第11題甲是某基金管理公司的基金經(jīng)理，管理多只基金。甲的哥哥大量購(gòu)買了甲所管理的某一只基金。在一家被看好的公司增發(fā)新股時(shí)，因?yàn)槌霈F(xiàn)超額認(rèn)購(gòu)的情況，甲為了避免利益沖突，并沒(méi)有將其哥哥購(gòu)買的那只基金投資于該新股，而用其管理的其他基金投資。甲的做法不符合()。

　　A.公平對(duì)待客戶的要求

　　B.保守秘密的要求

　　C.專業(yè)審慎的要求

　　D.基金份額持有人優(yōu)先的要求

　　參考答案： A

　　【答案解析】甲的做法不符合公平對(duì)待客戶的要求，因?yàn)榧椎母绺缫彩羌椎目蛻�，�?yīng)當(dāng)受到與其他客戶一樣的待遇;同時(shí)，甲的做法也會(huì)損害與其哥哥購(gòu)買相同基金的其他客戶的利益。

　　第12題法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。這屬于法律與道德的()。

　　A.調(diào)整范圍不同

　　B.調(diào)整手段不同

　　C.內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同

　　D.表現(xiàn)形式不同

　　參考答案： C

　　【答案解析】 道德與法律的內(nèi)容結(jié)構(gòu)不同表現(xiàn)為：法律以權(quán)利義務(wù)為內(nèi)容，要求權(quán)利義務(wù)對(duì)等;而道德一般只以義務(wù)為內(nèi)容，并不要求有對(duì)等的權(quán)利。

　　第13題道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段，都屬于()。

　　A.經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)

　　B.上層建筑

　　C.自我約束

　　D.強(qiáng)制手段

　　參考答案： B

　　【答案解析】 道德與法律的目的一致。道德和法律都是行為規(guī)范，都是重要的社會(huì)調(diào)控手段。兩者都屬于上層建筑范疇，都為一定的社會(huì)經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)服務(wù)。

　　第14題()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提;()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ);()是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。

　　A.合法競(jìng)爭(zhēng);有序競(jìng)爭(zhēng);公平競(jìng)爭(zhēng)

　　B.公平競(jìng)爭(zhēng);合法競(jìng)爭(zhēng);有序競(jìng)爭(zhēng)

　　C.合法競(jìng)爭(zhēng);合理競(jìng)爭(zhēng);公平競(jìng)爭(zhēng)

　　D.公平競(jìng)爭(zhēng);有效競(jìng)爭(zhēng);有序競(jìng)爭(zhēng)

　　參考答案： B

　　【答案解析】 競(jìng)爭(zhēng)是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的核心機(jī)制�；�金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平、合法、有序地進(jìn)行競(jìng)爭(zhēng)。其中，公平競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的前提;合法競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ);有序競(jìng)爭(zhēng)是正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的表現(xiàn)。

　　第15題基金職業(yè)道德修養(yǎng)的形成途徑是基金從業(yè)人員主動(dòng)自覺(jué)的()。

　　A.自我認(rèn)識(shí)、自我學(xué)習(xí)、自我培訓(xùn)

　　B.自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善

　　C.自我評(píng)價(jià)、自我完善、自我學(xué)習(xí)

　　D.自我改善、自我改造、自我學(xué)習(xí)

　　參考答案： B

　　【答案解析】 基金職業(yè)道德修養(yǎng)，是指基金從業(yè)人員通過(guò)主動(dòng)自覺(jué)的自我學(xué)習(xí)、自我改造、自我完善，將基金職業(yè)道德外在的職業(yè)行為規(guī)范內(nèi)化為內(nèi)在的職業(yè)道德情感、認(rèn)知和信念，使自己形成良好的職業(yè)道德品質(zhì)和達(dá)到一定的職業(yè)道德境界。

　　第16題某投資人投資1萬(wàn)元申購(gòu)某開(kāi)放式基金，申購(gòu)費(fèi)率為1.5%，假定申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值為1.05元，則其可得到的申購(gòu)份額為()份。

　　A.9 280.95

　　B.9 350.95

　　C.9 383.07

　　D.9 480.95

　　參考答案： C

　　【答案解析】 基金的凈申購(gòu)金額=申購(gòu)金額/(1+申購(gòu)費(fèi)率)=10 000/(1+1.5%)=9 852.22(元);申購(gòu)份額=凈申購(gòu)金額/申購(gòu)當(dāng)日基金份額凈值=9 852.22/1.05=9 383.07(份)。

　　第17題下列關(guān)于封閉式基金和開(kāi)放式基金的說(shuō)法中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)程序包括認(rèn)購(gòu)和確認(rèn)

　　B.開(kāi)放式基金的認(rèn)購(gòu)收費(fèi)模式為前端收費(fèi)和后端收費(fèi)

　　C.封閉式基金的認(rèn)購(gòu)價(jià)格按1.00元募集，外加券商自行按認(rèn)購(gòu)費(fèi)率收取的認(rèn)購(gòu)費(fèi)

　　D.封閉式基金的發(fā)售方式為場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)

　　參考答案： D

　　【答案解析】 場(chǎng)內(nèi)認(rèn)購(gòu)和場(chǎng)外認(rèn)購(gòu)是LOF份額的認(rèn)購(gòu)方式。而封閉式基金的發(fā)售方式為網(wǎng)上發(fā)售和網(wǎng)下發(fā)售。

　　第18題下列屬于基金募集發(fā)售工作內(nèi)容的是()。

　�、�.發(fā)售基金

　　Ⅱ.公布基金招募說(shuō)明書、基金合同及其他相關(guān)文件

　　Ⅲ.提交備案申請(qǐng)

　�、�.資金存入專門賬戶

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　參考答案： B

　　【答案解析】 基金募集發(fā)售的工作內(nèi)容有：發(fā)售基金;公布基金招募說(shuō)明書、基金合同及其他相關(guān)文件;資金存入專門賬戶。

　　第19題根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起()內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　A.7日

　　B.15日

　　C.3個(gè)月

　　D.6個(gè)月

　　參考答案： D

　　【答案解析】 根據(jù)《證券投資基金法》的要求，中國(guó)證監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)自受理基金募集申請(qǐng)之日起6個(gè)月內(nèi)做出注冊(cè)或者不予注冊(cè)的決定。

　　第20題下列關(guān)于開(kāi)放式分級(jí)基金份額申購(gòu)和贖回的敘述中，錯(cuò)誤的是()。

　　A.開(kāi)放式分級(jí)基金份額的申購(gòu)和贖回包括場(chǎng)內(nèi)和場(chǎng)外兩種方式

　　B.目前我國(guó)發(fā)行的合并募集的分級(jí)基金，通常只能以母基金代碼進(jìn)行申購(gòu)和贖回

　　C.開(kāi)放式分級(jí)基金份額的場(chǎng)內(nèi)、場(chǎng)外申購(gòu)和贖回遵循LOF的原則和流程

　　D.合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)金額不得低于10萬(wàn)元

　　參考答案： D

　　【答案解析】 2012年起，新募集的分級(jí)基金要求設(shè)定單筆認(rèn)購(gòu)下限：合并募集的分級(jí)基金，單筆認(rèn)購(gòu)金額不得低于5萬(wàn)元。