13.基金宣傳推介材料必須真實、準確，不得有的情形不包括(　)。

　　A.登載該基金、基金管理人管理的其他基金的過往業(yè)績

　　B.違規(guī)承諾收益或者承擔損失

　　C.預測該基金的證券投資業(yè)績

　　D.使用“最好”、“名列前茅”等表述

　　『正確答案』A

　　14.下列關于宣傳推介材料違規(guī)情形監(jiān)管處罰的表述，不正確的是(　)。

　　A.宣傳推介材料違規(guī)時，應提示基金管理公司或基金代銷機構進行改正

　　B.宣傳推介材料違規(guī)時，應對基金管理公司或基金代銷機構出具監(jiān)管警示函

　　C.6個月內連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應當事先將材料報送中國證監(jiān)會

　　D.宣傳推介材料需要向證監(jiān)會報送的，自報送中國證監(jiān)會之日起15日后，方可使用

　　『正確答案』D

　　『答案解析』D項說法錯誤。基金宣傳推介材料自報送中國證監(jiān)會之日起10日后，方可使用。

　　15.當單個交易日開放式基金的凈贖回申請超過基金總份額的(　)時會產(chǎn)生巨額贖回風險，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金在投資運作過程中可能面臨各種風險，既包括市場風險，也包括基金自身的管理風險、技術風險和合規(guī)風險等。巨額贖回風險是開放式基金所特有的一種風險，即當單個交易日基金的凈贖回申請超過基金總份額的10%時，投資人將可能無法及時贖回持有的全部基金份額。

　　16.下列不符合基金銷售費用規(guī)范的是(　)。

　　A.基金管理人可以視情況對不同投資人適用不同費率

　　B.基金管理人應在每季度的監(jiān)察稽核報告中列明基金銷售費用的具體支付項目和使用情況以及從管理費中支付的客戶維護費總額

　　C.基金管理人應在基金年度報告中披露從基金財產(chǎn)中計提的管理費

　　D.基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用

　　『正確答案』A

　　『答案解析』A項說法錯誤，基金銷售機構應當按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費用;未經(jīng)招募說明書載明并公告，不得對不同投資人適用不同費率。

　　17.下列關于基金銷售適用性的表述，不正確的是(　)。

　　A.應當遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則

　　B.對基金產(chǎn)品的風險評價，必須由基金銷售機構的特定部門完成

　　C.禁止基金銷售機構違背基金投資人意愿向基金投資人銷售與基金投資人風險承受能力不匹配的產(chǎn)品

　　D.對匹配方案、警示告知資料、錄音錄像資料、自查報告等保存期限不得少于20年

　　『正確答案』B

　　『答案解析』B項，對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。

　　18.下列關于基金產(chǎn)品風險評價的說法正確的是(　)。

　　A.基金產(chǎn)品風險評價的內容應當包括基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度

　　B.基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明不強制規(guī)定要向基金投資人公開

　　C.基金產(chǎn)品風險評價的結果應當在基金產(chǎn)品的收益出現(xiàn)較大波動時更新

　　D.基金產(chǎn)品的過往評價結果不需要保存

　　『正確答案』A

　　『答案解析』基金銷售機構所使用的基金產(chǎn)品風險評價方法及其說明，應當通過適當途徑向基金投資人公開。基金產(chǎn)品風險評價的結果應當定期更新。基金產(chǎn)品的過往評價結果應當作為歷史記錄保存。

　　19.基金管理人的宣傳推介材料不應當(　)。

　　A.在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導

　　B.積極培養(yǎng)投資人的短期投資理念

　　C.注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳

　　D.避免利用降低基金單位凈值的措施來吸引基金投資人購買基金

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理公司和基金代銷機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營銷手段，或對有�；�金合同約定的暫停、打開申購等營銷手段進行宣傳。

　　20.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式

　　B.基金管理人應當在基金合同中載明費率標準及費用計算方法

　　C.基金銷售機構應當建立健全對基金銷售費用的監(jiān)督和控制機制

　　D.基金銷售機構應當持續(xù)提高對基金投資人的服務質量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

　　21.投資人利益優(yōu)先原則要求(　)。

　　A.基金銷售機構應當客觀準確地調查基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的信息，并對此做出評價，將此作為基金銷售人員向基金投資者推介合適基金產(chǎn)品的重要依據(jù)

　　B.基金銷售機構應當及時更新基金產(chǎn)品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價

　　C.基金銷售機構應當使基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，將其當作機構內控的組成部分，對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人都要了解并做出評價

　　D.當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益

　　『正確答案』D

　　『答案解析』投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。

　　22.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，不應當做的是(　)。

　　A.有效識別投資者身份

　　B.向投資者提供“投資人權益須知”

　　C.騙取投資者的信息

　　D.向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意如下事項：①有效識別投資者身份;②向投資者提供“投資人權益須知”;③向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等;④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。

　　23.基金管理人和基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的(　)提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用。

　　A.銷售額

　　B.銷售基金份額

　　C.持有人數(shù)量

　　D.保有量

　　『正確答案』D

　　『答案解析』基金管理人和基金銷售機構可以在基金銷售協(xié)議中約定依據(jù)銷售機構銷售基金的保有量提取一定比例的客戶維護費，用以向基金銷售機構支付客戶服務及銷售活動中產(chǎn)生的相關費用，客戶維護費從基金管理費中列支。

　　24.下列說法錯誤的是(　)。

　　A.基金銷售人員應當積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問

　　B.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保機構利益優(yōu)先

　　C.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料

　　D.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者

　　『正確答案』B

　　『答案解析』基金銷售人員應當自覺避免個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

　　25.私募投資基金合同中約定給投資者設置的投資冷靜期應當不少于(　)小時。

　　A.8

　　B.12

　　C.24

　　D.48

　　『正確答案』C

　　『答案解析』基金合同應當約定給投資者設置不少于24小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯(lián)系投資者。