(1) 下列不屬于基金銷售機構(gòu)人員從事的工作范圍的是( )。

　　A:分析基金走勢

　　B:宣傳推介基金

　　C:發(fā)售基金份額

　　D:辦理基金份額申購和贖回

　　答案:A

　　解析:基金銷售機構(gòu)人員是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金銷售機構(gòu)中從事宣傳推介基金、發(fā)售基金份額、辦理基金份額申購和贖回等相關(guān)活動的人員。

　　(2) (　)年11月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》。

　　A:2006

　　B:2007

　　C:2008

　　D:2009

　　答案:B

　　解析: 2007年11月，中國證監(jiān)會發(fā)布了《基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點辦法》，基金管理公司私募基金管理業(yè)務(wù)獲準以專戶形式進行。

　　(3) 內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定范圍內(nèi)( )經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。

　　A:避免

　　B:控制

　　C:降低或消除

　　D:轉(zhuǎn)移

　　答案:C

　　解析:內(nèi)部控制的目標(biāo)是在一定的范圍內(nèi)降低或消除經(jīng)營風(fēng)險，提高基金管理人的經(jīng)營效益。隨著基金行業(yè)管理力度的不斷加大，基金管理人面臨越來越高的違規(guī)成本，內(nèi)部控制在提高經(jīng)營管理效益方面具有非常重要的現(xiàn)實意義。

　　(4)基金信息披露的及時性原則體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在重大事件發(fā)生之日起( )日內(nèi)披露臨時報告。

　　A:1

　　B:2

　　C:3

　　D:5

　　答案:B

　　解析:及時性原則要求以最快的速度公開信息，體現(xiàn)在基金管理人應(yīng)在法定期限內(nèi)披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發(fā)生之日起2日內(nèi)披露臨時報告。

　　(5) 基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容不包括( )。

　　A:報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細

　　B:對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細

　　C:整個報告期內(nèi)買入股票的成本總額及賣出股票的收入總額

　　D:報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值1%的股票明細

　　答案:D

　　解析:基金股票投資組合重大變動的披露內(nèi)容包括：(1)報告期內(nèi)累計買入、累計賣出價值超出期初基金資產(chǎn)凈值2%的股票明細。(2)對累計買入、累計賣出價值前20名的股票價值低于2%的，應(yīng)披露至少前20名的股票明細。(3)整個報告期內(nèi)買人股票的成本總額及賣出股票的收入總額。

　　(6) 職業(yè)關(guān)系具有( )的特點。

　　A:規(guī)范性、高效性和連續(xù)性

　　B:復(fù)雜性、規(guī)范性和社會性

　　C:社會性、專業(yè)性和復(fù)合性

　　D:合規(guī)性、合法性和規(guī)范性

　　答案:C

　　解析:職業(yè)關(guān)系具有社會性、專業(yè)性和復(fù)合性的特點，這就決定了在職內(nèi)部人員之間、從業(yè)人員與其服務(wù)對象之間等職業(yè)關(guān)系中難免會存在各種各樣的矛盾和沖突。

　　(7) 下列關(guān)于管理公開募集基金的基金管理公司的審批的說法中，錯誤的是( )。

　　A:中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起12個月內(nèi)依照規(guī)定進行審查，做出批準或者不予批準的決定

　　B:管理公開募集的基金管理公司的注冊資本應(yīng)不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本

　　C: 未經(jīng)中國證監(jiān)會批準，基金管理公司不得設(shè)立或者變相設(shè)立子公司

　　D:基金管理公司變更持有5%以上股權(quán)的股東，變更公司的實際控制人，或者變更其他重大事項，應(yīng)當(dāng)報經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準

　　答案:A

　　解析:中國證監(jiān)會應(yīng)當(dāng)自受理基金管理公司設(shè)立申請之日起6個月內(nèi)依照相關(guān)規(guī)定和審慎監(jiān)管原則進行審查，做出批準或者不予批準的決定，并通知申請人。故A項錯誤。

　　(8) 投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金指的是( )。

　　A:另類投資基金

　　B:證券投資基金

　　C:對沖基金

　　D:私募股權(quán)基金

　　答案:A

　　解析: 另類投資基金是指投資于傳統(tǒng)的股票、債券之外的金融和實物資產(chǎn)的基金。

　　(9) 在保本基金中，一般本金保證比例為( )，但也有低于或高于這一比例的情況。

　　A:20%

　　B:50%

　　C:80%

　　D:100%

　　答案:D

　　解析:境外的保本基金形式多種多樣。其中，基金提供的保證有本金保證、收益保證和紅利保證具體比例由基金公司章程自行規(guī)定。一般本金保證比例為100%，但也有低于100%或高于100%的情況。

　　(10) 世界上第一只公認的證券投資基金是( )。

　　A:海外及殖民地政府信托

　　B:蘇格蘭美國投資信托

　　C:馬薩諸塞投資信托基金

　　D:英國投資信托

　　答案:A

　　解析:投資基金的出現(xiàn)與世界經(jīng)濟的發(fā)展有著密切的關(guān)系，世界上第一只公認的證券投資基金——“海外及殖民地政府信托”誕生在1868年的英國。

　　(11) 在原始社會末期，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，( )開始萌芽。

　　A:法律

　　B:社會道德

　　C:職業(yè)道德

　　D:職業(yè)文化

　　答案:C

　　解析:職業(yè)道德是隨著社會分工的發(fā)展并出現(xiàn)相對固定的職業(yè)共同體時產(chǎn)生的，人們的職業(yè)實踐是職業(yè)道德產(chǎn)生的基礎(chǔ)。在原始社會末期，由于生產(chǎn)和交換的發(fā)展，出現(xiàn)了農(nóng)業(yè)、手工業(yè)、畜牧業(yè)等職業(yè)分工，職業(yè)道德開始萌芽。

　　(12) 下列關(guān)于ETF份額的說法中，錯誤的是( )。

　　A:ETF基金份額折算對基金份額持有人的收益無實質(zhì)性影響

　　B:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回不會同時暫停

　　C:ETF份額折算的登記是由基金管理人辦理

　　D: ETF份額折算時，持有人持有的基金份額占基金份額總額的比例不發(fā)生變化

　　答案:B

　　解析:在發(fā)生暫停申購和贖回的情形之一時，基金的申購和贖回可能同時暫停。在暫停申購和贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購和贖回業(yè)務(wù)的辦理，并予以公告。

　　(13) (　)是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，

　　注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，

　　把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　A:基金銷售適用性

　　B:基金銷售收益性

　　C:基金銷售風(fēng)險性

　　D:基金銷售搭配性

　　答案:A

　　解析:基金銷售適用性是指基金銷售部門在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，注重根據(jù)基金投資人的風(fēng)險承受能力銷售不同風(fēng)險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品賣給合適的基金投資人。

　　(14) 下列屬于外部風(fēng)險的是( )。

　　A:決策失誤

　　B:經(jīng)濟文化

　　C:操作風(fēng)險

　　D:執(zhí)行不力

　　答案:B

　　解析:風(fēng)險有外部風(fēng)險和內(nèi)部風(fēng)險。其中，外部風(fēng)險主要包括法律法規(guī)、經(jīng)濟、社會、文化與自然等方面;內(nèi)部風(fēng)險主要來自決策失誤、執(zhí)行不力、操作風(fēng)險等。

　　(15) ( )以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。

　　A:債券基金

　　B:股票基金

　　C:保本基金

　　D:混合基金

　　答案:B

　　解析: 股票基金以追求長期的資本增值為目標(biāo)，比較適合長期投資。