1、關(guān)于貨幣市場基金的說法，正確的是(　)。

　　A.沒有投資風(fēng)險

　　B.只適合長期投資

　　C.只適合短期投資

　　D.既適合短期投資，也適合長期投資

　　參考答案：C

　　C[解析]貨幣市場基金具有風(fēng)險低、流動性好的特點(diǎn)。貨幣市場基金是厭惡風(fēng)險、對資產(chǎn)流動性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具，或是暫時存放現(xiàn)金的理想場所。需要注意的是，貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合長期投資。

　　2 、監(jiān)事會依法行使的職權(quán)不包括(　)。

　　A.檢查公司的財務(wù)

　　B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督

　　C.當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

　　D.決定公司合規(guī)管理部門的設(shè)置及其職能

　　參考答案：D

　　D[解析]基金管理人設(shè)監(jiān)事會，監(jiān)事會向股東會負(fù)責(zé)。監(jiān)事會依法行使下列職權(quán)：①檢查公司的財務(wù)。②對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的行為進(jìn)行監(jiān)督。③當(dāng)公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正。④提議召開臨時股東會。⑤列席董事會會議。⑥公司章程規(guī)定的其他職權(quán)。

　　3 、基金托管人職責(zé)終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)在(　)個月內(nèi)選任新基金托管人。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　參考答案：C

　　4 、下列不屬于道德與法律的區(qū)別的是(　)。

　　A.表現(xiàn)形式不同

　　B.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　C.調(diào)整手段不同

　　D.調(diào)整對象不同

　　參考答案：D

　　D[解析]道德與法律是社會行為規(guī)范最主要的兩種形式，二者的區(qū)別表現(xiàn)為4個方面：①表現(xiàn)形式不同。②內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同。③調(diào)整范圍不同。④調(diào)整手段不同。

　　5 、以下選項中，不屬于證監(jiān)會依法履行職責(zé)的是(　)。

　　A.制定基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)

　　B.對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，查處違法行為并公告

　　C.指導(dǎo)和管理基金業(yè)協(xié)會的活動

　　D.監(jiān)督檢查基金信息的披露情況

　　參考答案：C

　　C[解析]中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：①制定有關(guān)證券投資基金活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán);②辦理基金備案;③對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動進(jìn)行監(jiān)督管理，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告;④制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并監(jiān)督實(shí)施;⑤監(jiān)督檢查基金信息的披露情況;⑥指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動;⑦法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　6 、下列關(guān)于可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是(　)。

　　A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)

　　B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

　　C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買人價格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時的最新價格可能有所差異

　　D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

　　參考答案：D

　　D[解析]現(xiàn)金替代相關(guān)內(nèi)容：替代金額=替代證券數(shù)量×該證券最新價格×(1+現(xiàn)金替代溢價比例)�，F(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”。收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復(fù)交易后買入，而實(shí)際買入價格加上相關(guān)交易費(fèi)用后與申購時的最新價格可能有所差異。

　　7 、當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會時，代表基金份額(　)以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集。

　　A.5%

　　B.10%

　　C.15%

　　D.20%

　　參考答案：B

　　B[解析]依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，代表基金份額10%以上的基金份額持有人當(dāng)就同一事項要求召開基金份額持有人大會，而基金份額持有人大會的日常機(jī)構(gòu)、基金管理人、基金托管人都不召集的，代表基金份額10%以上的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并報中國證監(jiān)會備案。

　　8 、債券市場不包括(　)。

　　A.政府債券的發(fā)行市場

　　B.公司債券的流通市場

　　C.企業(yè)債券的發(fā)行市場

　　D.一級市場

　　參考答案：D

　　D[解析]債券市場包括政府債券、公司(企業(yè))債券、金融債券等的發(fā)行和流通市場。

　　9 、基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、(　)三大類。

　　A.證監(jiān)局

　　B.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　C.自律組織

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織

　　參考答案：D

　　D[解析]基金市場的參與主體分為基金當(dāng)事人、基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)和自律組織。

　　10 、(　)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)。

　　A.政府

　　B.非金融機(jī)構(gòu)

　　C.金融機(jī)構(gòu)

　　D.證券公司

　　參考答案：C

　　C[解析]金融機(jī)構(gòu)是金融市場上最重要的中介機(jī)構(gòu)，是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道。