(　)。

　�、賹�基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法

　　②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法

　　③對基金投資者風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法

　�、軐�基金產(chǎn)品和基金投資者進行匹配的方法

　　A.①②

　　B.①②③

　　C.②③④

　　D.①②③④

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括：①對基金管理人進行審慎調(diào)查的方式和方法;②對基金產(chǎn)品或者服務的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品或者服務進行風險評價的方式或方法;③對投資者進行分類的方法與程序，投資者轉化的方法和程序;④對基金投資者風險承受能力進行調(diào)查和評價的方式和方法;⑤對基金產(chǎn)品或者服務和基金投資者進行匹配的方法;⑥投資者適當性管理的保障措施和風控制度。

　　5.關于基金產(chǎn)品風險評價，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.負責產(chǎn)品風險評價的機構可以是基金銷售機構的特定部門

　　B.負責產(chǎn)品風險評價的機構可以是第三方的基金評級與評價機構

　　C.風險等級是產(chǎn)品風險評價的具體反映

　　D.基金產(chǎn)品風險等級一共分為三級

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，根據(jù)基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機構投資者適當性管理實施指引(試行)》，其產(chǎn)品至少分五個等級。

　　6.關于基金投資人風險承受能力調(diào)查和評價，下列說法正確的是(　)。

　　A.基金銷售機構應當在投資人首次開立基金交易賬戶或首次購買基金產(chǎn)品前對其風險承受能力進行調(diào)查評價

　　B.對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機構可以不再對其進行風險調(diào)查

　　C.對放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機構應尊重其隱私，默認為其承受能力較強

　　D.對于投資人主動認購或申購風險超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，基金銷售機構應當予以拒絕

　　『正確答案』A

　　『答案解析』對已經(jīng)購買了基金產(chǎn)品的投資人，基金銷售機構應當追溯調(diào)查。對放棄接受調(diào)查的基金投資人，基金銷售機構應通過其他合理的規(guī)則或方法評價投資人的風險承受能力，對于投資人主動認購或申購風險超越其承受能力的基金產(chǎn)品的，銷售機構應在其認購或申購時進行風險確認，并在銷售業(yè)務信息管理平臺上記錄其確認信息。

　　7.對于不同類型的客戶信息的保管期限，基金管理部門有著不同的規(guī)定�！督鹑跈C構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶交易記錄自交易記賬當年計起至少保存(　)。

　　A.3年

　　B.5年

　　C.10年

　　D.20年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》規(guī)定，客戶身份資料應自業(yè)務關系結束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存5年，交易記錄應自交易記賬當年計起至少保存5年。

　　8.下列關于基金銷售人員的資格的說法不正確的是(　)。

　　A.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格

　　B.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介業(yè)務的人員應取得基金銷售業(yè)務資格

　　C.取得基金從業(yè)資格后就可以從事基金銷售活動

　　D.基金銷售人員應當自覺遵守法律法規(guī)和所在機構的業(yè)務制度

　　『正確答案』C

　　『答案解析』C項，證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等活動的人員應取得基金銷售業(yè)務資格。

　　上述從業(yè)人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

　　9.下列關于基金銷售人員基本行為規(guī)范的表述，不正確的是(　)。

　　A.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

　　B.基金銷售人員可以根據(jù)過往業(yè)績預測所推介基金的未來業(yè)績

　　C.基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突

　　D.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項，基金銷售人員在陳述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績時，應當客觀、全面、準確，并提供業(yè)績信息的原始出處，不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

　　10.下列關于基金宣傳推介材料的定義及范圍的說法錯誤的是(　)。

　　A.基金宣傳材料是投資基金對外展示的平臺

　　B.基金公司的宣傳推介材料應避免夸大業(yè)績或以誘導性的語言吸引投資者

　　C.基金宣傳推介材料是書面、電子或者其他介質的信息

　　D.基金宣傳推介的宣傳材料不包括采用非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告的形式

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項，《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金宣傳推介材料是指為推介基金向公眾分發(fā)或者公布，使公眾可以普遍獲得的書面、電子或者其他介質的信息，其中包括宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料等。

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　　11.基金管理人應當自向公眾分發(fā)或發(fā)布基金宣傳推介材料之日起(　)個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內(nèi)報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　12.關于基金宣傳推介材料的表述，不正確的是(　)。

　　A.避險策略基金應充分揭示基金的風險，同時說明引入保障機制并不必然確保投資者投資本金的安全，持有人在極端情況下仍存在本金損失

　　B.宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合該基金評價機構關于基金評價結果引用的相關規(guī)范

　　C.電影、公共網(wǎng)站鏈接等形式的宣傳推介材料應當包括為時至少5秒鐘的影像顯示，提示投資人注意風險并參考該基金的銷售文件

　　D.宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項說法錯誤，基金宣傳推介材料提及基金評價機構評價結果的，應當符合中國證監(jiān)會關于基金評價結果引用的相關規(guī)范，并應當列明基金評價機構的名稱及評價日期。