第1題公開募集基金合同的內(nèi)容包括()。

　　Ⅰ.基金的運(yùn)作方式

　�、�.基金份額贖回程序

　�、�.開放式基金的基金份額總額

　�、�.爭議解決方式

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　參考答案： D

　　【答案解析】 第Ⅲ項(xiàng)的正確描述為：“封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額”。

　　第2題基金托管人有下列()情形的，中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會可以取消其基金托管資格。

　　A.違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)不嚴(yán)重的

　　B.連續(xù)2年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

　　C.連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的

　　D.使托管基金財(cái)產(chǎn)遭受損失的

　　參考答案： C

　　【答案解析】 中國證監(jiān)會、中國銀監(jiān)會對有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管資格：連續(xù)3年沒有開展基金托管業(yè)務(wù)的;違反《證券投資基金法》規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的;法律、行政法規(guī)規(guī)定的情形。

　　第3題基金監(jiān)管的基本原則有()。

　�、�.保障投資人利益原則

　�、�.適度監(jiān)管原則

　�、�.高效監(jiān)管原則

　　Ⅳ.審慎監(jiān)管原則

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： D

　　【答案解析】 基金監(jiān)管的基本原則包括：(1)保障投資人的利益原則。(2)適度監(jiān)管原則。(3)高效監(jiān)管原則。(4)依法監(jiān)管原則。(5)審慎監(jiān)管原則。(6)公開、公平、公正監(jiān)管原則。

　　第4題道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。這說明道德具有()。

　　A.繼承性

　　B.規(guī)范性

　　C.約束性

　　D.差異性

　　參考答案： C

　　【答案解析】 道德具有約束性。道德是建立在調(diào)整人們關(guān)系、維護(hù)社會秩序理念基礎(chǔ)之上的，是社會認(rèn)可和人們普遍接受的具有一般約束力的行為規(guī)范。因此，道德對全體社會成員具有約束的作用。

　　第5題中國證監(jiān)會的職責(zé)不包括()。

　　A.辦理基金備案

　　B.制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則

　　C.草擬或制定證券投資基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則

　　D.指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動(dòng)

　　參考答案： C

　　【答案解析】 中國證監(jiān)會依法履行下列職責(zé)：(1)制定有關(guān)證券投資基金活動(dòng)監(jiān)管的規(guī)章、規(guī)則，并行使審批、核準(zhǔn)或者注冊權(quán)。(2)辦理基金備案。(3)對基金管理人、基金托管人及其他機(jī)構(gòu)從事證券投資基金活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管，對違法行為進(jìn)行查處，并予以公告。(4)制定基金從業(yè)人員的資格標(biāo)準(zhǔn)和行為準(zhǔn)則，并實(shí)施監(jiān)督。(5)監(jiān)督檢查基金信息的披露情況。(6)指導(dǎo)和監(jiān)督基金業(yè)協(xié)會的活動(dòng)。(7)法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他職責(zé)。

　　第6題基金管理人整改后，符合有關(guān)要求的，中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起()日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

　　A.3

　　B.5

　　C.10

　　D.15

　　參考答案： A

　　【答案解析】 基金管理人整改后，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會提交報(bào)告。中國證監(jiān)會經(jīng)驗(yàn)收，符合有關(guān)要求的，應(yīng)當(dāng)自驗(yàn)收完畢之日起3日內(nèi)解除對其采取的有關(guān)措施。

　　第7題私募基金管理人自行銷售私募基金的，風(fēng)險(xiǎn)揭示書由()簽字確認(rèn)。

　　A.基金管理人

　　B.基金托管人

　　C.基金投資者

　　D.基金銷售機(jī)構(gòu)

　　參考答案： C

　　【答案解析】 私募基金管理人自行銷售私募基金的，應(yīng)當(dāng)采取問卷調(diào)查等方式，對投資者的風(fēng)險(xiǎn)識別能力和風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)能力進(jìn)行評估，由投資者書面承諾符合合格投資者條件;應(yīng)當(dāng)制作風(fēng)險(xiǎn)揭示書，由投資者簽字確認(rèn)。

　　第8題下列不屬于基金經(jīng)理任職條件的是()。

　　A.凈資產(chǎn)和風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合有關(guān)規(guī)定

　　B.取得基金從業(yè)資格

　　C.具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷

　　D.最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰

　　參考答案： A

　　【答案解析】 基金經(jīng)理任職應(yīng)當(dāng)具備以下條件：取得基金從業(yè)資格;通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷;沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔(dān)任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形;最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

　　第9題內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素不包括()。

　　A.來源可靠的信息

　　B.“重要”的信息

　　C.及時(shí)的信息

　　D.“非公開”的信息

　　參考答案： C

　　【答案解析】 內(nèi)幕信息的構(gòu)成要素有三：一是來源可靠的信息;二是“重要”的信息，即該信息對于證券價(jià)格的影響明確;三是“非公開”的信息。

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√證券投資基金基礎(chǔ)知識		√基金法律法規(guī)		√股權(quán)投資基金基礎(chǔ)知識

基金從業(yè)資格考試學(xué)習(xí)群

　　第10題下列不屬于欺詐客戶的是()。

　　Ⅰ.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)客觀、全面、準(zhǔn)確地向投資者推介基金產(chǎn)品、揭示投資風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.基金從業(yè)人員對基金產(chǎn)品的陳述、介紹和宣傳，應(yīng)當(dāng)與基金合同、招募說明書等相符合，不得進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏

　　Ⅲ.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應(yīng)為基金管理機(jī)構(gòu)或基金代銷機(jī)構(gòu)統(tǒng)一制作的材料

　�、�.基金從業(yè)人員向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： A

　　【答案解析】 在宣傳銷售基金產(chǎn)品時(shí)，基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以誠實(shí)的態(tài)度和合法的方式執(zhí)業(yè)，如實(shí)告知投資者可能影響其利益的重要情況，正確向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，不得做出不當(dāng)承諾或者保證。