1.甲是 A 基金公司的基金經(jīng)理，經(jīng)常去 B 上市公司調研，他在假期參加了 B 公司支付費用的國外旅游等休閑活動。請問，甲的行為違反了忠誠廉潔的()職責道德。

　　A.不得接受相關利益方的賄賂如禮物回扣

　　B.保護基金財產(chǎn)

　　C.不得私下接受客戶要求買賣證券期貨的委托

　　D.不得利用基金財產(chǎn)為他人牟取非法利益

　　答案：A

　　解析：忠誠廉潔要求基金從業(yè)人員在執(zhí)業(yè)活動中，做到公私分明和廉潔自律，自覺維護所在機構的利益和基金行業(yè)的形象。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下九點：

　　(1)應當與所在機構簽訂正式勞動合同或其他形式的聘任合同，保證自身在相應機構對其進行直接管理的條件下從事執(zhí)業(yè)活動。

　　(2)應當保護所在機構財產(chǎn)與信息安全，防止所在機構資產(chǎn)損失、丟失。(3)應當嚴格遵守所在機構的各項管理制度和操作流程。

　　(4)不得接受利益相關方的賄賂或對其進行商業(yè)賄賂，如接受或贈送禮物、回扣、補償或報酬等。

　　(5)不得利用基金財產(chǎn)或者所在機構固有財產(chǎn)為向己或者他人牟取非法利益。(7)不得侵占或者挪用基金財產(chǎn)或者機構固有財產(chǎn)。

　　(8)不得為了迎合客戶的不合理要求而損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益，不得私下接受客戶委托買賣證券期貨。

　　(9)不得從事可能導致與投資者或所在機構之間產(chǎn)生利益沖突的活動。

　　2.在基金運作中起核心作用的是()。

　　A.基金管理人

　　B.基金銷售人

　　C.基金份額持有人

　　D.基金托管人

　　答案：A

　　解析：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產(chǎn)品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產(chǎn)的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

　　3.基金招募說明書的責任編制人是()。

　　A.基金托管人

　　B.基金管理人

　　C.證監(jiān)會

　　D.基金代銷公司

　　答案：B

　　解析：基金招募說明書的責任編制人是基金管理人�；�金招募說明書是基金管理人為發(fā)售基金份額而依法制作的，供投資者了解管理人基本情況、說明基金募集有關事宜、指導投資者認購基金份額的規(guī)范性文件。

　　4.下列屬于基金托管人職責的是()。

　　A.編制中期和年度基金報告

　　B.按照基金合同的約定確定基金收益分配方案

　　C.依法募集資金、辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜

　　D.安全保管基金財產(chǎn)

　　答案：D

　　解析：基金托管人職責：(1)安全保管基金財產(chǎn);(2)按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶;(3)對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨立;(4)保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料;(5)按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜;(6)辦理與基金托管業(yè)務活動有關的信息披露事項;(7)對基金財務會計報告、中期和年度基金報告出具意見;(8)復核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格;(9)按照規(guī)定召集基金份額持有人大會;(10)按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作;(11)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他職責。

　　5.基金產(chǎn)品的風險評估結果是根據(jù)基金產(chǎn)品的()來具體反映。

　　A.風險系數(shù)

　　B.風險因子

　　C.風險性質

　　D.風險等級

　　答案：D

　　解析：基金產(chǎn)品的風險評估結果是根據(jù)基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映。

　　6.其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起()個工作日內報()備案。

　　A.5;主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構

　　B.5;工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構

　　C.3;主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構

　　D.3;工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構

　　答案：B

　　解析：《證券投資基金銷售管理辦法》第三十三條規(guī)定：基金管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。其他基金銷售機構的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)基金銷售機構負責基金銷售業(yè)務和合規(guī)的高級管理人員檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起 5 個工作日內報工商注冊登記所在地中國證監(jiān)會派出機構備案。

　　7.以下屬于基金管理人內部控制基本要素的是()。

　　A.控制目標

　　B.控制環(huán)境

　　C.控制利潤

　　D.控制成本

　　答案：B

　　解析：基金管理人內部控制的基本要素包括：控制環(huán)境、風險評估、控制活動、信息溝通和內部監(jiān)控。

　　8.私募基金經(jīng)理在銷售私募基金時，投資者應當簽訂的文件不包括()。

　　A.投資者風險評估和風險承受能力調查問卷

　　B.風險說明書

　　C.投資者符合合格投資者的承諾函

　　D.投資說明書

　　答案：D

　　解析：選項 D 不包括在內：私募基金管理人自行銷售私募基金的，應當采取問卷調查等方式，對投資者的風險識別能力和風險承擔能力進行評估(選項 A 符合)，由投資者書面承諾符合合格投資者條件(選項 C 符合);應當制作風險揭示書(選項 B 符合)，由投資者簽字確認。

　　9.尋找潛在客戶中，適用于直接關系型客戶群體的方法是()。

　　A.介紹法

　　B.陌生拜訪法

　　C.廣告宣傳

　　D.緣故法

　　答案：D

　　解析：緣故法針對直接關系型群體，介紹法針對間接客戶型群體，陌生拜訪法針對陌生關系型群體。

　　10.開放式基金的申購、贖回原則是()。

　　A.份額申購，金額贖回

　　B.金額申購，份額贖回

　　C.份額贖回，份額申購

　　D.金額贖回，金額申購

　　答案：B

　　解析：開放式基金的申購、贖回原則為金額申購、份額贖回。

　　11.()是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

　　A.電話服務中心

　　B.郵寄服務

　　C.自動傳真、電子信箱與手機短信

　　D.“一對一”專人服務

　　答案：D

　　解析：“一對一”專人服務是為投資額較大的個人投資者和機構投資者提供的最具個性化的服務。

　　12.根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為()。

　　A.封閉式基金和開放式基金

　　B.契約型基金和公司型基金

　　C.公募基金和私募基金

　　D.股票基金和債券基金

　　答案：C

　　解析：根據(jù)基金的募集方式不同，可以將基金分為公募基金和私募基金。

　　選項 A 錯誤，根據(jù)運作方式可以將基金分為封閉式基金和開放式基金;

　　選項 B 錯誤，根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金;

　　選項 D 錯誤，根據(jù)投資對象可以將基金分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金和混合基金。

　　13.ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示()。

　　A.申購、贖回清單

　　B.基金份額凈值

　　C.基金份額參考凈值

　　D.基金凈資產(chǎn)

　　答案：C

　　解析：ETF 上市交易后，需按交易所的要求，在每日開市前披露當日的申購、贖回清單，并在交易時間內即時揭示基金份額參考凈值。

　　14.銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資的產(chǎn)品，

　　保險機構“名股實債”類投資等，具有()特征。

　　A.隱性剛性兌付

　　B.影子銀行

　　C.杠桿效應

　　D.無序循環(huán)

　　答案：B

　　解析：選項 B 正確：銀行表外理財，銀信合作、銀證合作、銀基合作中投向非標準化債權類資產(chǎn)的產(chǎn)品，保險機構“名股實債”類投資等，具有影子銀行特征。

　　15.科學的資產(chǎn)管理業(yè)績評價體系不包括()。

　　A.基金績效評價

　　B.投資組合信息

　　C.是否符合基金產(chǎn)品特征和決策流程

　　D.投資決策記錄

　　答案：D

　　解析：建立科學的投資管理業(yè)績評價體系，包括投資組合情況、是否符合基金產(chǎn)品特征和決策程序、基金績效分析等內容。